國海證券推出“她時代”女性財富管理服務(wù) 聚焦女性客群

　　中證網(wǎng)訊（記者 趙中昊）中國證券報記者從國海證券獲悉，在探索財富管理轉(zhuǎn)型的過程中，國海證券持續(xù)打造高質(zhì)量的財富管理服務(wù)，基于深刻客戶洞察，打造了證券行業(yè)首份針對女性投資者的財富管理解決方案。

　　堅持客戶至上 持續(xù)推動財富管理轉(zhuǎn)型

　　近年來，國民經(jīng)濟(jì)與居民可支配收入快速增長，家庭財富結(jié)構(gòu)從儲蓄向非儲蓄，從實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)，從單一配置向多元配置轉(zhuǎn)型。財富管理行業(yè)向?qū)�業(yè)化、綜合化、定制化、數(shù)字化演進(jìn)的趨勢日益清晰。

　　證券行業(yè)也都在探索如何圍繞客戶的需求，打造全流程的財富管理能力，增強(qiáng)客戶財富管理的“獲得感”。國海證券黨委書記、董事長何春梅在國海證券2022女性財富管理論壇上透露了國海證券的財富管理轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略要義。

　　一是堅持客戶至上。國海證券深知，“以客戶為中心”的理念必須深入骨髓、見之于行動才有未來。在業(yè)內(nèi)率先引入客戶凈推薦值體系至今已有7年，組建NPS服務(wù)體驗(yàn)小組，了解客戶需求，解決客戶痛點(diǎn)，站在客戶視角持續(xù)優(yōu)化服務(wù)流程、完善資產(chǎn)配置體系、提升客戶體驗(yàn)，真正把客戶放在心上。今年還專門對品牌標(biāo)識進(jìn)行了升級煥新，確定了“專業(yè)專注、全心全力”的新理念，就是要堅定表明國海人不忘初心，以專業(yè)的精神，專注于客戶需求，全心投入、全力以赴，成就客戶美好生活。

　　二是堅持專業(yè)專注。國海證券搭建了180余人的研究隊伍，覆蓋33個行業(yè)，在政策、制造、海外、消費(fèi)、科技、金融工程等領(lǐng)域逐步形成良好口碑，通過系統(tǒng)化研究和體系化投研產(chǎn)出賦能財富管理業(yè)務(wù)，堅持大財富大資管聯(lián)動，打造多元化特色化績優(yōu)金融產(chǎn)品體系，以專業(yè)的投資顧問隊伍為紐帶，為客戶提供“投+顧”的一站式解決方案，用專業(yè)為客戶創(chuàng)造價值。

　　三是堅持做長期正確的事。國海證券堅持把發(fā)展質(zhì)量放在第一位，基于客戶需求設(shè)計產(chǎn)品和服務(wù)，甄選國海產(chǎn)品池，優(yōu)化收費(fèi)模式，加大金融科技投入，提升財富管理的數(shù)字化、智能化水平，深化“以客戶為中心”的文化理念，建立與買方投顧相匹配的組織架構(gòu)、人才培養(yǎng)、考核激勵等管理機(jī)制，以投研、產(chǎn)品、服務(wù)的持續(xù)精進(jìn)，實(shí)現(xiàn)對客戶的長期陪伴。

　　聚焦投研能力和數(shù)字化轉(zhuǎn)型

　　國海證券副總裁蔣健在接受記者采訪時也提到，財富管理轉(zhuǎn)型最好的路徑一定是在持續(xù)探索中自己“長”出來的模式。國海證券財富管理轉(zhuǎn)型的目標(biāo)就是打造普惠的財富管理服務(wù)體系。以為客戶創(chuàng)造價值為引領(lǐng)，把專業(yè)與科技作為驅(qū)動引擎，緊抓業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合、線上與線下的互補(bǔ)，員工與客戶的共創(chuàng)，推動財富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。

　　一方面是持續(xù)加大對金融科技的戰(zhàn)略性投入，增強(qiáng)線上獲客、運(yùn)營、全天候服務(wù)的能力，推進(jìn)線上線下一體化發(fā)展。對外，持續(xù)對國海證券APP進(jìn)行優(yōu)化升級，將其打造成為集客戶引流、客群運(yùn)營、互動共創(chuàng)、資產(chǎn)配置于一體的綜合平臺。對內(nèi)，不斷推進(jìn)科技與業(yè)務(wù)運(yùn)營、管理的融合力度，打造新零售財富管理操作系統(tǒng)，通過建設(shè)數(shù)字化的客戶平臺和業(yè)務(wù)中臺，打造數(shù)字客戶、數(shù)字員工和數(shù)字組織，實(shí)現(xiàn)零售財富業(yè)務(wù)智能化、場景化、平臺化、生態(tài)化發(fā)展。

　　另一方面，基于為客戶創(chuàng)造價值的理念和成就客戶美好生活的使命，從買方視角出發(fā)，通過豐富產(chǎn)品譜系，強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、評價與篩選，搭建涵蓋多品種、多策略、多組合和多工具在內(nèi)的資產(chǎn)配置體系，覆蓋客戶財富管理全生命周期。大力打造投顧體系和高質(zhì)量投顧產(chǎn)品，通過外引內(nèi)培相結(jié)合的方式打造專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的投資顧問團(tuán)隊，同時推動分支機(jī)構(gòu)投顧能力的全員化，為客戶提供“1+1+N”的個性化專業(yè)服務(wù)。

　　推出女性財富管理服務(wù)

　　根據(jù)BCG的測算，到2023年，除日本以外的亞洲地區(qū)女性財富規(guī)模將以每年10.4%的速度增長至19.31萬億美元。按勞動人口占比推算，2025年我國女性財富規(guī)模有望達(dá)到15.16萬億美元，折合人民幣有望超過100萬億元，年復(fù)合增速9.92%，超過亞洲地區(qū)增長水平，女性財富管理市場已然成為細(xì)分領(lǐng)域的藍(lán)海。

　　為了深度聚焦精準(zhǔn)客群，切實(shí)將財富管理轉(zhuǎn)型落到實(shí)處，國海證券專門根據(jù)新時代女性對專業(yè)財富管理機(jī)構(gòu)的訴求進(jìn)行設(shè)計，開發(fā)了“她財富”女性財富管理服務(wù)。通過理財知識傳遞、投資理財工具、目標(biāo)場景理財、專業(yè)投顧服務(wù)、風(fēng)險/收益再平衡產(chǎn)品組合等一整套解決方案，專業(yè)專注、全心全力，助力女性成就更好的自己。

　　在“她時代”女性財富管理專屬頻道，國海證券為投資者提供全過程、專業(yè)化、陪伴式財富管理服務(wù)，陪伴客戶完成“認(rèn)知理財-實(shí)踐理財-實(shí)現(xiàn)目標(biāo)-管理風(fēng)險”的財富旅程，具體從以下四個方面展開：

　　一是從買方立場出發(fā)，深刻洞察女性需求。站在女性的視角，深入理解她們在理財收益、認(rèn)知、情感等方面的需求，針對性的提供產(chǎn)品和服務(wù)，確保解決方案更貼近女性需要。為此，國海證券建立了多維度需求收集閉環(huán)機(jī)制，始終保持對女性理財需求的深刻洞察。

　　二是以“收益波動兼顧”理念為核心的專業(yè)資產(chǎn)配置方案。充分發(fā)揮國海證券專業(yè)投研優(yōu)勢，匯聚公司研究所、資產(chǎn)管理、零售財富等多方研究力量，形成定期研討機(jī)制，每月根據(jù)宏觀和市場環(huán)境變化，制定大類資產(chǎn)配置策略。通過嚴(yán)格把控風(fēng)險，合理的資產(chǎn)配置平滑波動，提高投資性價比，更好地滿足投資者對收益穩(wěn)健性的需求。

　　三是智能、便捷、好用的理財輔助工具。通過金融科技手段，持續(xù)迭代建設(shè)富有競爭力的資產(chǎn)配置平臺，通過“智能化+自動化+端到端數(shù)智化服務(wù)”為女性提供智能、便捷、好用的理財輔助工具。將金融科技運(yùn)用在投前、投中和投后的各個環(huán)節(jié)。

　　四是全過程有溫度的陪伴服務(wù)�；�于廣泛的線上線下渠道，以及專業(yè)資深的投資顧問隊伍，為女性提供覆蓋理財全旅程的溫馨陪伴服務(wù)。國海證券還傾力打造了系列財商課程,推出了陪伴式的投顧服務(wù)，通過線上服務(wù)代表以及私享投顧“一對一”服務(wù)，讓女性投資者在得到專業(yè)建議的同時，能充分改善理財?shù)摹坝�利體驗(yàn)”。