深化“投、顧、教”三位一體模式 廣發(fā)基金蟬聯(lián)“基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)”

中證報(bào)中證網(wǎng)訊（記者 萬宇）6月19日，由中國(guó)證券報(bào)主辦的“第三屆基金投顧金牛獎(jiǎng)”評(píng)選結(jié)果正式揭曉。據(jù)悉，本屆評(píng)選的綜合性獎(jiǎng)項(xiàng)“基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)”由廣發(fā)基金等10家基金投顧機(jī)構(gòu)摘獲，也是廣發(fā)基金蟬聯(lián)該獎(jiǎng)項(xiàng)，標(biāo)志著市場(chǎng)對(duì)其“投、顧、教”三位一體投顧模式的肯定。

自2021年8月開展基金投顧業(yè)務(wù)以來，廣發(fā)基金持續(xù)探索“以客戶為中心”的買方投顧模式?！拔覀儓?jiān)持立足投資者視角，致力于構(gòu)建以投資者為中心的財(cái)富管理模式，助力資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。”廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，目前，公司已推出覆蓋貨幣、固收、權(quán)益、商品等多元資產(chǎn)的18個(gè)系列基金投顧策略，通過差異化的需求場(chǎng)景和資產(chǎn)配置方案，適配各類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者的需求。

聚焦客戶需求 研發(fā)多元?jiǎng)?chuàng)新策略

近年來，隨著海內(nèi)外資本市場(chǎng)的波動(dòng)加大，客戶需求也日益多樣化。圍繞以客戶需求為中心的財(cái)富管理理念，廣發(fā)基金將客戶需求分為權(quán)益投資、穩(wěn)健增值和跨境投資三大類，分別針對(duì)性推出發(fā)車類策略、穩(wěn)健類策略和多元配置策略，通過專業(yè)資產(chǎn)配置與動(dòng)態(tài)管理，旨在為投資者提供一站式投資解決方案。

例如，針對(duì)投資者追求穩(wěn)健回報(bào)的需求，廣發(fā)基金推出了“幸福小列車目標(biāo)盈”。這是一個(gè)動(dòng)態(tài)發(fā)車、動(dòng)態(tài)止盈的“發(fā)車類+穩(wěn)健類”基金投顧策略，該策略將投資旅程劃分為多個(gè)時(shí)間區(qū)間、目標(biāo)清晰的小階段，如達(dá)成收益目標(biāo)就自動(dòng)止盈、落袋為安，就像是分段完成馬拉松，力求提升投資者的收益獲得感。

結(jié)合投資者對(duì)黃金、港股、海外等資產(chǎn)的配置需求，廣發(fā)基金推出了多個(gè)全球配置主題策略，包括“全球30甄選”“全球多元進(jìn)取”“全球多元穩(wěn)健”等。策略投資范圍覆蓋中、美、歐、新興市場(chǎng)的股、債資產(chǎn)以及黃金等，幫助客戶一鍵布局全球多元化資產(chǎn)，力爭(zhēng)通過多樣化的收益來源提升客戶盈利體驗(yàn)。

在被動(dòng)投資的浪潮下，國(guó)內(nèi)指數(shù)產(chǎn)品（含ETF）已突破2000只，分類紛繁復(fù)雜，讓不少投資者面臨“選擇困難”。2023年，廣發(fā)基金創(chuàng)新推出以指數(shù)基金跟投為核心的發(fā)車類基金投顧策略“指數(shù)100份”，以A股寬基指數(shù)為核心倉(cāng)位，以海內(nèi)外不同資產(chǎn)及行業(yè)指數(shù)為衛(wèi)星倉(cāng)位，力求為投資者把握多元機(jī)遇。自策略成立以來至今年5月末，持有人復(fù)投率超九成，整體認(rèn)可度較高。

“我們的基金投顧策略有三個(gè)支撐點(diǎn)，包括專業(yè)的資產(chǎn)配置解決方案，科學(xué)的基金遴選體系，以及能夠指導(dǎo)客戶進(jìn)行發(fā)車、止盈、再平衡的組合管理機(jī)制?！睆V發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，這些策略投資均由廣發(fā)基金資產(chǎn)配置部負(fù)責(zé)，投資經(jīng)理平均從業(yè)年限超10年；研究層面主要依托于廣發(fā)基金一體化投研平臺(tái)，擁有超百人的研究支持團(tuán)隊(duì)，充分共享宏觀、權(quán)益、固收等多資產(chǎn)的研究資源。

“投、顧、教”三維度 構(gòu)建財(cái)富管理能力

除了在“投”方面的創(chuàng)新外，廣發(fā)基金投顧團(tuán)隊(duì)也在“顧”的層面持續(xù)創(chuàng)新。廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人以服務(wù)場(chǎng)景舉例稱，將投資者的人生場(chǎng)景賬戶化是一個(gè)有效嘗試，可以把“投、顧、教”三個(gè)維度結(jié)合起來：在“投”方面，應(yīng)用下滑航道設(shè)計(jì)，滿足不同場(chǎng)景下的投資需求；在“顧”方面，提供教育/養(yǎng)老資金測(cè)算、升學(xué)規(guī)劃輔導(dǎo)等；在“教”方面，設(shè)計(jì)豐富的投資課程體系，幫助投資者更好提升金融素養(yǎng)。

“我們做了大量客戶調(diào)研，發(fā)現(xiàn)客戶最需要的有兩點(diǎn)，一是市場(chǎng)研判和清晰的投資邏輯，二是大類資產(chǎn)配置的方法論?！被诖?，廣發(fā)基金自2024年5月全新推出“財(cái)富管理HouseView”欄目。該欄目覆蓋國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)、大類資產(chǎn)分析與配置建議、基金市場(chǎng)分析和資產(chǎn)配置解決方案4大維度,幫助客戶建立全球視野的多元資產(chǎn)配置理念。

廣發(fā)基金對(duì)于“顧”的認(rèn)識(shí)不止于輸出高質(zhì)量的陪伴內(nèi)容，還延伸到了“千人千面”的賬戶管理。近兩年來，廣發(fā)基金一直在嘗試從點(diǎn)到面的定制賬戶服務(wù)。具體而言，將客戶群體細(xì)分到個(gè)體，以每一位客戶的賬戶為核心，幫助個(gè)人投資者實(shí)現(xiàn)持倉(cāng)的診斷、配置和再平衡，力求提供千人千面的解決方案。

“近幾年，基金行業(yè)的主流業(yè)務(wù)模式是以基金投顧策略為核心的跟投模式。未來國(guó)內(nèi)的基金投顧業(yè)務(wù)，將逐步升級(jí)為更加注重資金規(guī)劃全面化、資產(chǎn)配置精細(xì)化的賬戶管理模式。”廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，目前團(tuán)隊(duì)已經(jīng)搭建了成熟的投顧投資管理系統(tǒng)和投顧賬戶運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，構(gòu)成賬戶管理模式的基礎(chǔ)。這便于基金投顧團(tuán)隊(duì)將KYC與KYP相結(jié)合，生成更精細(xì)的客戶畫像，再結(jié)合深度持倉(cāng)分析，給客戶提供個(gè)性化的賬戶配置建議。

當(dāng)前，DeepSeek引領(lǐng)的AI浪潮推動(dòng)大模型應(yīng)用在各領(lǐng)域持續(xù)拓展。廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人指出，基金投顧肩負(fù)著普惠金融的使命，金融科技至關(guān)重要。接下來，金融科技或?qū)⒕劢垢鼮榫珳?zhǔn)的客戶洞察和數(shù)字化旅程。廣發(fā)基金致力于以金融科技全面賦能基金投顧業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的綜合能力構(gòu)建，以專業(yè)性、廣覆蓋、差異化的投顧服務(wù)惠及大眾。