證券行業(yè)誠信規(guī)則“補強” 違法違規(guī)失信成本上升

　　8月18日，中國證券報記者從多家券商處獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會日前就《證券行業(yè)誠信準則（征求意見稿）》向會員單位征求意見。準則將證券公司、證券投資咨詢公司、證券資信評級公司等行業(yè)機構及其工作人員的誠信義務納入調(diào)整范圍，定位為行業(yè)誠信行為基本規(guī)范，在強化機構誠信管理職責的同時，對機構及其工作人員的誠信義務進行全面規(guī)范，將誠信由道德層面的約束內(nèi)化為行業(yè)規(guī)則層面約束。

　　中證協(xié)表示，對于一些情節(jié)嚴重、影響惡劣的違法失信行為，僅給予自律措施無法形成有效威懾，對于一些游離于協(xié)會規(guī)則體系外的違法失信行為，無法及時預防和糾正。因此，需要發(fā)揮誠信約束的“補強”作用，增加違法違規(guī)失信成本。

　　聚焦行業(yè)失信問題

　　中證協(xié)稱，準則作為行業(yè)誠信行為基本規(guī)范，聚焦市場與投資者反響強烈的行業(yè)失信問題，緊扣與投資者信賴利益直接相關的行業(yè)行為準則，全面覆蓋包括合規(guī)、守約、誠信文化等不同層面的誠信要求，從法定義務和約定義務兩個維度，對接受協(xié)會自律管理的機構及其工作人員的誠信行為邊界和模式提供指引。

　　此前出臺的《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準則》對證券從業(yè)人員職業(yè)道德建設提出原則性、倡導性要求，《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》對從業(yè)人員應遵循的基本合規(guī)要求和職業(yè)道德作出相應的規(guī)定。為做好規(guī)則之間的銜接協(xié)調(diào)，堅持規(guī)則的差異化定位，準則僅提出誠信基本要求，旨在督促引導機構及其工作人員加強誠信意識和誠信自律水平建設，使誠實守信內(nèi)化于心、外化于行。

　　準則明確了行業(yè)誠信要求，即機構及其工作人員從事證券相關業(yè)務時，應當自覺樹立以誠相待、以信為本的理念，依法合規(guī)展業(yè)、勤勉盡責、言行一致、珍惜聲譽、履約踐諾、獨立客觀公正地履行職責和提供服務，自覺抵制違法失信行為。

　　壓實機構管理責任

　　中證協(xié)表示，市場主體內(nèi)部的誠信建設是資本市場誠信建設的微觀基礎，也是行業(yè)誠信監(jiān)管規(guī)范得到遵守的根本組織保障。

　　準則明確，機構承擔誠信文化建設、誠信從業(yè)風險防控主體責任，機構主要負責人是落實誠信從業(yè)管理職責的第一責任人。

　　準則要求，機構應當在公司人員和業(yè)務管理制度中明確規(guī)定涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的誠信從業(yè)要求，將其納入內(nèi)部控制體系，建立健全具體有效的事前風險防范、事中管控和事后追責措施和機制，明確董事、監(jiān)事、高級管理人員及各層級管理人員的誠信文化建設和誠信從業(yè)管理責任。

　　機構應當將員工的誠信狀況納入人事管理體系，從聘用、從業(yè)人員登記和后續(xù)管理、晉級、提拔、離職以及考核、審計、稽核等環(huán)節(jié)進行嚴格管控；機構在為客戶提供相關證券服務時，應當通過證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫查詢客戶誠信檔案；機構應當加強誠信文化建設，每年開展覆蓋全體工作人員的誠信教育宣傳活動，確保工作人員熟悉誠信從業(yè)的相關規(guī)定，增強工作人員的誠信意識和誠信理念。

　　明確協(xié)會自律管理職責

　　中證協(xié)表示，準則進一步明確協(xié)會的自律管理職責，包括建立證券行業(yè)執(zhí)業(yè)信息庫、實施守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒、誠信評估、加強誠信信息的應用、探索建立業(yè)務辦理信用承諾機制、自律檢查、自律措施實施等。

　　準則明確，中證協(xié)在開展入會、登記、備案、注冊等工作時，將機構及其工作人員的誠信狀況作為參考。中證協(xié)依法依規(guī)對機構及其工作人員實施聯(lián)合激勵懲戒措施，具體包括：推動會員單位在同等條件下，在招聘中優(yōu)先錄用優(yōu)秀青年志愿者，為優(yōu)秀青年志愿者每年提供一定數(shù)量的實習、就業(yè)崗位；將失信被執(zhí)行人信息作為參與首發(fā)股票詢價和網(wǎng)下申購業(yè)務注冊的參考；對承銷機構承接失信被執(zhí)行人非公開發(fā)行公司債券項目予以關注；對被納入相關失信聯(lián)合懲戒備忘錄的證券從業(yè)人員予以關注；根據(jù)誠信狀況決定檢查的比例和頻次。

　　自律檢查方面，協(xié)會對機構及其工作人員的誠信從業(yè)行為進行監(jiān)督、檢查，并可在現(xiàn)場檢查中將誠信從業(yè)情況納入檢查范圍。協(xié)會可根據(jù)機構及其工作人員的誠信狀況決定檢查的比例和頻次。

　　自律措施方面，機構及其工作人員發(fā)生違反準則行為的，協(xié)會將根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會自律措施實施辦法》的規(guī)定，采取談話提醒等自律管理措施；情節(jié)嚴重的，采取行業(yè)內(nèi)通報批評等紀律處分。