銀保監(jiān)會回應個別銀行與企業(yè)承兌匯票業(yè)務糾紛：已開展現(xiàn)場調(diào)查 如發(fā)現(xiàn)銀行違規(guī)將依法依規(guī)嚴肅處罰問責

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán)）銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人11月19日在答記者問時表示，近期，個別商業(yè)銀行與企業(yè)客戶因存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務發(fā)生糾紛，引發(fā)社會廣泛關(guān)注。銀保監(jiān)會對此高度重視，已第一時間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組，進駐銀行開展現(xiàn)場調(diào)查。目前，調(diào)查工作正在加緊進行。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為，將依法依規(guī)嚴肅處罰問責。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機關(guān)報案，案件偵辦工作正在開展。

　　該發(fā)言人強調(diào)，銀行承兌匯票業(yè)務是商業(yè)銀行的重要金融服務業(yè)務，在便利企業(yè)支付結(jié)算、支持實體經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮了積極作用。但一些商業(yè)銀行的票據(jù)業(yè)務也出現(xiàn)了發(fā)展不規(guī)范、有章不循、內(nèi)控失效等問題。為有效防范和控制票據(jù)業(yè)務風險，促進票據(jù)市場規(guī)范有序發(fā)展，人民銀行、銀保監(jiān)會強化了票據(jù)業(yè)務監(jiān)管制度建設，并不斷加大監(jiān)管執(zhí)法力度。近年來，銀保監(jiān)會先后組織開展了“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”、市場亂象整治“回頭看”、“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”等工作，均將票據(jù)業(yè)務管理作為工作重點，督促商業(yè)銀行強化內(nèi)控建設，加強員工行為管控，強化銀行承兌匯票業(yè)務統(tǒng)一授信管理，堅持貿(mào)易背景真實性要求，加強質(zhì)押存單的真實性、合規(guī)性及合理性審核，規(guī)范票據(jù)交易行為，嚴禁機構(gòu)和員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動。

　　該發(fā)言人表示，各銀行機構(gòu)要不斷提升內(nèi)部控制水平，進一步規(guī)范銀行承兌匯票業(yè)務管理，按照“了解你的客戶”原則，嚴把業(yè)務準入標準，既要充分滿足金融消費者的服務需求，又要避免給不法分子留下任何可乘之機，侵害商業(yè)銀行及金融消費者合法權(quán)益。