中國(guó)銀河證券羅黎明：大模型重塑證券行業(yè)生態(tài) AI賦能應(yīng)用場(chǎng)景再升級(jí)

　　“在全球新一輪科技革命與產(chǎn)業(yè)變革的浪潮下，AI技術(shù)正以燎原之勢(shì)蓬勃發(fā)展。ChatGPT讓行業(yè)看到了生成式AI在自然語(yǔ)言處理、知識(shí)問(wèn)答等場(chǎng)景中的巨大潛力，DeepSeek的強(qiáng)勢(shì)崛起極大地提升了各行業(yè)對(duì)國(guó)產(chǎn)化智能模型的信心。AI技術(shù)已從實(shí)驗(yàn)室走向規(guī)?；a(chǎn)業(yè)應(yīng)用新階段，應(yīng)用邊界不斷拓展。”中國(guó)銀河證券黨委委員、副總裁、首席信息官羅黎明在接受中國(guó)證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，證券行業(yè)對(duì)AI技術(shù)應(yīng)用熱情達(dá)到新的高峰，券商智能化轉(zhuǎn)型不斷加速，以大模型為代表的前沿技術(shù)正重塑證券服務(wù)生態(tài)。

　　行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型加速

　　證券行業(yè)作為資本市場(chǎng)的樞紐，在這場(chǎng)技術(shù)革命帶來(lái)的智能化轉(zhuǎn)型中贏得發(fā)展機(jī)遇，重塑行業(yè)格局。

　　在羅黎明看來(lái)，一方面，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式面臨降本增效的迫切需求。傭金率持續(xù)下行、投資者對(duì)個(gè)性化服務(wù)的期待升級(jí)、市場(chǎng)波動(dòng)加劇對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控提出更高要求，倒逼行業(yè)尋找破局之道?；谏墒酱竽Ｐ偷闹悄芡额檶?duì)傳統(tǒng)投顧形成的替代，將會(huì)再次革新財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展模式。另一方面，AI技術(shù)的成熟將為行業(yè)提供全新工具，加速業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，重塑行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。從智能投顧到算法交易，從自動(dòng)化合規(guī)到數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的投資研究，技術(shù)重構(gòu)了證券服務(wù)的全鏈條價(jià)值。

　　記者了解到，作為國(guó)有頭部券商，中國(guó)銀河證券積極擁抱AI，以創(chuàng)新為驅(qū)動(dòng)，持續(xù)布局智能化轉(zhuǎn)型。公司曾多次榮獲中國(guó)人民銀行“金融科技發(fā)展獎(jiǎng)”、中國(guó)證監(jiān)會(huì)“證券期貨科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)”等重量級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)。

　　中國(guó)銀河證券自2018年起就構(gòu)建了大數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)海量數(shù)據(jù)的高效存儲(chǔ)與處理。通過(guò)整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)資源，建立了覆蓋交易、客戶、市場(chǎng)等多維度的數(shù)據(jù)體系。中國(guó)銀河證券注重強(qiáng)化智能能力建設(shè)，依托機(jī)器學(xué)習(xí)平臺(tái)及智能中臺(tái)，建設(shè)了一系列機(jī)器學(xué)習(xí)模型、深度學(xué)習(xí)模型，緊密結(jié)合證券行業(yè)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，融合專業(yè)的NLP、OCR和AIGC能力，在客戶運(yùn)營(yíng)、投資銀行、機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域提供智能化服務(wù)。

　　以AI技術(shù)全面賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

　　在證券行業(yè)，AI已覆蓋智能投顧、智能客服、智能交易、智能投行、智能投研、合規(guī)風(fēng)控等眾多應(yīng)用場(chǎng)景，提供定制化AI解決方案，不僅實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，也提升了服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，為證券公司發(fā)展提供明顯增益。作為證券行業(yè)的排頭兵，中國(guó)銀河證券積極擁抱AI，以AI技術(shù)全面賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。羅黎明從多個(gè)角度向記者介紹了中國(guó)銀河證券在AI領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景升級(jí)情況。

　　在智能投顧領(lǐng)域，公司于2022年正式推出自研投顧平臺(tái)“問(wèn)TA”，旨在借助科技賦能，幫助投顧更加高質(zhì)高效地服務(wù)客戶資產(chǎn)，提供標(biāo)準(zhǔn)化或定制化的金融產(chǎn)品綜合解決方案，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶訴求的敏捷快速響應(yīng)。近期，中國(guó)銀河證券全面上線DeepSeek-R1全尺寸版本，并與“問(wèn)TA”平臺(tái)進(jìn)行深度適配優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)“微調(diào)-部署-推理-應(yīng)用”的全棧國(guó)產(chǎn)化與雙模型支持，構(gòu)建覆蓋投顧服務(wù)全鏈條的智能中樞，致力于打造“更懂投資者”的買方投顧新生態(tài)，有助于大幅提升服務(wù)質(zhì)效。

　　在智能客服領(lǐng)域，中國(guó)銀河證券面向全渠道終端客戶的大模型客服系統(tǒng)已經(jīng)上線并取得顯著成效。據(jù)統(tǒng)計(jì)，自引入大模型以來(lái)，公司客服機(jī)器人回答滿意度提升25%，坐席排班人數(shù)節(jié)省44%，日均轉(zhuǎn)人工需求減少1500人次，大幅提升了服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。

　　在智能交易領(lǐng)域，中國(guó)銀河證券基于大模型和智能體技術(shù)，在FICC債券業(yè)務(wù)及場(chǎng)外衍生品領(lǐng)域升級(jí)了詢報(bào)價(jià)及交易機(jī)器人服務(wù)。《基于AI技術(shù)的債券詢報(bào)價(jià)機(jī)器人》項(xiàng)目入圍證監(jiān)會(huì)與國(guó)家數(shù)據(jù)局聯(lián)合組織的“數(shù)據(jù)要素×資本市場(chǎng)”第一批試點(diǎn)項(xiàng)目。智能交易系統(tǒng)能夠根據(jù)內(nèi)部信評(píng)和合規(guī)風(fēng)控要求，自動(dòng)篩選報(bào)價(jià)、應(yīng)答客戶詢價(jià)、發(fā)布報(bào)價(jià)，并通過(guò)持續(xù)上下文對(duì)話進(jìn)行價(jià)格談判，精準(zhǔn)匹配最優(yōu)報(bào)價(jià)并自動(dòng)生成訂單，完成對(duì)沖操作。目前，該機(jī)器人已為70家機(jī)構(gòu)提供詢報(bào)價(jià)服務(wù)，覆蓋基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、銀行等機(jī)構(gòu)客戶，日均處理詢價(jià)超過(guò)4000筆，節(jié)省交易費(fèi)用超1300萬(wàn)元。

　　在智能投行領(lǐng)域，中國(guó)銀河證券已構(gòu)建覆蓋投行文檔“寫、讀、查、審”全生命周期的智能處理體系。文檔審核效率提升96%，文檔撰寫效率提升97%，銀行流水單筆核查時(shí)間從2小時(shí)壓縮至10分鐘，準(zhǔn)確率達(dá)98%。這一體系顯著提升了投行業(yè)務(wù)處理效率和合規(guī)水平，為投行業(yè)務(wù)的智能化轉(zhuǎn)型提供了有力支持。

　　在智能投研領(lǐng)域，中國(guó)銀河證券計(jì)劃通過(guò)DeepSeek-R1模型與通義千問(wèn)模型的深度適配融合，構(gòu)建基于投研知識(shí)庫(kù)的生成式問(wèn)答系統(tǒng)。該系統(tǒng)將使研究員和銷售人員能夠迅速獲取所需關(guān)鍵信息，顯著提高研究效率和客戶服務(wù)質(zhì)量，為投資決策提供更加精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支持。

　　在合規(guī)風(fēng)控方面，中國(guó)銀河證券依托大模型設(shè)置審批機(jī)器人，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)銷內(nèi)容、投顧建議等進(jìn)行初步審批，再由合規(guī)人員進(jìn)行最終的審核監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)合規(guī)監(jiān)督初步自動(dòng)化，從而提高審核和內(nèi)容輸出的精準(zhǔn)度，更好地保護(hù)投資者。

　　踐行“金融為民”初心

　　隨著AI技術(shù)的蓬勃發(fā)展，不斷拓展應(yīng)用場(chǎng)景，證券行業(yè)在AI領(lǐng)域的探索和實(shí)踐將助力金融行業(yè)在智能化轉(zhuǎn)型道路上邁出更加堅(jiān)實(shí)的步伐。

　　“中國(guó)銀河證券緊跟行業(yè)趨勢(shì)，堅(jiān)持金融科技與業(yè)務(wù)深度融合，將進(jìn)一步深化AI技術(shù)應(yīng)用，提升服務(wù)智能化、運(yùn)營(yíng)精益化與風(fēng)控精準(zhǔn)化，深度賦能業(yè)務(wù)發(fā)展?！绷_黎明介紹，公司將以AI和數(shù)據(jù)為核心，基于大模型的推理分析能力、智能知識(shí)調(diào)用能力與自我修正機(jī)制，結(jié)合公司的專業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)與研究資源庫(kù)，實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)深度挖掘與精準(zhǔn)畫像，推動(dòng)投顧服務(wù)與產(chǎn)品的精準(zhǔn)推送，協(xié)助投資顧問(wèn)快速生成多形式的客戶綜合金融解決方案，滿足投資者“千人千面”的財(cái)富管理需求，給予客戶更高效、更定制化的投資體驗(yàn)。

　　羅黎明表示，未來(lái)中國(guó)銀河證券將圍繞業(yè)務(wù)端、支撐端、運(yùn)營(yíng)端構(gòu)筑“擴(kuò)用戶、搭場(chǎng)景、建生態(tài)”的數(shù)字運(yùn)營(yíng)閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)端到端平臺(tái)化支撐財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式重構(gòu)，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)全流程線上化、自動(dòng)化和智能化，通過(guò)強(qiáng)運(yùn)營(yíng)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化的業(yè)務(wù)價(jià)值。切實(shí)將科技力量深度融入業(yè)務(wù)肌理，以實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”初心，更好服務(wù)居民日益增長(zhǎng)且多元化的財(cái)富管理需求。

　　（本專欄由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與中國(guó)證券報(bào)聯(lián)合推出）