萬聯證券：以DeepSeek構建AI金融新生態(tài)

　　隨著DeepSeek不斷“破圈”，越來越多不同行業(yè)的公司嗅到了這一國產開源大模型對自身經營發(fā)展可能帶來的巨大影響，紛紛進行本地化部署。對于在科技領域嗅覺尤其敏銳的證券行業(yè)而言，DeepSeek的橫空出世無疑為其近年來持續(xù)推進的智能化轉型升級增添了新的助力。

　　中國證券報記者日前獲悉，作為近期密集接入DeepSeek的一員，萬聯證券宣布將DeepSeek進行本地化部署，深度整合至公司自主研發(fā)的智能服務平臺中，加速構建AI（人工智能）驅動金融新生態(tài)。萬聯證券首席信息官陳卓權在接受記者專訪時表示，面對證券行業(yè)智能化轉型熱潮，萬聯證券選擇將DeepSeek的輕量化特性與自身業(yè)務場景深度契合，探索出一條“低成本、強適配、重安全”的差異化道路，在人工智能技術變革浪潮中奮力譜寫好數字金融大文章。

　　精耕重點領域 驅動業(yè)務效率提升

　　在監(jiān)管層“鼓勵中小機構差異化發(fā)展、特色化經營”的定調下，近年來中小券商紛紛進一步強化特色優(yōu)勢，在競爭日趨激烈的大環(huán)境中摸索適合自身的發(fā)展之道，金融科技便是其中的重要抓手。在陳卓權看來，實施DeepSeek本地化部署方案是中小券商降本增效提質、實現數字化轉型的重要舉措。就萬聯證券而言，在完成DeepSeek本地化部署后，公司同步精耕多個重點領域和場景，利用大模型能力驅動業(yè)務創(chuàng)新與效率提升。

　　在投研資訊服務領域，萬聯證券創(chuàng)新融合DeepSeek大模型和輕量化高精度數字人驅動引擎，構建AI投研助理系統。該系統通過人機協同智能生成合規(guī)資訊，聯動數字人系統實現“文本-語音-視頻”全鏈路自動化生產，實現投研成果的多模態(tài)智能分發(fā)。借助DeepSeek的數據校驗和邏輯自洽能力，對行業(yè)數據異動、政策表述矛盾等風險點進行排查，并通過“人類分析師-AI-合規(guī)員”協同校驗機制，有效防范事實性錯誤、歸因邏輯斷層及合規(guī)風險。

　　在員工展業(yè)輔助方面，萬聯證券推出DeepSeek深度賦能的員工AI助手“萬事通”，在原有金融垂直知識圖譜的基礎上融合DeepSeek作為動態(tài)知識引擎，實現“金融專業(yè)知識系統+AI思考框架”雙輪驅動，對市場動態(tài)、監(jiān)管政策、產品特征等專業(yè)維度進行交叉驗證，有效解決了傳統展業(yè)過程中存在的信息過載、決策滯后等痛點問題。據了解，該助手已覆蓋投資顧問、客戶服務、合規(guī)風控等核心業(yè)務場景，升級了證券服務場景中的人機協作范式。

　　堅持“合規(guī)即代碼” 完善治理體系

　　陳卓權告訴記者，前述只是萬聯證券構建AI覆蓋全業(yè)務鏈條中的兩個場景，未來萬聯證券還將充分發(fā)揮DeepSeek“性能倍增、成本遞減”的雙重優(yōu)勢，全面賦能自主研發(fā)的智能服務平臺，深度對接IT系統、本地數據與大模型能力。

　　在數據系統建設方面，萬聯證券著手整合企業(yè)內部的結構化與非結構化數據，針對業(yè)務場景需求建設知識庫、編排工作流，利用RAG、微調、蒸餾等技術手段建設專有模型，助力私有數據的高效挖掘與智能分析。

　　在場景應用規(guī)劃方面，萬聯證券審慎評估，在制度流程問答、產品信息助手等場景試點應用后，再逐步推廣至其他核心業(yè)務場景。如針對公募基金投資者的資產配置需求，通過“智能懸浮窗+場景化微件”的創(chuàng)新設計，在完全保留用戶原有操作習慣的前提下，實現基金產品的智能分析、組合診斷及合規(guī)審查三重功能融合。

　　合規(guī)是證券公司開展業(yè)務的基石。面對新一輪AI浪潮，萬聯證券堅持“合規(guī)即代碼”，嚴格遵循證監(jiān)會《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》的監(jiān)管要求，建立和完善AI治理體系，對AI技術、系統定期開展評估及壓力測試，構建安全“護城河”，充分滿足創(chuàng)新驅動與安全可控的雙重原則，實現能力提升與風險可控的雙重目標。

　　推進業(yè)技融合 “數智員工”嶄露頭角

　　在采訪中，陳卓權透露，萬聯證券在AI領域的探索遠不止于此：“近年來，萬聯證券在AI技術引進、大模型建設與應用方面深耕細作，踐行‘穩(wěn)健、敏捷、共享、規(guī)范’的技術發(fā)展理念，積累了一批具有示范意義的金融與科技深度融合的創(chuàng)新實踐成果，公司在AI領域的先行探索為如今的加速發(fā)展積累了深厚底蘊?！?/p>

　　據悉，早在2022年，萬聯證券便集成多項人工智能技術，啟動“基于人工智能的大灣區(qū)客戶非現場業(yè)務服務平臺”項目，較早實現網上開戶和業(yè)務辦理系統的智能化整合，讓粵港澳大灣區(qū)投資者享受到個性化、智能化的跨境投資和財富管理服務，該項目榮獲金融行業(yè)科技領域最高獎——中國人民銀行“2023年度金融科技發(fā)展獎”。2024年，萬聯證券投產建設的“數智員工視頻平臺”，憑借超大規(guī)模金融語料訓練體系、輕量化高精度數字人驅動技術和模塊化視頻生成平臺架構，達到業(yè)界一流水平。

　　此外，萬聯證券還率先啟用AIGC能力，打造投資者喜聞樂見的市場資訊欄目，基于AI金融大模型的個性化投研資訊生成能力疊加用戶精準匹配模型，升級面向中小投資者的專題資訊，實現“千人千面”的金融信息服務，引導投資者樹立正確投資觀念。這些先行探索與創(chuàng)新實踐，不僅為萬聯證券自身發(fā)展注入動力，也為證券行業(yè)開展AI應用提供了寶貴經驗。

　　AI在金融領域的創(chuàng)新與相關應用不斷深入將催生更多新的業(yè)務場景，為證券行業(yè)增長帶來新的動力。陳卓權表示，未來萬聯證券將搶抓創(chuàng)新機遇，通過DeepSeek大模型的深度應用，在更深層次、更廣范圍推進“人工智能+”的行業(yè)實踐與成果轉化，以科技之力重塑金融價值，助力推動科技動能融入資本市場高質量發(fā)展新征程。