光大理財首款養(yǎng)老產品面市 青島地區(qū)試點首發(fā)
中證網訊(記者 歐陽劍環(huán))光大理財總經理潘東12月3日在首批試點養(yǎng)老理財產品媒體通氣會上表示,光大理財養(yǎng)老理財產品試點方案已獲監(jiān)管機構認可,首只產品“頤享陽光養(yǎng)老理財產品橙2026第1期”預計將于12月6日正式發(fā)行。
潘東表示,此次光大理財發(fā)行養(yǎng)老理財產品可以總結為三句話,一個城市、兩條產品線、三大產品特征。
一個城市是指青島市,潘東表示,青島作為唯一一家北方試點城市,有著“青春之島”的美譽,作為一座美麗的濱海城市,本地居民老齡化現象卻在日趨嚴重,為進一步帶動城市活力,打造青春之城,光大理財將在青島地區(qū)試點發(fā)行養(yǎng)老理財產品。
兩條產品線是指在養(yǎng)老產品線布局和產品形態(tài)設計方面,光大理財將重點布局兩條產品線。潘東介紹,具體而言,一條主線為封閉式產品,采用5年封閉形態(tài)設計養(yǎng)老理財,該產品參照海外成熟模式及國內公募基金“目標日期”的投資策略,發(fā)揮銀行理財大類資產配置優(yōu)勢,通過資產配置“下滑曲線”的設計,實現“老有所依”的投資愿景。
另外一條主線是開放式產品,該類產品在產品形態(tài)設計上將覆蓋3種設計理念:一是按照定期開放、每筆投資資金最低持有5年形態(tài)進行設計;二是產品成立1年以內定期開放,產品成立滿1年后,封閉運作;三是按照每月定期定額投資形式設計產品,最少定投60期,引導投資者定投至60周歲。
三大產品特征是指光大理財養(yǎng)老理財產品三大特色。潘東表示,一是長期,封閉期5年,鼓勵投資者從年輕時就開始進行養(yǎng)老規(guī)劃,提前積累,并調動廣大投資者對中長期限的預防性投資需求,通過中長期的策略安排,幫助投資者共同分享中國經濟發(fā)展的成果。
二是穩(wěn)健,在投資策略上,養(yǎng)老理財產品將采用穩(wěn)健的資產配置策略,風險評級定義為R2(較低風險),發(fā)揮銀行理財多資產、多策略優(yōu)勢做投資組合,擬投資于債券、非標準化債權類資產、股票多頭、量化中性策略類資產、資管產品等,幫助投資者穿越周期、熨平波動。
三是普惠,養(yǎng)老理財產品是面向于廣大老百姓,一元起投、1元遞增,以期惠及更多的投資者。同時執(zhí)行養(yǎng)老理財專項優(yōu)惠費率,保持零認購費和零銷售服務費,管理費僅為0.1%。
潘東稱,光大理財此次發(fā)行的養(yǎng)老理財產品名稱為“頤享陽光養(yǎng)老理財產品橙2026第1期”,產品類型為混合類非保本浮動收益型,是一款5年期封閉式運作的凈值型產品。光大理財在產品發(fā)行前也將會充分披露相關產品信息,希望廣大投資者結合自身長期養(yǎng)老規(guī)劃,在充分了解產品期限、風險、收益特征情況下,擇優(yōu)選擇適合自己的養(yǎng)老產品。