博時基金：打造“一站式養(yǎng)老投資解決方案”

　　中證網(wǎng)訊（記者 張韻）7月12日，《中國養(yǎng)老金投資者獲得感洞察報告（2023）》在上海發(fā)布。博時基金作為此次洞察報告編制的參與者，在報告中分享了公司打造“一站式養(yǎng)老投資解決方案”的詳細情況。

　　“通過此次參與中國證券報的養(yǎng)老金投資課題研究，博時基金梳理了養(yǎng)老金的投資模式、發(fā)達國家在養(yǎng)老金投資方面的運作經(jīng)驗，以及中國養(yǎng)老金投資的特點和情況?！辈r基金董事長江向陽表示，未來將充分發(fā)揮金融機構(gòu)的功能性和專業(yè)性，做好普惠金融和養(yǎng)老金融。

　　據(jù)介紹，博時基金最早于2018年8月成為首批獲批發(fā)行養(yǎng)老目標基金的公司之一，并于2019年3月正式成立首只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品。目前，博時基金旗下覆蓋風險收益特征的養(yǎng)老基金產(chǎn)品體系已基本搭建完成，分為養(yǎng)老目標日期基金和養(yǎng)老目標風險基金。

　　其中，養(yǎng)老FOF-Y份額產(chǎn)品共有2只，分別是博時頤澤穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y和博時頤澤平衡養(yǎng)老三年持有Y。截至2024年2月末，兩只產(chǎn)品合計服務(wù)客戶約3500戶，合計規(guī)模約1800萬元，戶均規(guī)模約5000元。

　　博時基金認為，個人養(yǎng)老投資存在一定專業(yè)門檻，只有深入了解了個人養(yǎng)老相關(guān)知識，客戶才有意愿進一步去開通賬戶。因此，個人養(yǎng)老知識的投資者教育和宣講普及很有必要。

　　在加大個人養(yǎng)老的投資者教育力度方面，博時基金在“博羅蜜”微信小程序營銷平臺開設(shè)投教專區(qū)，在“投資知識一號事務(wù)所”投教平臺等開設(shè)個人養(yǎng)老金的“悅”養(yǎng)老專欄，通過“二十四節(jié)氣話養(yǎng)老”海報、文章、視頻、直播等形式，加大普及力度。并在小程序內(nèi)開發(fā)養(yǎng)老計算器、養(yǎng)老監(jiān)測儀等小工具，讓養(yǎng)老投資可視化。

　　對于具有一定養(yǎng)老基礎(chǔ)知識的客群，博時基金聚焦投教陪伴續(xù)航，打造了“博時養(yǎng)老”子品牌，通過多種投教手段觸達投資者，包括但不限于音視頻、直播、知識卡片、文章、漫畫等形式。

　　2023年，博時基金上線了養(yǎng)老子品牌宣傳片《人生第二場》，進一步向個人投資者普及養(yǎng)老知識及資產(chǎn)配置理念。通過多種輕松易懂的投教內(nèi)容，為投資者提供全方位的知識及投資陪伴，滿足養(yǎng)老投資需求。

　　此外，博時基金也開展了一系列線下養(yǎng)老投教活動。2023年8月，博時基金攜手天天基金，在深圳灣成功舉辦首屆沉浸式養(yǎng)老互動市集。2023年12月，博時基金在深圳開展“找搭子”線下養(yǎng)老主題投教快閃活動，圍繞為什么要投資養(yǎng)老基金、養(yǎng)老保障體系三支柱、如何規(guī)劃養(yǎng)老投資等問題幫助投資者了解養(yǎng)老基金。同時，通過走進企業(yè)、機關(guān)、學(xué)校、社區(qū)等方式，面對面進行金融養(yǎng)老投教交流。

　　博時基金表示，未來公司個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)將繼續(xù)從產(chǎn)品、投研、客群等三個方向出發(fā)，多業(yè)務(wù)線協(xié)同推進。在產(chǎn)品角度，不斷優(yōu)化養(yǎng)老產(chǎn)品，打造布局完整、特色鮮明的養(yǎng)老FOF體系；在投研角度，加強策略優(yōu)化更迭，豐富養(yǎng)老FOF投資策略、提升業(yè)績；在客群角度，深挖客戶需求、做好投顧陪伴。

　　江向陽認為，養(yǎng)老事業(yè)關(guān)乎國計民生，養(yǎng)老金融帶有普惠屬性。在做好普惠金融和養(yǎng)老金融方面，公募養(yǎng)老基金正面臨一些困難和挑戰(zhàn)。在此情形下，客戶對基金管理凈值波動的能力提出更高的要求，養(yǎng)老金融亟待發(fā)展，養(yǎng)老金融工具亟待豐富。