張冀華：從五方面推進適當性管理和投資者保護工作

　　中證網(wǎng)訊（記者 周松林 王輝）中國證券業(yè)協(xié)會秘書長張冀華9月6日在第二屆中小投資者服務(wù)論壇上表示，實施投資者適當性管理，可以從客觀上引導投資者樹立正確的投資理念，實現(xiàn)對投資者的保護；也有助于證券經(jīng)營機構(gòu)約束自身短期利益沖動，減少投資者在信息獲取和風險識別方面的差距，提升投資者自我保護意識和風險防范能力。

　　張冀華說，進一步完善投資者適當性管理體系，加強投資者合法權(quán)益保護，還需要發(fā)揮多方合力，建議從以下幾方面繼續(xù)深入推進適當性管理和投資者保護工作：

　　一是健全法治體系，完善法律保障。進一步完善投資者保護立法體系，加快修訂有關(guān)法律法規(guī)，提升投資者適當性管理的體系地位，健全資本市場法治體系，強化法律責任追究，加大違法違規(guī)行為打擊力度。

　　二是明確底線要求，強化行政監(jiān)管。在制定監(jiān)管原則與業(yè)務(wù)規(guī)則時，重點界定投資者適當性管理的監(jiān)管底線，進一步明確適當性管理的禁止性行為。

　　三是結(jié)合行業(yè)實際，優(yōu)化自律管理。發(fā)揮自律組織貼近行業(yè)的優(yōu)勢，制定適合行業(yè)特色的可操作的規(guī)則，加強對行業(yè)投資者適當性管理的指導，增進行業(yè)適當性管理經(jīng)驗交流。

　　四是落實主體責任，形成自我約束。證券公司應(yīng)嚴守投資者適當性管理要求，完善適當性管理制度建設(shè)，推動工作模式變革，防止適當性管理流于形式；加快金融科技運用，創(chuàng)新適當性管理工具方法。

　　五是倡導理性投資，加強風險防范。加強投資者教育，培養(yǎng)投資者理性投資理念，幫助投資者不斷提升風險防范意識，構(gòu)建理性客觀的思維模式。