保險公司董監(jiān)高任職資格考試取消，通過知識測試、談話等方式審核！監(jiān)管正式發(fā)文征求意見

　　原標(biāo)題：@保險公司董監(jiān)高們，任職資格考試取消，考察談話按這樣操作！監(jiān)管正式發(fā)文征求意見

　　取消“董監(jiān)高”任職資格考試不足一個月，銀保監(jiān)會祭出保險機構(gòu)“董監(jiān)高”任職資格管理新規(guī)。

　　2月25日，銀保監(jiān)會就《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》（簡稱“《辦法》”）向社會公開征求意見。

　　《辦法》共56條，主要規(guī)定了需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等內(nèi)容。重點縮減行政審批事項，省級分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營業(yè)部經(jīng)理無需任職資格核準(zhǔn)；董事、監(jiān)事和高級管理人員跨區(qū)域、跨機構(gòu)流動過程中部分情形無需重新核準(zhǔn)。

　　業(yè)界觀察人士認(rèn)為，上述新規(guī)的出臺反映出銀保監(jiān)會推進(jìn)簡政放權(quán)、優(yōu)化審批服務(wù)的決心。

　　通過知識測試、談話等方式審核

　　近年來金融機構(gòu)在經(jīng)營過程中的合規(guī)性愈發(fā)受到重視。從高管等任職流程來看，擬任人選因考試“掛科”而被否決任職資格的情況卻時有發(fā)生。

　　不久之前，銀保監(jiān)會辦公廳印發(fā)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營商環(huán)境的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》提出，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事（保險業(yè)）和高級管理人員任職資格考試。

　　《通知》稱，取消考試后，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過審核申請材料、考察談話等方式對擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查。

　　如今，新規(guī)來了。

　　銀保監(jiān)會昨日公示推進(jìn)征求意見的《辦法》進(jìn)一步明確，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以對保險公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行任職考察，包括進(jìn)行保險法規(guī)及相關(guān)知識測試；通過談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險管控等問題的理解把握，對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進(jìn)行提示；銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

　　《辦法》提出，任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

　　明列各個董監(jiān)高職務(wù)所需條件

　　根據(jù)《辦法》，新規(guī)所稱高級管理人員，是指對保險公司經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

　　1、總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　　2、總公司董事會秘書、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；

　　3、省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　　4、其他分公司、中心支公司總經(jīng)理；

　　5、與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

　　正在進(jìn)行征求意見的《辦法》亦對上述職務(wù)人員所需要求作出詳細(xì)說明。

　　以保險公司總經(jīng)理這一職務(wù)為例，根據(jù)《辦法》，保險公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年），并且具有下列任職經(jīng)歷之一：

　�。ㄒ唬�擔(dān)任保險公司省級分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；

　�。ǘ�）擔(dān)任保險公司部門主要負(fù)責(zé)人5年以上；

　�。ㄈ�）擔(dān)任金融監(jiān)管機構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。

　　具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔(dān)任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上的，可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。

　　根據(jù)《辦法》，保險公司董事長則應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷5年以上或者經(jīng)濟工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于3年）。

　　監(jiān)督管理持續(xù)進(jìn)行

　　《辦法》表示，保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出具重大風(fēng)險提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

　　在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

　　董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；

　　銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　此外，保險公司若出現(xiàn)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響；未按照本規(guī)定履行對高級管理人員的任職管理責(zé)任等情形，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以視情形責(zé)令其限期整改，要求保險公司或者直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員作出書面說明，對其進(jìn)行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見，或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定。

　　《辦法》強調(diào)，保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認(rèn)為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員不宜繼續(xù)履行職責(zé)時，可以在調(diào)查期間責(zé)令保險公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)：

　　償付能力嚴(yán)重不足；

　　涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益；

　　未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金；

　　未按照規(guī)定辦理再保險；

　　未按照規(guī)定運用保險資金。