國聯(lián)民生證券程棵：買方投顧的核心價值在于為合適的客戶匹配適當?shù)馁Y產(chǎn)配置方案

中證報中證網(wǎng)訊（記者 趙中昊 林倩）6月19日，在中國證券報主辦的“破局 謀變 共生——2025金牛財富管理論壇”上，國聯(lián)民生證券資產(chǎn)配置部總經(jīng)理程棵表示，買方投顧的核心價值在于為合適的客戶匹配適當?shù)馁Y產(chǎn)配置方案或解決方案，實現(xiàn)這一匹配至關重要。

程棵表示，公募基金投顧業(yè)務試點五年以來，國內(nèi)股票市場以及多元資產(chǎn)類別均經(jīng)歷了顯著變化，同時，包括商業(yè)銀行、私人銀行、理財子公司、家族辦公室在內(nèi)的各類財富管理機構，其業(yè)務形態(tài)也在不斷演進。買方投顧或基金投顧的生命力邏輯并非在于顛覆性變革，而在于持續(xù)探索如何動態(tài)聯(lián)結(jié)客戶需求與資產(chǎn)配置能力。

展望試點轉(zhuǎn)常規(guī)后的基金投顧發(fā)展前景，程棵認為，脫離一線實踐易陷于問題表象，深入市場前線方能激發(fā)解決方案。真正的解決方案并非源于自上而下的預設，而是自下而上直面問題、務實求解的必然產(chǎn)物?；鹜额櫃C構應緊密聯(lián)結(jié)一線實踐，深入對接多元渠道，精準把握差異化的客戶需求。