工銀理財自主發(fā)行并管理的產(chǎn)品規(guī)模突破1.7萬億元 系業(yè)內(nèi)首家
中證網(wǎng)訊（記者 葉斯琦 王方圓）記者8月23日從工銀理財獲悉，上半年工銀理財不斷提升主動投資管理能力，持續(xù)推動產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)了高質(zhì)量發(fā)展。截至8月末，工銀理財自主發(fā)行并管理的理財產(chǎn)品規(guī)模已超過1.7萬億元，保持同業(yè)領(lǐng)先。
已累計服務(wù)超2600萬個人客戶
除在業(yè)內(nèi)首家自主管理規(guī)模突破1.7萬億元，工銀理財上半年經(jīng)營還呈現(xiàn)以下三方面特點。
一是管理產(chǎn)品的凈值整體穩(wěn)定增長，全部產(chǎn)品近一年的收益率位居同業(yè)第一梯隊。在3月至7月聯(lián)合智評針對國有理財子公司發(fā)布的共計30份榜單中，工銀理財產(chǎn)品上榜212次，產(chǎn)品各項核心關(guān)鍵指標呈現(xiàn)較強的市場競爭力。
二是產(chǎn)品體系加快轉(zhuǎn)型，較好地滿足了不同類型客戶的投資需求。目前，工銀理財已構(gòu)建起“4+3”產(chǎn)品體系，包括現(xiàn)金管理、固收+、多資產(chǎn)組合、另類4大基礎(chǔ)產(chǎn)品線及權(quán)益、量化、跨境3大特色產(chǎn)品線，自主發(fā)行和管理的產(chǎn)品包含公募私募、固定非固定、短中長期、開放封閉等各品類，認購起點涵蓋一元普惠型、高凈值、私銀、養(yǎng)老等。截至2021年6月末，工銀理財已累計服務(wù)超過2600萬個人客戶和82萬戶法人客戶。
三是資產(chǎn)配置和組合管理能力不斷提升，服務(wù)實體經(jīng)濟力度進一步加強。在服務(wù)國家戰(zhàn)略發(fā)展方面，工銀理財加大了對京津冀一體化、粵港澳大灣區(qū)、長江經(jīng)濟帶等區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略的項目儲備和資產(chǎn)投放。在綠色資管方面，截至2021年6月末，工銀理財累計投資綠色領(lǐng)域的債券、債權(quán)項目和股權(quán)再融資等方面的金額近260億元；率先發(fā)布市場首款中證工銀理財“碳中和”資產(chǎn)配置指數(shù)以及綠色金融理財產(chǎn)品，參與塑造、完善ESG投資體系，助力“碳達峰、碳中和”目標。
高標準打造自主專業(yè)化投研能力
據(jù)工銀理財相關(guān)負責人介紹，工銀理財自成立以來一直保持著規(guī)模增長、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、運作穩(wěn)健的全面表現(xiàn)和良好態(tài)勢，主要得益于以下三方面的專注聚焦和持續(xù)耕耘。
一是始終堅持高標準打造自主專業(yè)化投研能力，建立高效的投研聯(lián)動體系。目前，工銀理財已初步構(gòu)建起以大類資產(chǎn)配置為核心的專業(yè)研究體系，投資工具跨品種、跨時區(qū)、跨地區(qū)，涵蓋本幣+外幣、股權(quán)+債權(quán)、基礎(chǔ)+衍生各類型，投研一體化實戰(zhàn)能力大幅增強。此外，工銀理財還通過增加組合的分散度，降低資產(chǎn)的相關(guān)性，提升業(yè)績的穩(wěn)定性，努力打造符合理財客戶風險偏好的穩(wěn)健收益產(chǎn)品體系。
二是堅持服務(wù)工商銀行集團戰(zhàn)略，持續(xù)提升綜合價值貢獻，實現(xiàn)了“1+1>2”的協(xié)同效應(yīng)。工銀理財充分發(fā)揮工商銀行大資管業(yè)務(wù)核心平臺的定位優(yōu)勢，與工商銀行個人金融、私人銀行、機構(gòu)金融、養(yǎng)老金、公司金融、投資銀行、資產(chǎn)托管和金融市場等各單元全面開展業(yè)務(wù)合作，上半年為工商銀行新拓新規(guī)理財個人客戶100萬戶，同時還通過為工商銀行核心重點客戶定制理財方案等方式，滿足客戶全方位金融服務(wù)需求，助力工商銀行做大AUM （管理資產(chǎn)規(guī)模）蓄水池和MAU （月度活躍客戶）活化器。
三是堅持抓機會和防風險并重，堅守合規(guī)風控底線，夯實全面風險管理和內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)，不斷提升價值挖掘能力和風險防控能力。同時，按照“潔凈起步、輕裝上陣”的總體要求，工銀理財圍繞“資金、業(yè)務(wù)、管理、人員、系統(tǒng)、營業(yè)場所和信息”等七方面，建立與母行的風險隔離機制框架，確保業(yè)務(wù)規(guī)范運作。
工銀理財相關(guān)負責人向記者表示，未來，工銀理財將繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力，加強集團聯(lián)動，以優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)、專業(yè)的投資能力、扎實的風險管控、穩(wěn)健的內(nèi)控運營，努力打造成為“堅守本源、專業(yè)投資、客戶首選、科技引領(lǐng)、以人為本”的領(lǐng)先銀行系資管公司，推動工商銀行理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，在支持金融供給側(cè)改革，服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展，滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發(fā)揮更大作用。
