銀行“搶灘”中證A500場外指數(shù)基金代銷 或帶動中間業(yè)務(wù)收入增長
近日首批20只中證A500場外指數(shù)基金集體發(fā)售，各類代銷機構(gòu)已競相掀起銷售熱潮，而銀行是重要的代銷渠道之一。
多家國有大行及全國性股份制銀行加大對中證A500指數(shù)基金相關(guān)產(chǎn)品的營銷力度。大多銀行開設(shè)中證A500場外指數(shù)基金認購專區(qū)，也有銀行以“一折認購費”“0申購費”吸引投資者。此外，記者從業(yè)內(nèi)獲悉，有銀行已針對中證A500指數(shù)基金產(chǎn)品下發(fā)銷售計劃和指標任務(wù)。
銀行積極營銷相關(guān)產(chǎn)品
據(jù)記者梳理，首批20只中證A500場外指數(shù)基金中，16只由銀行托管，托管行包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行5家國有大行，以及招商銀行、平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行4家全國性股份制銀行。
產(chǎn)品代銷方面，托管行主銷的基金各有側(cè)重。具體來看，招商銀行托管主銷5只產(chǎn)品，為上述銀行中托管主銷產(chǎn)品數(shù)量最多的機構(gòu)，包括泰康中證A500ETF聯(lián)接基金、博時中證A500指數(shù)基金、華夏中證A500指數(shù)基金、華安中證A500指數(shù)基金、大成中證A500指數(shù)基金。工商銀行托管主銷3只產(chǎn)品，包括南方中證A500ETF聯(lián)接基金、景順長城中證A500ETF聯(lián)接基金、招商中證A500ETF聯(lián)接基金。平安銀行托管主銷2只，其他托管行均托管主銷1只。
某國有大行的理財客戶經(jīng)理告訴《證券日報》記者，中證A500場外指數(shù)基金是一個新的指數(shù)基金，相關(guān)產(chǎn)品的認購客戶較多，認購資金量較大。同時，由于這類產(chǎn)品的風(fēng)險等級一般為中風(fēng)險及中高風(fēng)險，因此會提醒客戶根據(jù)自身風(fēng)險承受能力去選擇認購。
記者從業(yè)內(nèi)獲悉，為吸引投資者認購，有銀行針對代銷的中證A500場外指數(shù)基金推出費率優(yōu)惠。例如，招商銀行代銷的20只中證A500場外指數(shù)基金，A份額買入費率打一折至0.10%。其他銀行代銷的基金，A份額認購費率根據(jù)購買金額的多少有所不同，一般在0.10%至1.20%之間。
基于中證A500場外指數(shù)基金的市場投資熱情較高，截至目前，兩只由招商銀行托管主銷的基金——博時中證A500指數(shù)基金、泰康中證A500ETF聯(lián)接基金均已宣告提前結(jié)募。其中博時中證A500指數(shù)基金僅發(fā)行2日即完成首募，泰康中證A500ETF聯(lián)接基金僅一天便快速結(jié)募。
代銷業(yè)務(wù)有望回暖
整體來看，當前公募基金代銷行業(yè)呈現(xiàn)銀行、券商、獨立基金銷售機構(gòu)三足鼎立格局。就股票型指數(shù)基金保有規(guī)模而言，券商的市占率較高，其次是獨立基金銷售機構(gòu)和銀行。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，股票型指數(shù)基金保有規(guī)模方面，券商及獨立基金銷售機構(gòu)的市占率合計近90%，銀行保有規(guī)模為1339億元，市占率為9.84%。
排排網(wǎng)財富研究員卜益力對記者表示，此次20只中證A500場外指數(shù)基金發(fā)售，銀行渠道展現(xiàn)出較強的“代銷力”，主要由以下因素所驅(qū)動：一是銀行推出認購費率優(yōu)惠以吸引投資者；二是銀行機構(gòu)重視相關(guān)產(chǎn)品發(fā)行，并加大產(chǎn)品推廣力度；三是銀行擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)和成熟的銷售網(wǎng)絡(luò)，因此在代銷基金時擁有天然的優(yōu)勢。
星圖金融研究院副院長薛洪言認為，面對被動指數(shù)型基金崛起的市場機遇，銀行機構(gòu)有動力推動場外指數(shù)基金發(fā)展，以獲得更多收益。
卜益力認為，從業(yè)務(wù)層面來看，銀行發(fā)力中證A500場外指數(shù)基金等基金代銷有多重好處，一是銀行通過代銷基金，可以獲得銷售傭金和管理費等收入，有助于增加銀行的中間業(yè)務(wù)收入，擴大市場份額；其二，中證A500場外指數(shù)基金有助于豐富銀行的基金產(chǎn)品供給，滿足銀行客戶多元化的資產(chǎn)配置需求，提升客戶體驗和客戶黏性；其三，銀行通過積極參與熱門基金產(chǎn)品的代銷，有助于增強其品牌影響力。
“伴隨資本市場回暖，銀行基金代銷業(yè)務(wù)有望迎來新一輪增長周期。站在更長的周期看，隨著居民儲蓄逐步向其他金融產(chǎn)品分流，銀行大財富管理業(yè)務(wù)正在進入長期景氣周期，有望帶動銀行中間業(yè)務(wù)收入持續(xù)增長?！毖檠员硎?。
