保險(xiǎn)公司董監(jiān)高任職資格考試取消，通過(guò)知識(shí)測(cè)試、談話等方式審核！監(jiān)管正式發(fā)文征求意見
原標(biāo)題：@保險(xiǎn)公司董監(jiān)高們，任職資格考試取消，考察談話按這樣操作！監(jiān)管正式發(fā)文征求意見
取消“董監(jiān)高”任職資格考試不足一個(gè)月，銀保監(jiān)會(huì)祭出保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“董監(jiān)高”任職資格管理新規(guī)。
2月25日，銀保監(jiān)會(huì)就《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》（簡(jiǎn)稱“《辦法》”）向社會(huì)公開征求意見。
《辦法》共56條，主要規(guī)定了需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等內(nèi)容。重點(diǎn)縮減行政審批事項(xiàng)，省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理無(wú)需任職資格核準(zhǔn)；董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員跨區(qū)域、跨機(jī)構(gòu)流動(dòng)過(guò)程中部分情形無(wú)需重新核準(zhǔn)。
業(yè)界觀察人士認(rèn)為，上述新規(guī)的出臺(tái)反映出銀保監(jiān)會(huì)推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)、優(yōu)化審批服務(wù)的決心。
通過(guò)知識(shí)測(cè)試、談話等方式審核
近年來(lái)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的合規(guī)性愈發(fā)受到重視。從高管等任職流程來(lái)看，擬任人選因考試“掛科”而被否決任職資格的情況卻時(shí)有發(fā)生。
不久之前，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）�！锻ㄖ诽岢觯瑥�2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試。
《通知》稱，取消考試后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過(guò)審核申請(qǐng)材料、考察談話等方式對(duì)擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查。
如今，新規(guī)來(lái)了。
銀保監(jiān)會(huì)昨日公示推進(jìn)征求意見的《辦法》進(jìn)一步明確，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察，包括進(jìn)行保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試；通過(guò)談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對(duì)公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管控等問(wèn)題的理解把握，對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。
《辦法》提出，任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
明列各個(gè)董監(jiān)高職務(wù)所需條件
根據(jù)《辦法》，新規(guī)所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
1、總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
2、總公司董事會(huì)秘書、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；
3、省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
4、其他分公司、中心支公司總經(jīng)理；
5、與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
正在進(jìn)行征求意見的《辦法》亦對(duì)上述職務(wù)人員所需要求作出詳細(xì)說(shuō)明。
以保險(xiǎn)公司總經(jīng)理這一職務(wù)為例，根據(jù)《辦法》，保險(xiǎn)公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年），并且具有下列任職經(jīng)歷之一：
�。ㄒ唬⿹�(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；
�。ǘ⿹�(dān)任保險(xiǎn)公司部門主要負(fù)責(zé)人5年以上；
�。ㄈ⿹�(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。
具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險(xiǎn)業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上的，可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。
根據(jù)《辦法》，保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)則應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于3年）。
監(jiān)督管理持續(xù)進(jìn)行
《辦法》表示，保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出具重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：
在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；
銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
此外，保險(xiǎn)公司若出現(xiàn)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響；未按照本規(guī)定履行對(duì)高級(jí)管理人員的任職管理責(zé)任等情形，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情形責(zé)令其限期整改，要求保險(xiǎn)公司或者直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員作出書面說(shuō)明，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見，或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定。
《辦法》強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員不宜繼續(xù)履行職責(zé)時(shí)，可以在調(diào)查期間責(zé)令保險(xiǎn)公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)：
償付能力嚴(yán)重不足；
涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；
未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；
未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；
未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。
