東吳證券華仁杰：自主可控 打造金融科技生態(tài)

　　近年來，金融科技與證券行業(yè)加速融合，信息技術越來越成為券商的核心競爭力之一。東吳證券信息技術總部總經(jīng)理華仁杰日前在接受中國證券報記者采訪時表示，證券行業(yè)發(fā)展信息技術的前提是業(yè)務引領，東吳證券近年來圍繞公司戰(zhàn)略需要，有針對性地加大了金融科技投入，在多個領域達到行業(yè)領先水平。

　　東吳證券和頂點軟件此前宣布，由雙方聯(lián)合研發(fā)的新一代核心交易系統(tǒng)A5成功上線運行。業(yè)內(nèi)人士指出，這標志著中國券商IT核心技術邁入全面自主可控的新階段，并且在實際生產(chǎn)交易性能方面較上一代有數(shù)量級的提升。

　　核心交易系統(tǒng)

　　A5是國內(nèi)證券行業(yè)首個全內(nèi)存、全業(yè)務集中交易系統(tǒng)，打破了20余年來核心交易系統(tǒng)完全依賴國外商業(yè)中間件與數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品的局面，有助于防范外部環(huán)境變化對證券行業(yè)造成的沖擊，對維護金融安全具有重要意義。

　　華仁杰介紹，新的交易系統(tǒng)，無論是技術架構，還是技術創(chuàng)新點、管理模式，都發(fā)生了很大的變化。東吳證券將在堅持業(yè)務引領和自主可控的原則下，通過前臺、中臺、后臺規(guī)劃建設信息技術系統(tǒng)。其中，前臺的四個重要抓手包括零售客戶服務的APP端、為機構客戶服務的交易端、經(jīng)紀業(yè)務數(shù)字化轉型、投行業(yè)務數(shù)字化建設。

　　“技術的自主可控主要體現(xiàn)在數(shù)據(jù)庫層面，不采用國外商用數(shù)據(jù)庫，而是全部采用內(nèi)存數(shù)據(jù)庫技術，以前內(nèi)存數(shù)據(jù)庫技術主要提供給機構客戶使用，而現(xiàn)在也提供給零售客戶使用。”華仁杰表示，新系統(tǒng)不是簡單的版本升級，而是從零開始，重新打造全新的技術結構。

　　記者了解到，除了在技術上自主可控，A5系統(tǒng)還通過內(nèi)存數(shù)據(jù)庫、高速可靠隊列服務等新興技術，使實際生產(chǎn)交易性能相比上一代交易系統(tǒng)有數(shù)量級的提升。業(yè)務處理的平均延遲從原有10毫秒提升至1毫秒以內(nèi)，并發(fā)處理能力提升10倍，安全性能也大幅提升。

　　隨著資本市場改革的深入推進，創(chuàng)新業(yè)務不斷被推出，對券商的交易系統(tǒng)也提出了新的要求。華仁杰指出，原來的做法是新業(yè)務上線后，對整個交易系統(tǒng)進行升級；而在新的交易系統(tǒng)模式下，新業(yè)務變成一個新的節(jié)點，就像搭積木一樣，添加一塊上去即可，大大降低了操作難度。

　　貼近一線需求

　　華仁杰表示，長期來看，信息技術部門的定位是支持業(yè)務平穩(wěn)發(fā)展。

　　“以前的工作模式是IT部門不同團隊對接不同業(yè)務條線，根據(jù)業(yè)務需求進行技術評估和建設，但還是基于兩個部門層面的協(xié)調(diào)。”華仁杰指出，為了在部門協(xié)作方面有所突破，東吳證券今年做了積極嘗試，推出了IT合伙人制度。

　　具體而言，IT合伙人制度就是選拔一批綜合能力強、業(yè)務認可度高的IT人員派駐到業(yè)務部門，深入一線挖掘業(yè)務需求，IT人員不僅要了解業(yè)務，還有可能參與業(yè)務。

　　對于信息技術的戰(zhàn)略規(guī)劃，華仁杰表示，東吳證券在堅持“小前臺、大中臺、硬后臺”的技術架構之外，著力打造證券金融科技生態(tài)，除了與第三方技術公司合作，還會與同等規(guī)模的券商進行合作，從技術層面上共享自主研發(fā)的部分系統(tǒng)；提高風控合規(guī)自主開發(fā)能力，通過風控合規(guī)數(shù)字化轉型保障公司業(yè)務的開展，逐步實現(xiàn)公司業(yè)務引領、科技賦能的戰(zhàn)略目標。

　　加大精準投入

　　證券行業(yè)對信息技術重視程度不斷增強，中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，2019年全行業(yè)信息技術投入金額205.01億元，同比增長10%。在券商分類評價體系中，IT投入指標也是一項重要加分項。

　　東吳證券將科技化作為公司戰(zhàn)略之一，持續(xù)加大信息技術投入，2019年，信息技術投入達2.26億元。從發(fā)展策略上，華仁杰表示，加大投入是一方面，更重要的是針對公司著力發(fā)展的業(yè)務，進行信息技術的有效性評估，實現(xiàn)有針對性的投入。如果側重經(jīng)紀業(yè)務，那么信息技術的著力點就在經(jīng)紀和數(shù)字化轉型層面，包括客戶營銷、智能投顧技術；如果側重機構業(yè)務，那么信息技術的著力點就在全面風險管理能力、定價能力方面。

　　在2014年互聯(lián)網(wǎng)金融興起之前，券商的大部分系統(tǒng)基本以采購為主；2014年以后，金融科技講究千人千面，券商開始著手APP端的自主研發(fā)，彼時東吳證券也建立了專門團隊，開始做秀財APP的研發(fā)。秀財是東吳證券自主設計和研發(fā)的理財、行情、交易、投顧一體的綜合金融APP，為了提升A5系統(tǒng)的交易體驗，東吳證券近期也計劃對秀財進行全新改版。

　　華仁杰認為，在直接觸達客戶的部分要做到完全自主可控，由券商自己來掌握，這也是各家業(yè)務創(chuàng)新差異化的重要抓手。國外大投行的科技投入比重很高，信息技術人員并不是僅僅組建一個獨立的信息技術部，而是分布在各個業(yè)務部門，與業(yè)務實現(xiàn)深度結合，這也是未來國內(nèi)券商金融科技發(fā)展的趨勢。