銀保監(jiān)會：完善外國銀行分行監(jiān)管評級體系 加強分類監(jiān)管

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）銀保監(jiān)會官網(wǎng)12月27日消息，為進一步完善外國銀行分行監(jiān)管評級體系，合理配置監(jiān)管資源，加強分類監(jiān)管，促進外國銀行分行穩(wěn)健運營，近日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《外國銀行分行綜合監(jiān)管評級辦法（試行）》（下稱《辦法》）。

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在回答記者問時表示，《辦法》的發(fā)布和實施，是對外資銀行監(jiān)管的進一步制度化和規(guī)范化。

　　據(jù)介紹，《辦法》主要包括以下內(nèi)容。一是明確外國銀行分行監(jiān)管評級基本體系。外國銀行分行綜合監(jiān)管評級包括核心要素評級和總行支持度評估兩部分，其結(jié)果以核心要素評級結(jié)果為基準(zhǔn)，總行支持度評估作為調(diào)整項。二是規(guī)范評級程序。外國銀行分行綜合監(jiān)管評級程序包括收集信息、初評、復(fù)評、審核、評級結(jié)果反饋、評級結(jié)果運用、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié)。三是對評級結(jié)果運用作出指導(dǎo)。強調(diào)監(jiān)管評級結(jié)果是作為衡量外國銀行分行經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動，開展市場準(zhǔn)入的重要依據(jù)；明確監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對外國銀行分行采取分類監(jiān)管措施。

　　相較于現(xiàn)行外國銀行分行監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在保留外國銀行分行評級基本框架的同時，在要素的權(quán)重設(shè)置、等級劃分等方面做了進一步的調(diào)整和優(yōu)化辦法。例如，調(diào)整四大評級要素的權(quán)重分配。將風(fēng)險管理、營運控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量四大評級要素在核心要素評級中的權(quán)重調(diào)整為40%、30%、20%和10%，從而提高合規(guī)性在評級中的重要性，進一步提升評級體系的科學(xué)性和合理性。

　　上述負(fù)責(zé)人表示，監(jiān)管評級是非現(xiàn)場監(jiān)管的核心環(huán)節(jié)�！掇k法》明確，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用外國銀行分行監(jiān)管評級結(jié)果，將監(jiān)管評級結(jié)果作為衡量外國銀行分行經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動，開展市場準(zhǔn)入的重要依據(jù)，根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對外國銀行分行采取分類監(jiān)管措施，督促外國銀行分行持續(xù)提高風(fēng)險治理水平。在監(jiān)管措施設(shè)置方面，《辦法》根據(jù)評級級別的高低，按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，要求監(jiān)管機構(gòu)采取相應(yīng)強度的監(jiān)管措施和行動。