先鋒領航投顧首席執(zhí)行官李斌：2023年將聚焦目標服務升級業(yè)務

　　經過近幾年的實踐，基于“幫你投”上的投顧用戶觀察發(fā)現(xiàn)，投前的用戶預期管理以及用戶對焦投資目標越來越重要。李斌說：“我們不希望用戶像選基金一樣通過簡單的歷史業(yè)績或預期收益去選擇投顧產品。而是應該在投前跟用戶制定好科學的投資目標，投后也始終圍繞目標去為用戶提供投資管理和服務，使得投前投后形成閉環(huán)，始終以目標為方向，這才能使得投顧服務和基金產品形成差異�！� 

　　此外，隨著個人養(yǎng)老金政策的落地，投顧行業(yè)也進一步迎來發(fā)展機遇。李斌認為，個人養(yǎng)老金政策或將催化個人對人生長期規(guī)劃的投資管理，投顧機構在其中將會有更大發(fā)揮空間，進一步在養(yǎng)老領域進行探索。

　　談及最近火熱的ChatGPT，李斌認為，該技術或將進一步助力投顧服務內容的個性化、生動化。他認為，投顧最核心的內容在于幫助用戶提供個性化解決方案，數(shù)據(jù)技術和AI在之中起到重要作用。

　　李斌表示，“幫你投”很早之前就開始在算法和技術方面進行投入。投顧服務的核心是足夠了解客戶，如何基于不同用戶來定義他的關鍵時點、提供適合他的個性服務，并持續(xù)優(yōu)化服務能力，高度依賴于智能技術和機器學習。李斌指出，基于個性化升級，“幫你投”上即使買同一個策略的用戶，觸發(fā)的服務和看到的內容也都是差異化的�！敖涍^去年一年的實踐，個性化的服務對于在提升用戶獲得感、幫助用戶長期持有上，具備正向效果。所以今年我們也會繼續(xù)在這方面發(fā)力�！�

　　對于未來，李斌認為投顧行業(yè)充滿機會�！盎�金行業(yè)有上萬只基金，選基難、不會配、拿不住成為影響用戶收益的關鍵因素。投顧通過專業(yè)機構構建組合，解決了選和配的問題，同時也能通過顧的服務，幫助用戶長期持有，是正確且需要堅持的方向�！睂τ谛袠I(yè)發(fā)展，李斌認為最大的挑戰(zhàn)還是在于“如何通過順人性的服務，幫助用戶克服反人性追漲殺跌的操作”，對從業(yè)機構來說都有很多的能力需要提升和探索，行業(yè)未來充滿機會。

　　在第一屆基金投顧金牛獎中，先鋒領航投顧旗下“幫你投”投顧服務榮膺“基金投顧創(chuàng)新金牛獎”。