金融監(jiān)管總局：有序開展個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)業(yè)務(wù)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接

　　中證網(wǎng)訊（記者 趙白執(zhí)南）國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站9月5日消息，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接有關(guān)事項(xiàng)的通知》。《通知》給各項(xiàng)銜接工作確定了完成時(shí)間表。 

　　《通知》要求，個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)公司（以下簡稱試點(diǎn)公司）應(yīng)當(dāng)有序開展個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)業(yè)務(wù)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接，原則上于2023年底前完成各項(xiàng)工作。

　　《通知》提出，自本通知印發(fā)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，銀保信公司根據(jù)個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)信息平臺(tái)信息向各試點(diǎn)公司提供其個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單信息，包括投保人基本信息、交費(fèi)信息等。

　　在試點(diǎn)公司方面，《通知》明確，自本通知印發(fā)之日起15個(gè)工作日內(nèi)，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)確定個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單信息并反饋銀保信公司。自2023年9月1日起，試點(diǎn)公司停止向新客戶銷售個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品，支持將個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單變更為個(gè)人養(yǎng)老金個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單。

　　《通知》還明確，收到投保人保單變更申請(qǐng)后，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)提示其對(duì)2022年和2023年兩個(gè)年度的個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)交費(fèi)和個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶交費(fèi)進(jìn)行核對(duì)，如當(dāng)年上述兩項(xiàng)交費(fèi)合計(jì)超過12000元的，投保人可以持相關(guān)交費(fèi)證明申請(qǐng)退還個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)超額部分保費(fèi)。試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)取得投保人對(duì)是否需要向其退還部分保費(fèi)的確認(rèn)。如投保人提出退還保費(fèi)申請(qǐng)，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)證明，退還超額部分保費(fèi)，并取得投保人確認(rèn)。