中銀協(xié)發(fā)布銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則 建立黑灰名單懲戒機(jī)制

　　證券時(shí)報(bào)記者從中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)獲悉，為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則，加強(qiáng)行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理，經(jīng)廣泛征求和吸收會(huì)員單位意見，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)近日修訂了2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，明晰了銀行業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范，并將名稱變更為《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱《操守和準(zhǔn)則》）。

　　實(shí)際上，早在2007年，中銀協(xié)就制定過一部《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，但隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化以及銀行業(yè)的發(fā)展，一些嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)、損害行業(yè)聲譽(yù)行為時(shí)有發(fā)生，如何規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為也面臨著新的挑戰(zhàn)。

　　中銀協(xié)有關(guān)負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)表示，為落實(shí)中央“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”要求，實(shí)施銀保監(jiān)會(huì)黨委和駐會(huì)紀(jì)檢組關(guān)于銀行業(yè)清廉金融文化建設(shè)的工作部署，推動(dòng)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》等多個(gè)規(guī)范性文件的施行，中銀協(xié)黨委高度重視《操守和準(zhǔn)則》制度建設(shè)，成立了修訂領(lǐng)導(dǎo)小組，以修訂職業(yè)操守規(guī)范為抓手，針對(duì)當(dāng)前需求促進(jìn)銀行業(yè)規(guī)范從業(yè)人員行為管理。

　　據(jù)介紹，《操守和準(zhǔn)則》是結(jié)合當(dāng)前行業(yè)問題進(jìn)行針對(duì)性修訂，使《操守和準(zhǔn)則》做到“三個(gè)覆蓋”：覆蓋近年來黨中央國(guó)務(wù)院防控金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)精神及監(jiān)管規(guī)制的核心要求；覆蓋近年來銀行業(yè)相關(guān)重大行政、民事、刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防范的基本要點(diǎn)；覆蓋全部銀行業(yè)從業(yè)人員。

　　同時(shí)，《操守和準(zhǔn)則》強(qiáng)化機(jī)制夯實(shí)銀行業(yè)清廉文化建設(shè)基礎(chǔ)，在銀行業(yè)從業(yè)人員自我約束的基礎(chǔ)上，增加接受所在機(jī)構(gòu)管理、接受銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律管理內(nèi)容；專門規(guī)定了對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及高管的自律要求；明確了銀行業(yè)協(xié)會(huì)通過銀行業(yè)“黑名單”“灰名單”等制度對(duì)違法違規(guī)違紀(jì)人員實(shí)施自律懲戒的機(jī)制安排。

　　從具體內(nèi)容看，《操守和準(zhǔn)則》提出了三類行為規(guī)范，引導(dǎo)銀行業(yè)從業(yè)人員全面守法、合規(guī)、遵紀(jì)。其中，“行為守法”要求銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法犯罪，嚴(yán)禁非法催收、組織參與非法民間融資、信用卡犯罪、信息領(lǐng)域違法犯罪、內(nèi)幕交易、挪用資金、騙取信貸等行為；“業(yè)務(wù)合規(guī)”要求銀行業(yè)從業(yè)人員遵守關(guān)于崗位管理、信貸業(yè)務(wù)、銷售業(yè)務(wù)、公平競(jìng)爭(zhēng)、財(cái)務(wù)管理、出訪管理、外事接待、離職交接等規(guī)章制度；“履職遵紀(jì)”要求銀行業(yè)從業(yè)人員貫徹“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”精神，如實(shí)反饋信息、按照紀(jì)律要求處理利益沖突、嚴(yán)禁非法利益輸送交易、實(shí)施履職回避、嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利、抵制賄賂及不當(dāng)便利行為、厲行勤儉節(jié)約、塑造職業(yè)形象，共同營(yíng)造風(fēng)清氣正的職場(chǎng)環(huán)境和氛圍。

　　值得注意的是，《操守和準(zhǔn)則》的一大亮點(diǎn)是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和高管提出了“特別準(zhǔn)則”。提出銀行業(yè)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則，并通過“立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩”以上率下，在戰(zhàn)略制定和績(jī)效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則考量，管好關(guān)鍵人、管到關(guān)鍵處、管住關(guān)鍵事、管在關(guān)鍵時(shí)。

　　中銀協(xié)上述負(fù)責(zé)人稱，《操守和準(zhǔn)則》針對(duì)一些因機(jī)構(gòu)風(fēng)氣不正、高管意識(shí)不足導(dǎo)致的行業(yè)亂象，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出要“不得向特定關(guān)系人等提供高薪、職位職稱”、破除“圈子文化”，要“關(guān)愛員工，嚴(yán)禁體罰、辱罵、毆打員工”“采取合理的預(yù)防、受理投訴、調(diào)查處置等措施，防止和制止利用職權(quán)、從屬關(guān)系等實(shí)施性騷擾”等要求；對(duì)高管提出“帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則”“在戰(zhàn)略制定和績(jī)效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則考量”“全面推動(dòng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)造良好從業(yè)氛圍和工作環(huán)境”等要求。

　　此外，《操守和準(zhǔn)則》明確銀行業(yè)協(xié)會(huì)建立違法違規(guī)違紀(jì)人員“黑名單”和“灰名單”，對(duì)納入相關(guān)名單的人員實(shí)行通報(bào)同業(yè)、行業(yè)禁入等懲戒制度。

　　其中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)的、嚴(yán)重影響行業(yè)形象造成惡劣社會(huì)影響的納入“黑名單”管理，予以通報(bào)同業(yè),實(shí)行行業(yè)禁入制度。對(duì)其他情節(jié)較嚴(yán)重的違法違規(guī)違紀(jì)人員實(shí)行“灰名單”管理制度，限制其不得任職于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)部門或關(guān)鍵崗位。

　　中銀協(xié)上述負(fù)責(zé)人透露，未來，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)將通過推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)修訂勞動(dòng)合同、增加失信懲戒條款等方式進(jìn)一步落實(shí)違反職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的自律性懲戒安排。