財(cái)通證券董事長(zhǎng)章啟誠(chéng)：發(fā)展買方投顧是踐行金融工作政治性、人民性和促進(jìn)共同富裕的必然要求

　　中證網(wǎng)訊（記者 張凌之）7月12日，在中國(guó)證券報(bào)主辦的“回歸本源 向新而生——2024基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮”上，財(cái)通證券黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)章啟誠(chéng)表示，新“國(guó)九條”要求，“必須始終踐行金融為民的理念，突出以人民為中心的價(jià)值取向，更加有效保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，助力更好滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求”。

　　他表示，回顧國(guó)內(nèi)的財(cái)富管理發(fā)展史，大體經(jīng)歷了三個(gè)階段：股票交易階段、產(chǎn)品銷售階段和買方投顧階段。買方投顧是財(cái)富管理的終極形態(tài)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)基于資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的底層產(chǎn)品為客戶提供資產(chǎn)配置方案，促使資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、客戶三方成為利益共同體，真正讓投資者賺到錢。這是踐行金融工作政治性、人民性和促進(jìn)共同富裕的必然要求，也是分配機(jī)制完善、社會(huì)和文明進(jìn)階在金融領(lǐng)域的重要體現(xiàn)。

　　章啟誠(chéng)表示，新“國(guó)九條”提出從規(guī)模導(dǎo)向向投資者回報(bào)導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，標(biāo)志著從頂層設(shè)計(jì)推動(dòng)財(cái)富管理從賣方代理模式向買方投顧轉(zhuǎn)型，彰顯了提升客戶獲得感和體驗(yàn)感的決心，將為買方投顧提供發(fā)展沃土。買方投顧將深刻影響財(cái)富管理的業(yè)務(wù)模式、獲客模式和銷售模式等。首先，業(yè)務(wù)模式上，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)將從“銷售規(guī)模導(dǎo)向”的賣方代理模式走向“投資者回報(bào)導(dǎo)向”的買方投顧模式。其次，銷售模式上，由“鏈?zhǔn)交惫芾淼姆绞街饾u向“扁平化”的方式轉(zhuǎn)變，由平臺(tái)賦能個(gè)體，激發(fā)一線員工的活力和動(dòng)力。再次，獲客模式上，也將從“內(nèi)卷模式”走向“共贏模式”，每家機(jī)構(gòu)都能在基礎(chǔ)資產(chǎn)生產(chǎn)者、優(yōu)質(zhì)客戶共享者、解決方案提供者中找到自己的定位，互利共贏告別低水平內(nèi)卷，共塑行業(yè)健康生態(tài)。