久久為功發(fā)力投教 中證協(xié)多措并舉引導(dǎo)行業(yè)增強投保質(zhì)效

　　投資者教育任重道遠，投資者保護意義重大。

　　作為證券行業(yè)自律組織，中國證券業(yè)協(xié)會（以下稱“中證協(xié)”）近年來持續(xù)貫徹落實證券法賦予自身“督促行業(yè)開展投資者教育，保護投資者合法權(quán)益”的重要職責(zé)，不斷在行業(yè)制度建設(shè)、推動投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導(dǎo)防范非法證券活動、證券公司評估工作等方面發(fā)力，引導(dǎo)證券行業(yè)提升投資者保護與教育質(zhì)效。面對新的形勢和問題，中證協(xié)在實際工作中還創(chuàng)造性推出“四合一”投教合作機制、“三位一體”證券糾紛化解機制等符合行業(yè)特色與當(dāng)下環(huán)境的特色機制，推動投資者教育及保護工作做深做實。

　　構(gòu)建“大投�！备窬�

　　做好投資者教育工作，是加強資本市場投資者保護、促進證券行業(yè)健康發(fā)展的重要舉措。伴隨著資本市場深化改革持續(xù)推進以及一系列新技術(shù)的應(yīng)用，近年來中證協(xié)不斷在行業(yè)制度建設(shè)、推動投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導(dǎo)防范非法證券活動、證券公司評估工作等方面持續(xù)發(fā)力。

　　2019年5月，中證協(xié)重新制定的《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引》發(fā)布實施�！吨敢�》整合了原《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》和《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》兩項自律規(guī)則，不僅強化了對行業(yè)投資者教育工作方向性的引導(dǎo)，還明確以金融知識普及和風(fēng)險揭示為核心的單一投資者教育向以引導(dǎo)理性投資、提升服務(wù)水平為主要目的的投資者教育方式轉(zhuǎn)變，并引導(dǎo)行業(yè)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)新媒體技術(shù)優(yōu)勢，創(chuàng)新投教方式方法，提升投教工作水平。

　　加強投資者教育，將投教納入國民教育體系。在2019年首屆“5·15全國投資者保護宣傳日”上，中證協(xié)率先向證券行業(yè)發(fā)出“投資者教育進百�！被顒映�議，得到了行業(yè)的積極響應(yīng)。倡議發(fā)布以來，證券公司每年走入學(xué)校1000余所，開展投教活動11萬余場，服務(wù)學(xué)生200多萬人次，工作取得了良好成效。在大力推動投資者教育納入國民教育體系的同時，中證協(xié)還積極響應(yīng)國家民族政策，引導(dǎo)證券行業(yè)走入民族院校，促進提升金融教學(xué)質(zhì)量和生源就業(yè)能力，助力少數(shù)民族高素質(zhì)人才培養(yǎng)，取得了顯著的社會成效。

　　金融知識普及是金融普惠工作的重要組成部分。2022年4月，中證協(xié)與清華大學(xué)金融科技研究院共同發(fā)起了“與投資者同行”金融科普公益活動，結(jié)合當(dāng)代投資者閱讀習(xí)慣全新打造“與投資者同行”金融知識普及系列短視頻，進一步搭建了校企合作金融服務(wù)公益平臺。2022年，中證協(xié)共策劃并完成了“讀懂上市公司報告”“注冊制下股票發(fā)行定價”“退市中的投資者保護”共3個系列36集短視頻的制作和發(fā)布，系列短視頻瀏覽量超過100萬人次，通過“與投資者同行”公益平臺，有效聚合社會各界致力金融知識普及的工作合力，集中了社會資源，起到了成效放大的功能。

　　在提升行業(yè)投教工作積極性的同時，2022年3月，中證協(xié)、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉(zhuǎn)公司四家單位聯(lián)合啟動了首次證券公司投資者教育評估工作。評估顯示，證券公司普遍在建立健全投教工作體系、豐富投教實踐活動、推進投資者教育納入國民教育體系、完善投教基地建設(shè)以及踐行普惠金融等方面取得了積極進展。從最終評估結(jié)果看，參評的102家具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司中，有30家獲評A等次，41家獲評B等次，占參評公司總數(shù)的近70%。

　　助力投教投保工作做深做實

　　工欲善其事，必先利其器。近年來，中證協(xié)在持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)開展投資者教育工作的過程中，特別注重加強調(diào)查研究，創(chuàng)新方式方法，發(fā)揮示范作用，力求“講得清楚、群眾愛聽、聽得進去”，“四合一”投教合作機制、“三位一體”證券糾紛化解機制等便是諸多先進經(jīng)驗中的典型。

　　校園是投資者教育納入國民教育體系工作中的一塊重要陣地，伴隨著投教進校園工作的不斷深入，缺乏系統(tǒng)性合作模式、投教活動“一事一議”難以上升到校企合作層面等新情況和新問題也涌現(xiàn)出來。為有效破解上述難題，真正理順工作機制，2021年初，中證協(xié)在充分總結(jié)實踐經(jīng)驗基礎(chǔ)上，研究推出“一會、一局、一司、一�！焙献鳈C制（以下稱“四合一”機制）。

　　所謂“四合一”機制，是由中證協(xié)牽頭，邀請地方證監(jiān)局介入指導(dǎo)，證券公司和高校深度合作，通過四方共同簽署合作備忘錄，形成體系化的合作模式和統(tǒng)籌機制，旨在充分發(fā)揮協(xié)會“紐帶”功能，通過匯聚監(jiān)管、行業(yè)、高校等各方社會力量，努力形成投資者教育進校園合力。通過多方聯(lián)動走入校園開展證券知識普及、課題課程共建、金融知識競賽、實習(xí)就業(yè)支持等一系列合作，有效推動了投資者教育納入國民教育體系，持續(xù)助力證券行業(yè)高質(zhì)量人才培養(yǎng)工作。

　　此外，針對行業(yè)反映的“高校新開課程難”問題，中證協(xié)也創(chuàng)造性地提出嵌入式課程共建方案，即在高校已開設(shè)的相關(guān)課程中，通過替代授課或增加課時的方式，由行業(yè)委派講師普及證券金融知識，實現(xiàn)投教內(nèi)容與傳統(tǒng)課程內(nèi)容的有機結(jié)合。

　　在完善證券糾紛多元化解機制方面，近年來中證協(xié)做出積極探索，并建立了證券經(jīng)營機構(gòu)自主協(xié)商解決糾紛、地方證券業(yè)協(xié)會就地調(diào)解糾紛和協(xié)會統(tǒng)籌行業(yè)糾紛化解的“三位一體”多元解決糾紛機制。通過搭建“在線糾紛調(diào)解申請平臺”、設(shè)立專業(yè)委員會、發(fā)布調(diào)解規(guī)則、建立調(diào)解保障制度、加強專業(yè)培訓(xùn)與指導(dǎo)、構(gòu)建簡易調(diào)解與普通調(diào)解分層糾紛解決體系等系列舉措，中證協(xié)的糾紛多元化解機制充分發(fā)揮協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等多種方式協(xié)同并舉，構(gòu)建了立體化、協(xié)同治理的糾紛解決體系。

　　持續(xù)加強對行業(yè)投訴處理工作的督促和引導(dǎo)也是中證協(xié)近年來發(fā)力的方向之一。2021年，中證協(xié)聯(lián)合多家行業(yè)協(xié)會分別發(fā)布《證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》、“提高客戶服務(wù)質(zhì)量 提升投資者滿意度”倡議書，進一步加強市場主體投資者保護工作，更加積極地回應(yīng)投資者訴求，增強投資者的信心和獲得感，促進各市場主體攜手打造“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)形象，為建設(shè)更加規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場作出應(yīng)有貢獻。

　　踔厲奮發(fā)貢獻證券業(yè)力量

　　在中證協(xié)的積極引導(dǎo)下，近年來證券行業(yè)在投資者教育及權(quán)益保護方面的成績有目共睹，中證協(xié)也在證監(jiān)會投資者保護工作評價中連續(xù)多年考評優(yōu)秀，投教基地連續(xù)4年被評為優(yōu)秀。

　　進入到2023年，全面注冊制實施對投資者教育工作提出了新的要求，經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展與資本市場深化改革交織下，圍繞全面注冊制知識普及和展示中國式現(xiàn)代化資本市場發(fā)展成果兩大主題主線。2023年以來，中證協(xié)持續(xù)開展投資者教育工作，引導(dǎo)行業(yè)提升投資者服務(wù)水平，提升投資者金融素養(yǎng)。

　　就在日前，中證協(xié)與中證機構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司、清華大學(xué)金融科技研究院合作，圍繞全面注冊制下金融知識普及，聯(lián)合啟動了2023年“與投資者同行”公益活動，籌備并制作了系列金融科普短視頻。內(nèi)容圍繞注冊制改革的六方面成效，介紹了注冊制對服務(wù)國家科技創(chuàng)新、改善資本市場生態(tài)結(jié)構(gòu)、提升投資者保護等方面帶來的積極變化。此外，本次活動還涉及部分場外衍生品知識普及視頻，系列視頻將在中證協(xié)“投資者之家”網(wǎng)站、微信公眾號等平臺首發(fā)并向行業(yè)投教基地提供使用。

　　就2023年防非宣傳月專項活動而言，為加大防范非法證券期貨活動宣傳力度，保護投資者合法權(quán)益，中證協(xié)聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地于2023年5月12日至6月12日開展防范非法證券宣傳月活動。今年活動主題為“深入貫徹黨的二十大精神，發(fā)揮合法機構(gòu)作用，抵制非法證券期貨活動，減少投資者上當(dāng)受騙”,宣傳標(biāo)語為“投資理財不受騙，查清資質(zhì)是關(guān)鍵”。在2023年防非宣傳月期間，中證協(xié)網(wǎng)站將開設(shè)“擁抱全面注冊制 投保防非共行動”專題頁面，集中展示宣傳證券行業(yè)投保防非工作。

　　秉持“為人民服務(wù)”的初心使命，中證協(xié)貫徹落實證券法賦予自身“督促行業(yè)開展投資者教育，保護投資者合法權(quán)益”的重要職責(zé)，本著“把實事做好、把好事做實”的工作理念，努力提升投資者保護與服務(wù)實效。展望未來，中證協(xié)將繼續(xù)引領(lǐng)整個證券行業(yè)踔厲奮發(fā)、勇毅前行，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展、助力實現(xiàn)中國式現(xiàn)代化做出更大的貢獻。