中金財富：奮力書寫財富管理高質(zhì)量發(fā)展新篇章

　　近年來，中金財富持續(xù)強化財富管理服務(wù)專業(yè)化能力，踐行“金融為民”初心使命，加大普惠金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新力度，不斷拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度。

　　中金財富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，面向未來，公司將以做好金融“五篇大文章”和促進(jìn)資本市場長期健康發(fā)展為重點，持續(xù)深耕財富管理主責(zé)主業(yè)，奮力書寫特色財富管理事業(yè)發(fā)展新篇章。

　　普惠金融：持續(xù)提升居民獲得感

　　作為連接居民與社會財富的重要媒介，中金財富堅持從客戶視角、客戶需求出發(fā)，堅定向“買方投顧”業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型，依托中金公司專業(yè)投研能力，推出了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧體系，打造全鏈條、立體化、全品類的金融產(chǎn)品配置組合和一站式投資解決方案，幫助客戶更好地進(jìn)行財富管理。

　　中金財富立足買方投顧理念，探索“公募50”新策略，豐富線上場景服務(wù)矩陣。“公募50”是中金財富基于買方投顧理念、服務(wù)國家普惠金融戰(zhàn)略，推出的基金投顧產(chǎn)品，將買方投顧服務(wù)擴展至更廣客群，助力客戶實現(xiàn)“長錢長投”?！肮?0”多舉措深化落實普惠金融，通過科技賦能，不斷優(yōu)化迭代業(yè)務(wù)系統(tǒng)，持續(xù)提升客戶服務(wù)體驗。截至2024年末，“公募50”保有規(guī)模近170億元，較上年末增長139%。

　　此外，中金財富通過ETF幫助投資者分散配置，提高資本市場參與度，共享經(jīng)濟發(fā)展長期紅利，助力提升居民獲得感。

　　一方面，中金財富持續(xù)加強ETF系統(tǒng)建設(shè)，為客戶提供一站式ETF服務(wù)，并定期開展客戶投教活動。另一方面，精選主理人為簽約客戶提供首席精選ETF池、ETF50策略組合等投顧服務(wù)，持續(xù)提高“ETF50”服務(wù)在零售交易客戶中的滲透率，引導(dǎo)零售客戶長期定投、多元配置，進(jìn)一步貼合客戶投資需求、提升客戶投資體驗。

　　“發(fā)展普惠金融，讓大眾平等享受基礎(chǔ)金融服務(wù)，是金融工作政治性、人民性的重要體現(xiàn)，也是金融助力實現(xiàn)共同富裕的重要路徑。”中金財富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　與此同時，中金財富持續(xù)健全投資者教育和保護(hù)的工作機制與流程，不斷創(chuàng)新活動形式、廣泛開展聯(lián)動合作、深耕新媒體投教平臺，打造多層次投教體系。

　　2024年，公司繼續(xù)打造高質(zhì)量“線上+線下”品牌活動矩陣，開展九大品牌線下活動，線下活動場次近5000場，線上直播觀看近1600萬人次；創(chuàng)作原創(chuàng)投教產(chǎn)品1.2萬份，累計覆蓋投資者達(dá)1.2億人次。3家實體基地及互聯(lián)網(wǎng)投教持續(xù)發(fā)揮示范效應(yīng)，切實服務(wù)投資者。

　　數(shù)字金融：數(shù)智化賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

　　通過數(shù)字化讓普惠金融落地已經(jīng)成為財富管理行業(yè)共識。近年來，中金財富大力推動公司數(shù)智化轉(zhuǎn)型，以SMART數(shù)智化戰(zhàn)略為引擎，促進(jìn)業(yè)務(wù)價值變現(xiàn)。

　　一方面，中金財富強化產(chǎn)品賽道和交易賽道的數(shù)字化能力，賦能財富管理發(fā)展，積極布局AIGC新質(zhì)生產(chǎn)力，著力提升高水平科技自立自強能力并守護(hù)系統(tǒng)運行安全。據(jù)介紹，公司2023年獲評“最具金融科技實力券商獎”“中國財富評選數(shù)字化轉(zhuǎn)型金獎”“最佳數(shù)字財富管理獎”，2024年獲評“優(yōu)秀券商金融科技示范機構(gòu)”。

　　另一方面，中金財富深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動第二曲線價值變現(xiàn)。對內(nèi)，公司積極布局AIGC新質(zhì)生產(chǎn)力，上線IC copilot、AI assistant、AI brain三大功能，持續(xù)提質(zhì)增效。對外，2024年公司App煥新升級，月活提升30%；線上理財AUM翻倍，并發(fā)布行業(yè)首批鴻蒙原生系統(tǒng)App。同時，公司E-Space投顧平臺的四階段客戶服務(wù)體系從產(chǎn)品領(lǐng)域延伸至交易領(lǐng)域，并推出PAD等版本，升級展業(yè)體驗。E-Space平臺榮獲人行金融科技發(fā)展獎二等獎。

　　目前，中金財富已實現(xiàn)中金財富App、買方投顧數(shù)字化平臺RITAS與投顧平臺E-Space的三端聯(lián)動，旨在為投資者提供專業(yè)、智能、有溫度的一站式財富管理服務(wù)。

　　展望未來，中金財富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司將牢牢把握金融工作的政治性、人民性，立足實體經(jīng)濟發(fā)展需要和居民財富管理需求，奮力書寫特色財富管理事業(yè)發(fā)展新篇章，在服務(wù)新發(fā)展格局、推進(jìn)中國式現(xiàn)代化過程中實現(xiàn)更大作為、作出更大貢獻(xiàn)。