東吳證券華仁杰：自主可控 打造金融科技生態(tài)

　　近年來，金融科技與證券行業(yè)加速融合，信息技術(shù)越來越成為券商的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。東吳證券信息技術(shù)總部總經(jīng)理華仁杰日前在接受中國(guó)證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，證券行業(yè)發(fā)展信息技術(shù)的前提是業(yè)務(wù)引領(lǐng)，東吳證券近年來圍繞公司戰(zhàn)略需要，有針對(duì)性地加大了金融科技投入，在多個(gè)領(lǐng)域達(dá)到行業(yè)領(lǐng)先水平。

　　東吳證券和頂點(diǎn)軟件此前宣布，由雙方聯(lián)合研發(fā)的新一代核心交易系統(tǒng)A5成功上線運(yùn)行。業(yè)內(nèi)人士指出，這標(biāo)志著中國(guó)券商IT核心技術(shù)邁入全面自主可控的新階段，并且在實(shí)際生產(chǎn)交易性能方面較上一代有數(shù)量級(jí)的提升。

　　核心交易系統(tǒng)

　　A5是國(guó)內(nèi)證券行業(yè)首個(gè)全內(nèi)存、全業(yè)務(wù)集中交易系統(tǒng)，打破了20余年來核心交易系統(tǒng)完全依賴國(guó)外商業(yè)中間件與數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品的局面，有助于防范外部環(huán)境變化對(duì)證券行業(yè)造成的沖擊，對(duì)維護(hù)金融安全具有重要意義。

　　華仁杰介紹，新的交易系統(tǒng)，無論是技術(shù)架構(gòu)，還是技術(shù)創(chuàng)新點(diǎn)、管理模式，都發(fā)生了很大的變化。東吳證券將在堅(jiān)持業(yè)務(wù)引領(lǐng)和自主可控的原則下，通過前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)規(guī)劃建設(shè)信息技術(shù)系統(tǒng)。其中，前臺(tái)的四個(gè)重要抓手包括零售客戶服務(wù)的APP端、為機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)的交易端、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、投行業(yè)務(wù)數(shù)字化建設(shè)。

　　“技術(shù)的自主可控主要體現(xiàn)在數(shù)據(jù)庫層面，不采用國(guó)外商用數(shù)據(jù)庫，而是全部采用內(nèi)存數(shù)據(jù)庫技術(shù)，以前內(nèi)存數(shù)據(jù)庫技術(shù)主要提供給機(jī)構(gòu)客戶使用，而現(xiàn)在也提供給零售客戶使用�！比A仁杰表示，新系統(tǒng)不是簡(jiǎn)單的版本升級(jí)，而是從零開始，重新打造全新的技術(shù)結(jié)構(gòu)。

　　記者了解到，除了在技術(shù)上自主可控，A5系統(tǒng)還通過內(nèi)存數(shù)據(jù)庫、高速可靠隊(duì)列服務(wù)等新興技術(shù)，使實(shí)際生產(chǎn)交易性能相比上一代交易系統(tǒng)有數(shù)量級(jí)的提升。業(yè)務(wù)處理的平均延遲從原有10毫秒提升至1毫秒以內(nèi)，并發(fā)處理能力提升10倍，安全性能也大幅提升。

　　隨著資本市場(chǎng)改革的深入推進(jìn)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)不斷被推出，對(duì)券商的交易系統(tǒng)也提出了新的要求。華仁杰指出，原來的做法是新業(yè)務(wù)上線后，對(duì)整個(gè)交易系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)；而在新的交易系統(tǒng)模式下，新業(yè)務(wù)變成一個(gè)新的節(jié)點(diǎn)，就像搭積木一樣，添加一塊上去即可，大大降低了操作難度。

　　貼近一線需求

　　華仁杰表示，長(zhǎng)期來看，信息技術(shù)部門的定位是支持業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展。

　　“以前的工作模式是IT部門不同團(tuán)隊(duì)對(duì)接不同業(yè)務(wù)條線，根據(jù)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行技術(shù)評(píng)估和建設(shè)，但還是基于兩個(gè)部門層面的協(xié)調(diào)。”華仁杰指出，為了在部門協(xié)作方面有所突破，東吳證券今年做了積極嘗試，推出了IT合伙人制度。

　　具體而言，IT合伙人制度就是選拔一批綜合能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)認(rèn)可度高的IT人員派駐到業(yè)務(wù)部門，深入一線挖掘業(yè)務(wù)需求，IT人員不僅要了解業(yè)務(wù)，還有可能參與業(yè)務(wù)。

　　對(duì)于信息技術(shù)的戰(zhàn)略規(guī)劃，華仁杰表示，東吳證券在堅(jiān)持“小前臺(tái)、大中臺(tái)、硬后臺(tái)”的技術(shù)架構(gòu)之外，著力打造證券金融科技生態(tài)，除了與第三方技術(shù)公司合作，還會(huì)與同等規(guī)模的券商進(jìn)行合作，從技術(shù)層面上共享自主研發(fā)的部分系統(tǒng)；提高風(fēng)控合規(guī)自主開發(fā)能力，通過風(fēng)控合規(guī)數(shù)字化轉(zhuǎn)型保障公司業(yè)務(wù)的開展，逐步實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)引領(lǐng)、科技賦能的戰(zhàn)略目標(biāo)。

　　加大精準(zhǔn)投入

　　證券行業(yè)對(duì)信息技術(shù)重視程度不斷增強(qiáng)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2019年全行業(yè)信息技術(shù)投入金額205.01億元，同比增長(zhǎng)10%。在券商分類評(píng)價(jià)體系中，IT投入指標(biāo)也是一項(xiàng)重要加分項(xiàng)。

　　東吳證券將科技化作為公司戰(zhàn)略之一，持續(xù)加大信息技術(shù)投入，2019年，信息技術(shù)投入達(dá)2.26億元。從發(fā)展策略上，華仁杰表示，加大投入是一方面，更重要的是針對(duì)公司著力發(fā)展的業(yè)務(wù)，進(jìn)行信息技術(shù)的有效性評(píng)估，實(shí)現(xiàn)有針對(duì)性的投入。如果側(cè)重經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，那么信息技術(shù)的著力點(diǎn)就在經(jīng)紀(jì)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型層面，包括客戶營(yíng)銷、智能投顧技術(shù)；如果側(cè)重機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，那么信息技術(shù)的著力點(diǎn)就在全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力、定價(jià)能力方面。

　　在2014年互聯(lián)網(wǎng)金融興起之前，券商的大部分系統(tǒng)基本以采購(gòu)為主；2014年以后，金融科技講究千人千面，券商開始著手APP端的自主研發(fā)，彼時(shí)東吳證券也建立了專門團(tuán)隊(duì)，開始做秀財(cái)APP的研發(fā)。秀財(cái)是東吳證券自主設(shè)計(jì)和研發(fā)的理財(cái)、行情、交易、投顧一體的綜合金融APP，為了提升A5系統(tǒng)的交易體驗(yàn)，東吳證券近期也計(jì)劃對(duì)秀財(cái)進(jìn)行全新改版。

　　華仁杰認(rèn)為，在直接觸達(dá)客戶的部分要做到完全自主可控，由券商自己來掌握，這也是各家業(yè)務(wù)創(chuàng)新差異化的重要抓手。國(guó)外大投行的科技投入比重很高，信息技術(shù)人員并不是僅僅組建一個(gè)獨(dú)立的信息技術(shù)部，而是分布在各個(gè)業(yè)務(wù)部門，與業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)深度結(jié)合，這也是未來國(guó)內(nèi)券商金融科技發(fā)展的趨勢(shì)。