易方達(dá)基金總經(jīng)理劉曉艷：以專(zhuān)業(yè)精神與投資者長(zhǎng)期長(zhǎng)情常相伴

　　3月17日，易方達(dá)基金總經(jīng)理劉曉艷在中國(guó)證券報(bào)主辦的“2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇”上表示，提升基民獲得感沒(méi)有靈丹妙藥，也沒(méi)有一蹴而就的方法，讓更多的人做起來(lái)、行動(dòng)起來(lái)，發(fā)展投教、顧問(wèn)隊(duì)伍，以專(zhuān)業(yè)精神與投資者長(zhǎng)期長(zhǎng)情常相伴，才能提升投資者獲得感，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　“服務(wù)居民理財(cái)，提升投資者獲得感是我們這個(gè)行業(yè)的根本使命。”劉曉艷認(rèn)為，公募基金行業(yè)一端是服務(wù)居民理財(cái)需求，讓老百姓分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的成果，另一端是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，而這兩端底層邏輯一致。為居民理財(cái)?shù)倪^(guò)程，也是提高直接融資，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的過(guò)程，兩者可以實(shí)現(xiàn)正向循環(huán)。

　　她介紹，截至2022年底，全市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金最近20年、最近10年、最近5年的平均年化收益率分別是13.7%、12.3%、9.3%，不算很高，但正好是一個(gè)“GDP+”的收益率。公募基金在理論上和實(shí)踐中是能為投資者分享到經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)成果的。

　　但她也坦言，基金業(yè)績(jī)是有波動(dòng)的，投資者常常因?yàn)椴▌?dòng)拿不住，頻繁買(mǎi)賣(mài)，結(jié)果賺不到基金賺的錢(qián)。因此，培養(yǎng)出一支專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化的投教、顧問(wèn)隊(duì)伍，以專(zhuān)業(yè)精神與投資者長(zhǎng)期長(zhǎng)情常相伴是非常有必要的。

　　她認(rèn)為，建設(shè)這樣一支隊(duì)伍是切實(shí)可行的。從美國(guó)數(shù)據(jù)來(lái)看，截至2021年底，美國(guó)SEC注冊(cè)的投顧機(jī)構(gòu)共1.48萬(wàn)個(gè)，非行政雇員超過(guò)92萬(wàn)人，其中約35萬(wàn)人是投資顧問(wèn)代表（IAR）�？梢酝ㄟ^(guò)建立標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，搭建知識(shí)庫(kù)，為從業(yè)人員做全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培養(yǎng)出一定數(shù)量的專(zhuān)業(yè)化投教、顧問(wèn)隊(duì)伍。依靠這樣的隊(duì)伍，在投前、投中、投后全方位陪伴投資者：投前進(jìn)行投教，講得清楚，投資者才能買(mǎi)得明白；投中進(jìn)行專(zhuān)業(yè)分析、給出合理建議，輔導(dǎo)投資者做出適合自己的投資決策；投后持續(xù)跟蹤，在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)緩解投資者焦慮，降低客戶(hù)因非理性操作帶來(lái)的損失。

　　劉曉艷表示，可以集聚合力，擴(kuò)大投教和顧問(wèn)服務(wù)的隊(duì)伍。例如，借助媒體在創(chuàng)作力和影響力上的優(yōu)勢(shì)，制作老百姓愿意看、喜歡看、看得懂的“白話(huà)基金”專(zhuān)欄，擴(kuò)大傳播的廣度；依靠銀行、券商、平臺(tái)等，共同做好線上線下投教、陪伴服務(wù)。易方達(dá)基金愿與基金投教聯(lián)盟伙伴一起做起來(lái)、行動(dòng)起來(lái)，以專(zhuān)業(yè)精神長(zhǎng)期長(zhǎng)情陪伴投資者，提升投資者獲得感，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。