中小銀行多渠道補充資本被將提速 促進其更好服務(wù)中小企業(yè)
近日，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于落實〈政府工作報告〉重點工作分工的意見》，明確“繼續(xù)多渠道補充中小銀行資本、強化公司治理”由銀保監(jiān)會、財政部、人民銀行等按職責(zé)分工負責(zé)，6月底前出臺相關(guān)政策，年內(nèi)持續(xù)推進。
中南財經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長盤和林對《證券日報》記者表示，中小銀行相對于大型銀行，資本金補充途徑較少，而資本金水平必然制約其對中小微企業(yè)的信貸持續(xù)投放能力。因此，多渠道補充中小銀行資本，能夠讓中小銀行有更充足的資本金，促進其更好踐行服務(wù)實體經(jīng)濟的主責(zé)主業(yè)，最終將政策紅利傳導(dǎo)至中小銀行服務(wù)的中小微企業(yè)。
“我國在中小銀行資本補充方面采取了較多的支持政策，取得了一定效果，提升了中小銀行穩(wěn)健發(fā)展能力和服務(wù)經(jīng)濟能力。但中小銀行資本補充渠道和工具仍然較少，資本補充壓力仍然較大�！闭新�(lián)金融首席研究員董希淼在接受《證券日報》記者采訪時表示，下一步，應(yīng)加快建立中小銀行資本補充長效機制。一方面，中小銀行需要內(nèi)外源相結(jié)合進行資本補充。內(nèi)源性資本補充主要依靠提升盈利能力，通過利潤留存補充資本，并適當(dāng)控制風(fēng)險資產(chǎn)的增長速度。外源性資本補充需要從根據(jù)市場情況綜合運用境內(nèi)外各類資本工具適當(dāng)實時補充，比如適時通過優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債、永續(xù)債、二級資本債等資本工具補充資本。
近年來，監(jiān)管層多次強調(diào)支持中小銀行多渠道補充資本，并創(chuàng)新了資本金補充工具。特別是去年從新增地方專項債額度中撥出2000億元用于支持中小銀行補充資本。截至今年3月31日，山西省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、浙江省、廣東省、廣西壯族自治區(qū)、四川省合計發(fā)行了620億元支持中小銀行發(fā)展專項債券，還有1380億元待發(fā)行。此外，今年1月20日，寧波通商銀行成功在銀行間債券市場發(fā)行5億元轉(zhuǎn)股型資本債券。這是我國成功發(fā)行的首單轉(zhuǎn)股型永續(xù)債。
“為了增強中小銀行發(fā)展穩(wěn)定性，提升中小銀行對中小企業(yè)服務(wù)的能力，監(jiān)管部門要加強協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌配合，繼續(xù)加強對中小銀行補充資本的支持力度�！倍ｍ嫡J為，除了發(fā)行永續(xù)債、地方政府專項債補充中小銀行資本之外，還可以繼續(xù)探索轉(zhuǎn)股型二級資本債券、含定期轉(zhuǎn)股條款資本債券等，進一步增強中小銀行資本補充工具的靈活性和多樣性，降低中小銀行資本補充的成本。此外，監(jiān)管部門還應(yīng)進一步優(yōu)化審批流程，提高資本補充工具發(fā)行效率，并賦予中小銀行一定的發(fā)行自主性。
盤和林認為，股權(quán)融資對中小銀行較為有利，不僅融資成本較低，且可以通過股權(quán)撬動更多債務(wù)融資，因此要更多支持中小銀行通過股權(quán)方式做大做強。在這其中，資本市場大有可為。
近日，銀保監(jiān)會表示，下一步將推動標(biāo)本兼治，進一步做好中小銀行深化改革工作。一方面，壓實銀行及股東主體責(zé)任，推動中小銀行優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善公司治理，加強全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，建立審慎經(jīng)營文化，提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力。另一方面，加強分類監(jiān)管，完善補充資本的市場環(huán)境和配套政策，提高金融監(jiān)管透明度和法治化水平。
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