交銀理財：積極服務(wù)國家戰(zhàn)略 深入推進轉(zhuǎn)型發(fā)展
——交銀理財有限責任公司成立一周年以來
2019年6月13日，交銀理財在陸家嘴論壇期間揭牌。一年間，交銀理財積極服務(wù)國家戰(zhàn)略，先后發(fā)行“中證交銀理財長三角指數(shù)”和“中證交銀理財粵港澳大灣區(qū)指數(shù)”，分別聚焦國家“長三角一體化戰(zhàn)略”和“粵港澳大灣區(qū)戰(zhàn)略”。
一年間，交銀理財深入推進轉(zhuǎn)型發(fā)展，在不斷推進老產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的同時，積極推進符合資管新規(guī)要求的新產(chǎn)品發(fā)行。
引領(lǐng)轉(zhuǎn)型：
實現(xiàn)業(yè)內(nèi)“三個第一”
資管新規(guī)發(fā)布以來，商業(yè)銀行紛紛踏上資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。按照國家有關(guān)部門發(fā)布的《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)管理辦法》和《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》，過渡期結(jié)束后，商業(yè)銀行將不再開展理財業(yè)務(wù)，全部轉(zhuǎn)由理財子公司開展理財業(yè)務(wù)。
作為改革的產(chǎn)物，交銀理財承擔著轉(zhuǎn)型發(fā)展的重任。短短一年內(nèi)，如何從依托母行到獨立經(jīng)營？交銀理財率先踏上轉(zhuǎn)型發(fā)展之路，實現(xiàn)了業(yè)內(nèi)“三個第一”。
第一批開業(yè)的銀行理財子公司。在資管新規(guī)頒布后，交通銀行就開始籌劃發(fā)起理財子公司。2019年1月4日，交銀理財獲國家有關(guān)部門批準籌建，5月28日獲批開業(yè)，5月30日獲得金融經(jīng)營許可證，6月13日正式揭牌。從申請籌建到揭牌成立，短短半年間，交銀理財成國內(nèi)首批獲準開業(yè)的銀行理財子公司。
第一款符合資管新規(guī)的理財產(chǎn)品。揭牌不滿一個月，8月8日，“交銀理財穩(wěn)享一年定開1號”順利發(fā)行。這不僅是交銀理財自身發(fā)行的首只產(chǎn)品，也是全國銀行理財子公司中按照資管新規(guī)成立的首款產(chǎn)品，對于理財子公司開展業(yè)務(wù)具有重要的標桿意義。
第一家采取委托模式處理存量理財業(yè)務(wù)的理財子公司。理財子公司設(shè)立的關(guān)鍵，在于能否順利處置存量理財業(yè)務(wù)。與先期開業(yè)的理財子公司不同，交行選擇了一條不同的道路——通過“委托”模式來處理存量的理財業(yè)務(wù)。過渡期結(jié)束之前，母行保留資管中心，統(tǒng)籌管理全行理財業(yè)務(wù)，同時將理財業(yè)務(wù)日常運營管理職能委托給理財子公司，承擔監(jiān)督理財子公司盡責履職的職能。
這樣的好處是顯而易見的，一方面可以滿足監(jiān)管關(guān)于理財子公司與母行風險隔離的要求；另一方面不會因為“雙線運行”導(dǎo)致人、財、物等資源重復(fù)配置。
“三個第一”，幫助交銀理財邁開了轉(zhuǎn)型發(fā)展的堅實一步。
成長源泉：
上�；�+改革基因
“作為有著‘上海基因’與‘改革基因’的國有大型銀行，交通銀行一直致力于通過改革創(chuàng)新，服務(wù)上海發(fā)展。我們將繼續(xù)發(fā)揮交行全牌照優(yōu)勢，全力支持和服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)�！苯煌ㄣy行副行長周萬阜指出。作為交通銀行全資子公司，交銀理財將繼續(xù)秉持交通銀行穩(wěn)健發(fā)展的經(jīng)營理念，通過凸顯財富管理特色，助力集團“建設(shè)具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行”發(fā)展目標。
這一年來，交銀理財?shù)摹案母锘颉焙汀吧虾；颉比找骘@現(xiàn)，改革的紅利和地處上海的區(qū)位優(yōu)勢逐漸凸顯。
交銀理財選擇落戶上海，本身就具有標桿意義。在上海國際金融中心“6+1”格局中，建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心是其中的重要目標。2019年發(fā)布的《上海國際金融中心建設(shè)行動計劃》也指出，要集聚和發(fā)展一批具有重要市場影響力的資產(chǎn)管理機構(gòu)，建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心�！吧虾１镜匾呀�(jīng)聚集了資管生態(tài)圈里的各類機構(gòu)，我們選擇落戶上海，不僅希望豐富這個生態(tài)圈，更希望為資管中心建設(shè)添一把力�！苯煌ㄣy行業(yè)務(wù)總監(jiān)、交銀理財董事長涂宏這樣解讀道。
揭牌3個月后，交銀理財主辦“全球資管建設(shè)高峰論壇”。30余家國際知名資產(chǎn)管理機構(gòu)，與銀行、證券、保險、信托、基金行業(yè)的80余家金融機構(gòu)，共同參與到當天上海建設(shè)國際資管中心的討論中。
不僅為上海搭建資產(chǎn)管理的高級別論壇，交銀理財在產(chǎn)品發(fā)行中也體現(xiàn)出了“海派特色”。在交銀理財首批設(shè)計的六款產(chǎn)品中，“科創(chuàng)投資”和“上海要素市場”主題產(chǎn)品與申城發(fā)展的脈搏緊密相連。
過去的一年，交銀理財?shù)呐Λ@得了社會各界的認同。公司先后獲得中國銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)工作突出貢獻獎、全國理財信息登記工作杰出單位獎、中國封閉式凈值型銀行理財產(chǎn)品君鼎獎、中國責任投資最佳資產(chǎn)管理機構(gòu)獎……
展望未來，周萬阜表示，2020年交銀理財產(chǎn)品規(guī)模計劃達到11000億元（含受托管理總行的存量理財產(chǎn)品）。他希望交銀理財能不斷深入轉(zhuǎn)型發(fā)展，努力成為交銀集團財富管理的頭雁，通過凸顯財富管理特色，努力實現(xiàn)風險與收益的平衡，讓優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)惠及更多客戶，創(chuàng)造更大價值。
