中國證券網(wǎng)訊（記者 黃蕾）中國證券網(wǎng)獨(dú)家獲悉，上海保監(jiān)局近日向各人身險(xiǎn)公司下發(fā)《關(guān)于做好2018年滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)排查和客戶服務(wù)工作的通知》（以下簡稱《通知》）。
此次《通知》下發(fā)的背景是：為防范化解滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，按照保監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好2018年滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)排查和客戶服務(wù)工作的函》的相關(guān)要求，上海保險(xiǎn)業(yè)開展?jié)M期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)排查和客戶服務(wù)工作。
根據(jù)《通知》要求，各人身險(xiǎn)公司應(yīng)認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。各公司應(yīng)高度重視防范化解滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)工作，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)排查，全面、清晰掌握公司滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)情況，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)（中短存續(xù)期業(yè)務(wù)等）、重點(diǎn)產(chǎn)品（保單收益可能低于客戶預(yù)期的產(chǎn)品、有風(fēng)險(xiǎn)的期交產(chǎn)品、前期可能 存在銷售誤導(dǎo)問題的產(chǎn)品等）、重點(diǎn)渠道、重點(diǎn)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況， 完善風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制。
其次，應(yīng)抓好客戶服務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。各人身險(xiǎn)公司應(yīng)切實(shí)提升客戶服務(wù)質(zhì)量，抓好客戶咨詢投訴和保險(xiǎn)理賠等各項(xiàng)服務(wù)，防止發(fā)生非正常滿期給付與退保事件。各公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員管理，做好輿情監(jiān)測(cè)，對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭應(yīng)及時(shí)進(jìn)行處理，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。
據(jù)了解，上海保監(jiān)局將加大日常監(jiān)管和責(zé)任追究力度，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防控工作不到位，或瞞報(bào)、漏報(bào)的公司從嚴(yán)采取監(jiān)管措施；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)排查不到位，或排查到風(fēng)險(xiǎn)但未采取有效措施的，將依法依規(guī)追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任。
此外，各人身險(xiǎn)公司還應(yīng)做好預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作。需要統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)包括：人身險(xiǎn)滿期給付情況。主要為2018年滿期的個(gè)人業(yè)務(wù)（含個(gè)險(xiǎn)、經(jīng)紀(jì)、代理渠道）和銀保業(yè)務(wù)，統(tǒng)計(jì)內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計(jì)分類為按月份、按區(qū)域；銀保業(yè)務(wù)滿期給付情況。主要為2018年滿期的銀保業(yè)務(wù)， 統(tǒng)計(jì)內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計(jì)分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行；銀郵渠道未滿期的期繳保單信息。主要為2018年各月投保期限滿3年及5年的銀保未滿期保單，統(tǒng)計(jì)內(nèi)容為累計(jì)繳費(fèi)金額和保單件數(shù)，統(tǒng)計(jì)分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行；滿期給付與退保年度統(tǒng)計(jì)預(yù)測(cè)。主要為未來五年滿期給付與退保相關(guān)數(shù)據(jù)，分渠道滿期給付數(shù)據(jù)，按重點(diǎn)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)滿期給付與退保數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)過去五年銀郵渠道銷售的存量保單相關(guān)數(shù)據(jù)。
根據(jù)《通知》要求，各人身險(xiǎn)公司應(yīng)高度重視此項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作，落實(shí)專人負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)收集及匯總，確保數(shù)據(jù)完整準(zhǔn)確、統(tǒng)計(jì)口徑正確無誤。在滬直接經(jīng)營人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)的總公司應(yīng)報(bào)送上海地區(qū)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
