東方證券王磊：解決投資者痛點(diǎn) 助力提高投資收益

　　3月17日下午，中國證券報(bào)主辦的“攜手提升獲得感——2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在北京舉行。東方證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部首席投顧官、銀行螺絲釘主理人王磊在主題演講中表示，對于基金投顧而言，需要解決投資者在投資基金中產(chǎn)生的痛點(diǎn)，包括對基金了解少、追漲殺跌、頻繁交易等；對投資者而言，參與金融機(jī)構(gòu)投資者教育可顯著提高投資收益。

　　王磊表示，過去10年公募基金投資者數(shù)量從4000萬增長到超過7億，公募基金2022年突破1萬只。盡管基金行業(yè)有許多非常優(yōu)秀的基金品種，但是投資者可能受投資行為的影響從而在收益上有所損失。對投顧而言，要改變“基金賺錢基民不賺錢”的局面，就要解決投資者面臨的痛點(diǎn)。

　　一是投資者對基金了解比較少。王磊認(rèn)為，作為專業(yè)人士在為客戶提供服務(wù)的時候，要站在客戶的角度去思考投資者關(guān)注的問題是什么。在為客戶提供投顧服務(wù)時，投教內(nèi)容形式上應(yīng)該更豐富，如采用文字、圖片、視頻等多種形式。

　　王磊認(rèn)為，從實(shí)踐情況看，投教可顯著提高投資者投資收益。數(shù)據(jù)顯示，相較于沒有金融知識的投資者，參與金融機(jī)構(gòu)投資者教育的投資者，基金投資盈利為正的概率可以提高19.1%。

　　二是投資者在一些波動性較大的品種上容易產(chǎn)生追漲殺跌的行為。王磊認(rèn)為，基金投顧可以為客戶提供一些市場的估值指標(biāo)，來幫助客戶判斷市場是否處于比較好的布局時期。

　　三是投資者存在頻繁交易的行為。對于如何拉長客戶持有產(chǎn)品的時間長度，王磊認(rèn)為有三種比較好的方式：持有封閉式基金；進(jìn)行定投；提供高頻率的陪伴。

　　對于如何做好買方投顧，王磊認(rèn)為核心是跟客戶感同身受、利益一致。

　　“基金投顧包括財(cái)富管理行業(yè)是一片藍(lán)海，有不小的空間可供基金投顧去努力探索。”王磊認(rèn)為，對基金投顧而言，做好日常的投教內(nèi)容、陪伴等服務(wù)，能很大程度上幫助客戶減少投資損失。通�？蛻羰琴徺I基金等產(chǎn)品后才去關(guān)注到投教內(nèi)容，對基金投顧而言，如果能將投教內(nèi)容前置，讓客戶先了解產(chǎn)品再進(jìn)行投資，對客戶往往會更有幫助。