銀保監(jiān)會(huì)：加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力事中事后監(jiān)管
中證網(wǎng)訊（記者 薛瑾）銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)10月10日發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（下稱《通知》）�！锻ㄖ酚“l(fā)后，銀保監(jiān)會(huì)將通過(guò)壓實(shí)機(jī)構(gòu)責(zé)任、加強(qiáng)監(jiān)管檢查、發(fā)揮監(jiān)督合力等方式著力加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。
一是壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。投資管理能力是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展各類投資管理業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資管理活動(dòng)必須具備相關(guān)投資管理能力�！锻ㄖ窂�(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，明確要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)履行審計(jì)職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年就保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)情況進(jìn)行審核，嚴(yán)禁未履行信息披露和報(bào)告程序開(kāi)展相關(guān)投資業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁不具備投資管理能力而開(kāi)展相應(yīng)投資業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資。
二是充分發(fā)揮行業(yè)自律組織力量。銀保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)建立了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露系統(tǒng)，制定了各類投資管理能力的信息披露及自評(píng)估報(bào)告模板，推進(jìn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力涉及的組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人、人員團(tuán)隊(duì)信息、制度及系統(tǒng)建設(shè)等披露要點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化，推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地開(kāi)展信息披露工作。同時(shí)，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)也將投資管理能力建設(shè)工作納入行業(yè)自律管理，一方面通過(guò)定期開(kāi)展培訓(xùn)、發(fā)布通報(bào)等方式指導(dǎo)和督促相關(guān)機(jī)構(gòu)做好信息披露工作，另一方面及時(shí)聽(tīng)取市場(chǎng)機(jī)構(gòu)意見(jiàn)建議，不斷優(yōu)化完善信息披露系統(tǒng)建設(shè)。
三是全面加強(qiáng)監(jiān)督檢查和違規(guī)處罰。銀保監(jiān)會(huì)將按照從嚴(yán)檢查、從嚴(yán)處理、處罰公開(kāi)的原則，加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、檢查力度，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)和自評(píng)估情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)管，對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)和主要責(zé)任人員依法依規(guī)從嚴(yán)處罰。
四是充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督的作用�！锻ㄖ芬蟊ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公司官方網(wǎng)站和相應(yīng)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站詳盡披露投資管理能力建設(shè)和自評(píng)估情況，通過(guò)信息披露引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)接受新聞媒體、社會(huì)公眾等對(duì)其投資管理能力的監(jiān)督。銀保監(jiān)會(huì)將指導(dǎo)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)持續(xù)做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露及相關(guān)工作機(jī)制建設(shè)，為發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督、輿論監(jiān)督、公司內(nèi)部監(jiān)督等各方監(jiān)督合力提供便利。
