曹宇：突出監(jiān)管重點 督促引導理財子公司起好步

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán) 彭揚）銀保監(jiān)會副主席曹宇6日在2019青島·中國財富論壇上表示，銀保監(jiān)會將在嚴守風險底線的前提下，突出監(jiān)管重點，持續(xù)優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則和監(jiān)管方式，督促引導理財子公司起好步、亮好相、開好頭，在支持資本市場建設(shè)、服務(wù)實體經(jīng)濟、助力居民財富增長等方面，發(fā)揮積極作用。

　　具體看，曹宇指出，一是堅持嚴格監(jiān)管。銀保監(jiān)會將持續(xù)督促理財子公司秉承商業(yè)銀行的審慎穩(wěn)健經(jīng)營理念，在起步階段就樹立起合規(guī)意識和文化。在日常經(jīng)營中，始終堅持依法依規(guī)展業(yè)、強化行為約束，健全風控體系、夯實內(nèi)控基礎(chǔ)，敬畏風險、敬畏規(guī)則，堅定走好健康可持續(xù)發(fā)展的道路。同時，理財子公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新，必須有利于支持實體經(jīng)濟、有利于防范金融風險、有利于保護投資者合法權(quán)益，更好地滿足多樣化金融需求。

　　二是堅持維護公平競爭。不同的資管機構(gòu)在管理機制、經(jīng)營理念、激勵約束機制、投資運作和人才儲備等方面各具優(yōu)勢和專長。銀保監(jiān)會將在資管新規(guī)統(tǒng)一規(guī)制的基礎(chǔ)上，進一步加強與相關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合，消除制度性洼地，維護公平競爭，支持理財子公司明確定位、錯位競爭，走市場化、專業(yè)化發(fā)展道路，實現(xiàn)與各類資管機構(gòu)優(yōu)勢互補和功能協(xié)同，共同創(chuàng)建良性競爭、有序協(xié)作的公平市場環(huán)境。

　　三是堅持保護投資者合法權(quán)益。銀行理財業(yè)務(wù)擔負著廣大投資者的財產(chǎn)托付，承載著老百姓的信任。要準確評估把握投資者的風險偏好和實際承受能力，強化對銷售行為和渠道的管控，確保投資者適當性管理落到實處。同時，要更加重視投資者教育，普及理財知識，培育風險意識，樹立科學審慎的投資理念，切實保護投資者合法權(quán)益。

　　“當前，推動銀行理財業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型是我們的一項重要任務(wù)，其中理財子公司改革是關(guān)鍵著力點。”曹宇稱，在過去一年里，銀保監(jiān)會圍繞資管新規(guī)的明確要求，督促銀行業(yè)保險業(yè)資管業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型，目前總體呈現(xiàn)出總量保持平穩(wěn)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化、理財子公司順利組建的良好發(fā)展態(tài)勢。按照“成熟一家、批準一家”的原則，有序批設(shè)理財子公司。

　　曹宇介紹，截至目前，6家大型銀行均已獲批設(shè)立子公司，4家已開業(yè)；全國性股份制銀行已全面展開相關(guān)工作，其中3家正在籌建，光大銀行還計劃將青島市作為理財子公司注冊地，以實際行動支持青島財富管理試驗區(qū)建設(shè)。與此同時，城市商業(yè)銀行的理財子公司設(shè)立工作已開始起步，農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行等也在積極推進。