招銀理財：首發(fā)養(yǎng)老理財試點產(chǎn)品具有策略穩(wěn)健等特點

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán)）招銀理財投資總監(jiān)、首席權(quán)益投資官范華12月3日在首批試點養(yǎng)老理財產(chǎn)品媒體通氣會上表示，在監(jiān)管指導(dǎo)下，招銀理財基于自身投資優(yōu)勢以及試點區(qū)域的客群特點，參考國內(nèi)外養(yǎng)老產(chǎn)品設(shè)計經(jīng)驗，儲備了三類養(yǎng)老理財試點策略。固收策略建立口碑，實現(xiàn)客群廣覆蓋；目標(biāo)風(fēng)險策略和目標(biāo)日期策略布局未來，助力養(yǎng)老金融深度發(fā)展。

　　范華介紹，其中，“頤養(yǎng)睿遠(yuǎn)穩(wěn)健固收策略”為招銀理財具備顯著市場優(yōu)勢的“固收+”策略，將其作為首發(fā)試點產(chǎn)品，利于推廣養(yǎng)老規(guī)劃理念、打造業(yè)績口碑。目標(biāo)風(fēng)險與目標(biāo)日期策略在境外具備成熟的養(yǎng)老投資實踐歷程，未來有望成為多層次養(yǎng)老金融跨越式發(fā)展的策略支撐。

　　范華表示，首發(fā)試點產(chǎn)品名稱為“頤養(yǎng)睿遠(yuǎn)穩(wěn)健五年封閉式固收類養(yǎng)老理財產(chǎn)品”，該款產(chǎn)品具備策略穩(wěn)健、定期分紅、合理保障等特點，較常規(guī)理財產(chǎn)品更加貼合居民長期養(yǎng)老規(guī)劃的訴求。主要有五個特點：

　　一是穩(wěn)健的投資策略，作為養(yǎng)老試點首批產(chǎn)品，資產(chǎn)的安全性是其首要考慮因素。頤養(yǎng)睿遠(yuǎn)穩(wěn)健固定收益類策略以絕對收益為目標(biāo)，建倉期優(yōu)先采用CPPI策略，存續(xù)期主要采用目標(biāo)波動率策略，以組合安全墊作為高風(fēng)險資產(chǎn)配置交易的優(yōu)先考量因素，最大化保障投資者的合法權(quán)益并實現(xiàn)養(yǎng)老資金的穩(wěn)健增值。

　　二是風(fēng)險保障機制，招銀理財將根據(jù)監(jiān)管要求，針對養(yǎng)老理財產(chǎn)品建立完備的風(fēng)險保障機制，包括但不限于設(shè)立養(yǎng)老理財產(chǎn)品收益平滑基金、計提養(yǎng)老風(fēng)險準(zhǔn)備金等。

　　三是明星團隊，本產(chǎn)品由招銀理財混合投資部管理，該團隊所管理的卓遠(yuǎn)、頤養(yǎng)睿遠(yuǎn)穩(wěn)健等產(chǎn)品歷經(jīng)多輪牛熊考驗，投資經(jīng)驗豐富，斬獲金貝獎、金牛獎等多項大獎。

　　四是流動性支持，養(yǎng)老理財產(chǎn)品具備長期投資的特點，資金投資運作的長期性更有利于跨越周期、熨平波動。此次發(fā)售的養(yǎng)老試點產(chǎn)品為5年封閉運作，為了滿足投資者日常養(yǎng)老資金需求，一方面增設(shè)分紅安排，產(chǎn)品成立滿半年后可按季度分紅；另一方面，針對投資者罹患重疾等特殊情形，設(shè)置了提前贖回安排，以彰顯人性關(guān)懷。

　　五是普惠屬性。此次發(fā)售的養(yǎng)老試點產(chǎn)品采用公募發(fā)行，認(rèn)購起點為1元，同時實行最低廉的費率，意在覆蓋更廣泛的個人投資者并充分讓利于民。