提升合規(guī)能力建設 第十三屆銀行業(yè)合規(guī)年會在滬舉行
中證網(wǎng)訊（記者 黃一靈）由上海市銀行同業(yè)公會主辦的第十三屆銀行業(yè)合規(guī)年會日前在滬舉辦。本屆合規(guī)年會聚焦“高質(zhì)量發(fā)展與銀行合規(guī)能力建設”主題，旨在對銀行業(yè)在全球復雜金融環(huán)境下加強全面風險管理、提升合規(guī)能力建設、促進合規(guī)機制創(chuàng)新起到積極作用。
中國銀保監(jiān)會首席律師劉福壽在題為“堅守合規(guī)理念，筑牢發(fā)展根基”的主旨演講中指出，合規(guī)是金融行業(yè)的生命線，是行穩(wěn)致遠的基本保障，是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。十余年來，銀行業(yè)合規(guī)意識和合規(guī)風險管理能力得到了很大提升，合規(guī)建設取得了階段性成果。隨著經(jīng)濟社會快速發(fā)展，國內(nèi)外環(huán)境發(fā)生了深刻變化，銀行傳統(tǒng)業(yè)務領域合規(guī)問題依然突出，非傳統(tǒng)業(yè)務合規(guī)風險更具復雜性�！笆奈濉睂⑹倾y行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的關鍵時期，要密切關注改革創(chuàng)新中的新情況、新問題，扎實練好內(nèi)功，提升合規(guī)管理能力。要始終堅持正確的合規(guī)價值觀，堅持合規(guī)是公司治理的戰(zhàn)略目標，處理好創(chuàng)新發(fā)展與合規(guī)管理的關系，注重完善報告、整改和問責機制，重視合規(guī)資源投入和系統(tǒng)建設，持續(xù)健全跨境合規(guī)管理的框架。
中央紀委駐中國人民銀行紀檢組原組長王華慶指出，信息不對稱、消費者認知偏差和羊群效應足以造成市場失靈，外部監(jiān)管的合規(guī)要求是底線；業(yè)內(nèi)自律是同業(yè)共同發(fā)展的保證，合規(guī)則是自律的底線；商業(yè)銀行內(nèi)部要建立從上到下的合規(guī)體系；合規(guī)是金融科技和開放銀行建設的重要前提。合規(guī)監(jiān)管的重點在于強調(diào)公司治理，監(jiān)管部門應遵循監(jiān)管的一致性，按照實質(zhì)重于形式的原則加強監(jiān)管，保護金融消費者權益。政府要明確監(jiān)管的目標和要求，讓被監(jiān)管者有清晰的預期；監(jiān)管者應嚴格執(zhí)行法律賦予的職責，當好金融安全守夜人；監(jiān)管者和有關政府部門應更多發(fā)揮行業(yè)協(xié)會自律和股東的作用，提升金融機構(gòu)的社會責任，同時運用社會責任的評估來輔助監(jiān)管。
上海銀保監(jiān)局一級巡視員李虎表示，上海銀保監(jiān)局和各家銀行機構(gòu)共同努力，持續(xù)推動上海銀行業(yè)合規(guī)能力建設。首先，通過各種監(jiān)管工作會議明確黨建引領合規(guī)，強調(diào)合規(guī)從高層做起，確保日常合規(guī)管理工作的方向和落地。其次，通過發(fā)布各類風險提示建設長效機制，提升機構(gòu)合規(guī)風險管理能力。同時，為持續(xù)加強合規(guī)意識，壓實內(nèi)生合規(guī)主體責任，上海銀保監(jiān)局持續(xù)加大對違法違規(guī)行為的處罰力度以及對責任人員的問責力度。
國家外匯管理局上海市分局副局長吳水平表示，為為提升銀行合規(guī)能力建設，從業(yè)務操作的角度，外匯局準備做三件事情：一是外匯檢查前移，督促各機構(gòu)更好梳理業(yè)務操作規(guī)程；二是外匯局點對點加強培訓；三是強化后臺系統(tǒng)數(shù)據(jù)的監(jiān)測管理，減少前臺干預，使得上海的銀行盡可能按照國際慣例開展國際結(jié)算業(yè)務。
公會會長、交通銀行上海市分行行長徐斌稱，作為上海國際金融中心建設的核心參與者，上海銀行業(yè)金融機構(gòu)必須承擔新的使命，向更高能級邁進。一方面, 要打好支持實體經(jīng)濟發(fā)展的攻堅戰(zhàn),更好地服務長三角和全國經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展，為經(jīng)濟發(fā)展注入鮮活的金融動力，助力上海成為國內(nèi)大循環(huán)的中心節(jié)點和國際國內(nèi)雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接；另一方面，要打好防范金融風險的保衛(wèi)戰(zhàn), 持續(xù)提升合規(guī)意識、加強風控管理、強化廉潔自律，為支持實體經(jīng)濟發(fā)展、構(gòu)建金融與經(jīng)濟的良性循環(huán)提供堅強支撐。
