司法部、銀保監(jiān)會：對非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小原則

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán)）銀保監(jiān)會網(wǎng)站2月11日消息，《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）日前公布，自2021年5月1日起施行，司法部、中國銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)人在答記者問時表示，《條例》有利于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，對于防范化解風(fēng)險，保護(hù)群眾合法權(quán)益，具有重要意義。

　　該負(fù)責(zé)人介紹，《條例》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

　　該負(fù)責(zé)人表示，《條例》貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解重大金融風(fēng)險的決策部署，明確規(guī)定國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

　　一是堅(jiān)持防范為主。加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，各方按職責(zé)扎實(shí)做好商事主體登記、互聯(lián)網(wǎng)及廣告管理、資金監(jiān)測等工作，及時發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險并切斷傳播渠道。全方位加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育，提高人民群眾風(fēng)險防范意識和識別能力，自覺抵制非法集資，從源頭上減少非法集資的發(fā)生。

　　二是堅(jiān)持打早打小。賦予處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)和相應(yīng)措施手段，明確行業(yè)主管、監(jiān)管部門防范和配合處置的職責(zé)，力爭在萌芽階段發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，在苗頭狀態(tài)化解隱患，防止小風(fēng)險演化成大問題。

　　三是堅(jiān)持綜合治理。針對非法集資涉及面廣、涉眾性強(qiáng)的特點(diǎn)，在堅(jiān)持省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)的同時，進(jìn)一步明確行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)部門監(jiān)管職責(zé)，規(guī)定特定市場主體、行業(yè)協(xié)會商會的義務(wù)，發(fā)揮基層自治組織、新聞媒體、人民群眾的監(jiān)督作用，切實(shí)形成各盡其責(zé)、齊抓共管的綜合治理格局。

　　四是堅(jiān)持穩(wěn)妥處置。明確非法集資的調(diào)查處置職責(zé)以及跨地區(qū)非法集資案件的管轄原則，賦予處置非法集資牽頭部門調(diào)查處置手段，對各類風(fēng)險分別采取不同措施。對非法集資資金清退作出規(guī)定，最大程度減少集資參與人損失，維護(hù)社會穩(wěn)定。