銀保監(jiān)會(huì)調(diào)研人身險(xiǎn)公司2019至2020年經(jīng)營(yíng)情況

　　上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者 黃蕾）上海證券報(bào)記者獨(dú)家獲悉，為全面了解2019年人身險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況，準(zhǔn)確把握當(dāng)前行業(yè)運(yùn)行趨勢(shì)與特點(diǎn)，摸清行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，研判2020年發(fā)展趨勢(shì)，銀保監(jiān)會(huì)近日向各人身險(xiǎn)公司下發(fā)內(nèi)部通知，對(duì)人身險(xiǎn)公司2019年-2020年經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行書面調(diào)研。

　　調(diào)研內(nèi)容包括三大方面：一是2019年全年經(jīng)營(yíng)情況。包括預(yù)估全年主要業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)成情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)的新趨勢(shì)新特點(diǎn)；全年業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)是否達(dá)成既定目標(biāo)及原因分析；主要業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)指標(biāo)較2018年全年變化情況及原因分析；公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。

　　二是2020年一季度業(yè)務(wù)規(guī)劃。包括預(yù)計(jì)達(dá)成的規(guī)模保費(fèi)，新單保費(fèi)，險(xiǎn)種、產(chǎn)品和渠道結(jié)構(gòu)，分析上述指標(biāo)與2019年初變化情況及內(nèi)在原因；提供2020年“開門紅”各渠道主力產(chǎn)品基本情況，含產(chǎn)品名稱、類型、主要責(zé)任、繳費(fèi)年限、保障年限和預(yù)期達(dá)成規(guī)模；可能影響2020年“開門紅”業(yè)績(jī)表現(xiàn)的外部影響因素。

　　三是2020年全年業(yè)務(wù)計(jì)劃。包括2020年主要業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)成情況預(yù)測(cè)；2020年行業(yè)整體發(fā)展形勢(shì)研判。

　　根據(jù)上述通知要求，各人身險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)以上三個(gè)方面的經(jīng)營(yíng)情況形成簡(jiǎn)報(bào)，簡(jiǎn)報(bào)內(nèi)容應(yīng)反映公司實(shí)際情況，要求突出觀點(diǎn)、言簡(jiǎn)意賅。同時(shí)，須逐項(xiàng)填報(bào)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表。

　　此外，根據(jù)要求，填報(bào)數(shù)據(jù)力求準(zhǔn)確，數(shù)據(jù)應(yīng)采用上報(bào)人身保險(xiǎn)監(jiān)管數(shù)據(jù)系統(tǒng)同口徑數(shù)據(jù)，不得擅自修改表格格式。所填預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)與未來(lái)實(shí)際數(shù)據(jù)的誤差原則不得超過(guò)10%。

　　上述經(jīng)營(yíng)情況簡(jiǎn)報(bào)和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表須由公司主要負(fù)責(zé)人審閱把關(guān)，報(bào)送至銀保監(jiān)會(huì)人身險(xiǎn)部。

　　從書面調(diào)研摸底的頻率來(lái)看，調(diào)研人身險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)近況已成為近年來(lái)人身險(xiǎn)監(jiān)管工作的常態(tài)。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，雖然調(diào)研已是“常規(guī)動(dòng)作”，但在目前“保險(xiǎn)姓�！�、監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，人身險(xiǎn)行業(yè)正處全面轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，因此，人身險(xiǎn)公司須對(duì)監(jiān)管調(diào)研保持一以貫之的重視態(tài)度。