工銀理財(cái)首只招行代銷養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品8月24日開售

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓 見習(xí)記者 陳露）中國證券報(bào)記者8月23日獲悉，工銀理財(cái)首只由招商銀行代銷的養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品——“頤享安泰”封閉凈值型養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品將于8月24日至8月31日面向北京、上海、廣州、深圳、武漢、重慶、成都、長春、沈陽、青島10個(gè)試點(diǎn)城市開售。 

　　該產(chǎn)品突出穩(wěn)健和普惠的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)等級為R2（中低風(fēng)險(xiǎn))，1元起購，業(yè)績比較基準(zhǔn)為5.5%-7.5%，且不收取銷售費(fèi)和贖回費(fèi)，讓投資者享有更多投資收益。

　　此次由招商銀行代銷的工銀理財(cái)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品隸屬于“頤享安泰”養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品系列，充分貼近客戶對養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃的需求，從研發(fā)設(shè)計(jì)、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等多方面均進(jìn)行了全方位優(yōu)化。

　　產(chǎn)品期限方面，該產(chǎn)品封閉期設(shè)置為5年，通過跨周期投資安排匹配客戶中長期養(yǎng)老需求，同時(shí)特別設(shè)定了分紅條款，滿足投資期間客戶的部分流動(dòng)性需要。

　　投資管理方面，重視安全性和收益性的平衡，在投資策略上以大類資產(chǎn)配置理念為引領(lǐng)，采用類CPPI（固定比例組合動(dòng)態(tài)管理）策略，優(yōu)選安全等級更高的子類資產(chǎn)，重點(diǎn)投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革需求的領(lǐng)域。風(fēng)險(xiǎn)管理方面，設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括平滑基金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，帶給客戶更好的投資體驗(yàn)。

　　據(jù)介紹，管理“頤享安泰”養(yǎng)老理財(cái)?shù)耐顿Y團(tuán)隊(duì)為工銀理財(cái)多資產(chǎn)投資一部，核心投資經(jīng)理均擁有豐富的投資運(yùn)作和產(chǎn)品管理經(jīng)驗(yàn)。投資理念方面，該部門擅長基于大類資產(chǎn)配置研究結(jié)果制定戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)配置方案，開展多資產(chǎn)策略類產(chǎn)品的研發(fā)、投資與運(yùn)作管理，主要應(yīng)用自主研發(fā)的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略、全天候風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算策略、宏觀配置策略、固收增強(qiáng)策略、指數(shù)策略等開展投資。

　　工銀理財(cái)自去年12月開展養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)以來，已成功發(fā)行了9只養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，獲得超5萬名客戶認(rèn)購，募集規(guī)模超100億元。面對今年上半年復(fù)雜多變的市場環(huán)境，工銀理財(cái)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品凈值表現(xiàn)穩(wěn)健，截至8月16日，成立滿3個(gè)月產(chǎn)品的凈值平均年化收益率達(dá)4.11%，平均最大回撤0.20%。