西部證券黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)徐朝暉：積極培育中國(guó)特色金融文化 以“五要五不”賦能證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

　　金融是國(guó)之重器，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力提升中扮演著至關(guān)重要的角色，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血脈和社會(huì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

　　中國(guó)特色金融文化所倡導(dǎo)的“五要五不”原則，是指“誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛；依法合規(guī)，不胡作非為”。

　　“五要五不”的內(nèi)涵緊密聯(lián)系、相互支撐，共同構(gòu)成了證券行業(yè)獨(dú)有的道德規(guī)范和職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)了中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化與中國(guó)特色金融文化的深度融合，推動(dòng)了金融文化建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的協(xié)同發(fā)展，為金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的全局戰(zhàn)略提供了堅(jiān)實(shí)有力的支撐。

　　恪守市場(chǎng)規(guī)則和職業(yè)操守：誠(chéng)實(shí)守信 不逾越底線

　　作為資本市場(chǎng)的重要組成部分，證券行業(yè)需將誠(chéng)實(shí)守信作為指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的重要原則，緊密結(jié)合行業(yè)行為規(guī)范，從以下三個(gè)方面著手推進(jìn)誠(chéng)信建設(shè)，優(yōu)化資本市場(chǎng)環(huán)境：

　　積極推動(dòng)資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)。各參與主體應(yīng)恪盡職守、歸位盡責(zé)，在上市保薦業(yè)務(wù)及新股發(fā)行詢價(jià)定價(jià)配售等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，堅(jiān)持“申報(bào)即擔(dān)責(zé)”的原則，深入業(yè)務(wù)源頭，深挖業(yè)務(wù)本質(zhì)，堅(jiān)決阻斷不誠(chéng)信行為，切實(shí)履行資本市場(chǎng)“看門人”職責(zé)，維護(hù)市場(chǎng)誠(chéng)信基礎(chǔ)。

　　建立健全誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。應(yīng)將員工的誠(chéng)信狀況納入人事管理體系，確保誠(chéng)信要求有效融入內(nèi)部治理體系和業(yè)務(wù)流程；同時(shí)，強(qiáng)化守信激勵(lì)和失信懲戒，特別是加大對(duì)違法失信行為的懲戒力度，形成有效威懾，進(jìn)一步壓緊壓實(shí)各層級(jí)誠(chéng)信從業(yè)責(zé)任，推動(dòng)誠(chéng)信治理工作向縱深發(fā)展。

　　加大誠(chéng)信宣傳教育力度。應(yīng)推動(dòng)樹(shù)立以誠(chéng)相待、以信為本的理念，營(yíng)造“無(wú)信不立”的濃厚氛圍，引導(dǎo)全體從業(yè)人員自覺(jué)抵制違法違規(guī)和失信行為，依法依規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信；同時(shí)，積極推行廉潔自律的工作作風(fēng)，內(nèi)誠(chéng)于心，外信于人，進(jìn)一步鞏固誠(chéng)信基礎(chǔ)，提升市場(chǎng)公信力。

　　處理好功能性和營(yíng)利性的關(guān)系：以義取利 不唯利是圖

　　在資本市場(chǎng)的復(fù)雜環(huán)境中，金融行業(yè)常面臨功能性與營(yíng)利性的雙重挑戰(zhàn)。金融行業(yè)的“義利觀”應(yīng)將提升全社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益和促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步看作金融行業(yè)與生俱來(lái)的職責(zé)，讓營(yíng)利服務(wù)于功能的發(fā)揮，以實(shí)現(xiàn)各利益相關(guān)者整體利益和核心利益的長(zhǎng)期最大化。

　　“以義取利”的理念為證券行業(yè)設(shè)定了兼顧收益與風(fēng)險(xiǎn)的執(zhí)業(yè)基準(zhǔn)。在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)層面，應(yīng)堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命，增強(qiáng)對(duì)重大戰(zhàn)略、關(guān)鍵領(lǐng)域及薄弱環(huán)節(jié)的金融扶持，特別關(guān)注區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、深化國(guó)有企業(yè)改革、民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新改革等領(lǐng)域，做好“五篇大文章”；同時(shí)，持續(xù)增強(qiáng)對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的支持力度，構(gòu)建覆蓋全產(chǎn)業(yè)鏈條、全生命周期的服務(wù)體系，為處于不同發(fā)展階段的科技企業(yè)提供全面的融資支持和金融服務(wù)便利，促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融資本的深度融合，推動(dòng)科技、資本與產(chǎn)業(yè)的良性循環(huán)。

　　在責(zé)任擔(dān)當(dāng)層面，應(yīng)堅(jiān)持發(fā)展成果由人民共享，自覺(jué)加強(qiáng)普惠性和包容性，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，促進(jìn)資源的公平配置與高效利用，推動(dòng)“金融向善”。要充分發(fā)揮金融中介專業(yè)優(yōu)勢(shì)、資源優(yōu)勢(shì)，圍繞鄉(xiāng)村振興、城鄉(xiāng)融合發(fā)展持續(xù)發(fā)力，積極探索普惠金融新路徑；同時(shí)，強(qiáng)化志愿服務(wù)，打造特色公益品牌，組織內(nèi)容豐富、形式多樣、覆蓋廣泛、參與便捷的志愿服務(wù)活動(dòng)，提升員工志愿服務(wù)水平，進(jìn)一步完善“金融+公益”模式，傳遞金融的溫暖，凝聚正能量，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的雙贏。

　　樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀和經(jīng)營(yíng)觀：穩(wěn)健審慎 不急功近利

　　中國(guó)特色金融文化中“穩(wěn)健審慎”的理念，要求證券公司統(tǒng)籌好金融發(fā)展與安全的關(guān)系，做好業(yè)務(wù)規(guī)模、獲利與風(fēng)險(xiǎn)承受度的匹配，在追求發(fā)展的同時(shí)，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)控制的底線；同時(shí)，也要在金融安全中包容創(chuàng)新發(fā)展，在守住根基、穩(wěn)住陣腳的基礎(chǔ)上積極進(jìn)取，推動(dòng)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)、金融行業(yè)實(shí)現(xiàn)由大到強(qiáng)的轉(zhuǎn)變。

　　在“穩(wěn)”上，要堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，以高標(biāo)準(zhǔn)為風(fēng)控工作定調(diào)，不斷完善多層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)把控的實(shí)質(zhì)能力；同時(shí)，構(gòu)建與業(yè)務(wù)相匹配的風(fēng)控合規(guī)框架，在指標(biāo)量化方面，運(yùn)用系統(tǒng)模型監(jiān)測(cè)、計(jì)量、預(yù)警指標(biāo)變動(dòng)情況，實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的集中管控，持續(xù)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升；在業(yè)務(wù)管理方面，嚴(yán)格新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)的審核流程，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的管控，強(qiáng)調(diào)與公司發(fā)展特點(diǎn)、規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度的適應(yīng)性，并根據(jù)形勢(shì)變化及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，有效預(yù)防和化解風(fēng)險(xiǎn)，從而提高風(fēng)險(xiǎn)防控和應(yīng)對(duì)能力。

　　在“進(jìn)”上，要著眼于當(dāng)前資本市場(chǎng)中長(zhǎng)期資金總量不足、結(jié)構(gòu)不優(yōu)、引領(lǐng)作用發(fā)揮不夠充分等問(wèn)題，發(fā)揮專業(yè)引領(lǐng)作用，圍繞“長(zhǎng)錢更多、長(zhǎng)錢更長(zhǎng)、回報(bào)更優(yōu)”的總體目標(biāo)，大力引導(dǎo)中長(zhǎng)期資金入市，增強(qiáng)資本市場(chǎng)內(nèi)在穩(wěn)定性；同時(shí)，聚焦上市公司治理改革與資本市場(chǎng)制度改革，通過(guò)提供并購(gòu)重組、價(jià)值管理、公司治理等一系列服務(wù)助力上市公司提升質(zhì)量，并引導(dǎo)上市公司通過(guò)持續(xù)分紅、回購(gòu)等措施為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)，從源頭打通中長(zhǎng)期資金入市堵點(diǎn)，營(yíng)造中長(zhǎng)期資金“愿意來(lái)、留得住”的市場(chǎng)環(huán)境，促進(jìn)投融資協(xié)調(diào)發(fā)展，讓資本市場(chǎng)功能得到更好發(fā)揮。

　　堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)：守正創(chuàng)新 不脫實(shí)向虛

　　守正創(chuàng)新，要聚焦金融強(qiáng)國(guó)目標(biāo)，把握高質(zhì)量發(fā)展的主線，把真正的創(chuàng)新落地生根并應(yīng)用到資本市場(chǎng)中，推動(dòng)形成正向循環(huán)的創(chuàng)新發(fā)展格局。

　　加速產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)創(chuàng)新。應(yīng)始終以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，想實(shí)體企業(yè)之所想，急實(shí)體企業(yè)之所急，深入理解實(shí)體企業(yè)，特別是中小微企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題和需求，充分發(fā)揮資本市場(chǎng)在資源配置中的關(guān)鍵作用，打造投資期限靈活、融資成本低、市場(chǎng)接受度高的金融產(chǎn)品，在滿足不同市場(chǎng)主體多元化金融需求的同時(shí)，吸引更多社會(huì)資本廣泛投入相關(guān)產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式的不斷涌現(xiàn)，助力形成正向循環(huán)的創(chuàng)新發(fā)展格局。

　　加快金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。金融科技創(chuàng)新發(fā)展日新月異，以人工智能為代表的新興技術(shù)在金融行業(yè)得到迅速發(fā)展和應(yīng)用，推動(dòng)金融行業(yè)通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型快速改變業(yè)務(wù)模式，重塑行業(yè)生態(tài)。資本市場(chǎng)各主體應(yīng)不斷在金融科技領(lǐng)域?qū)で髣?chuàng)新突破，完善數(shù)字化金融服務(wù)體系：緊跟金融科技發(fā)展趨勢(shì)，提升自主研發(fā)能力，建立大數(shù)據(jù)平臺(tái)，挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，豐富應(yīng)用場(chǎng)景；融合人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，深化業(yè)務(wù)場(chǎng)景應(yīng)用，促進(jìn)信息共享與協(xié)同作業(yè)，提升服務(wù)效率與合作深度；加強(qiáng)數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，構(gòu)建安全平臺(tái)體系，確保數(shù)字化創(chuàng)新安全；同時(shí)，加大科技人才引進(jìn)與培養(yǎng)，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新提供肥沃土壤。

　　持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)內(nèi)生動(dòng)力：依法合規(guī) 不胡作非為

　　依法合規(guī)作為提升證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段，為營(yíng)造健康資本市場(chǎng)環(huán)境提供了堅(jiān)實(shí)保障。

　　資本市場(chǎng)各主體必須遵守法律、行政法規(guī)，深入推進(jìn)依法經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)決抵制欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場(chǎng)等違法違規(guī)行為；同時(shí)，全面強(qiáng)化合規(guī)管理，建立健全合規(guī)管理組織體系，確保依法合規(guī)治企正確方向，以高效合規(guī)管理鑄牢資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。

　　完善合規(guī)內(nèi)控體系。將合規(guī)管理視為依法經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，持續(xù)優(yōu)化和完善合規(guī)管理機(jī)制，明確各級(jí)合規(guī)管理職責(zé)，并及時(shí)將合規(guī)管理資源向發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁的業(yè)務(wù)領(lǐng)域傾斜，實(shí)現(xiàn)全流程、全方位的合規(guī)管控；同時(shí)，完善合規(guī)管理“三道防線”，形成閉環(huán)管理機(jī)制，確保合規(guī)管理無(wú)死角、無(wú)遺漏。此外，加大對(duì)合規(guī)領(lǐng)域?qū)I(yè)人才的培育力度，營(yíng)造全員參與的合規(guī)文化氛圍；發(fā)揮道德對(duì)法治的支撐作用，弘揚(yáng)中華傳統(tǒng)美德，以倫理規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則的“軟約束”，打造一支崗位職責(zé)明確、指令反應(yīng)迅速、任務(wù)落實(shí)有力的合規(guī)隊(duì)伍。

　　積極開(kāi)展防非投教活動(dòng)。堅(jiān)決打擊資本市場(chǎng)違法活動(dòng)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)資本市場(chǎng)秩序。在上級(jí)單位指導(dǎo)下，針對(duì)專業(yè)化、鏈條化的證券違法行為特點(diǎn)，結(jié)合財(cái)務(wù)造假違規(guī)信息披露事件等常見(jiàn)違法證券行為，持續(xù)加強(qiáng)防范非法金融活動(dòng)的宣傳力度，幫助投資者等易受侵害群體識(shí)別非法證券活動(dòng)，并及時(shí)有效維護(hù)自身權(quán)益。同時(shí)，注重提升活動(dòng)的深度與廣度，創(chuàng)新防非形式、構(gòu)建防非合力，致力于推動(dòng)防非工作貼近基層、貼近群眾、貼近生活，保護(hù)投資者遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)侵害。

　　培育中國(guó)特色金融文化是一項(xiàng)系統(tǒng)性、長(zhǎng)期性的任務(wù)。習(xí)近平總書(shū)記提出的“五要五不”實(shí)踐要求，既是對(duì)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的傳承與發(fā)揚(yáng)，更是重塑金融價(jià)值觀、提升職業(yè)道德水準(zhǔn)的重要指導(dǎo)。作為中國(guó)特色金融文化的傳播者與實(shí)踐者，證券公司應(yīng)將助力金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)視為己任，胸懷大局，勇于擔(dān)當(dāng)，全面貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，堅(jiān)定不移地走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，把“中國(guó)特色”這一關(guān)鍵要素深深植根于行業(yè)發(fā)展的每一個(gè)環(huán)節(jié)，積極融合并推進(jìn)金融理論創(chuàng)新、實(shí)踐創(chuàng)新、制度創(chuàng)新，扎扎實(shí)實(shí)地將中國(guó)特色金融文化理念落實(shí)于本職工作與具體行動(dòng)中，不斷開(kāi)創(chuàng)新時(shí)代金融工作的新局面，為金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的文化支撐。