中信銀行備戰(zhàn)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù) 打造一站式養(yǎng)老金融服務(wù)

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）11月4日，人力資源社會(huì)保障部、財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行和理財(cái)公司個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》。記者當(dāng)日從中信銀行獲悉，該行傾力打造一站式養(yǎng)老金融服務(wù)，從資金賬戶準(zhǔn)備、產(chǎn)品準(zhǔn)備、服務(wù)準(zhǔn)備、隊(duì)伍準(zhǔn)備四方面，積極備戰(zhàn)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)落地。

　　在資金賬戶準(zhǔn)備方面，中信銀行一方面積極與相關(guān)部委及行業(yè)平臺(tái)進(jìn)行系統(tǒng)連接工作；另一方面在合規(guī)前提下重點(diǎn)開(kāi)展從開(kāi)戶、繳存到投資交易等全鏈路能力建設(shè)。同時(shí)基于賬戶行的基礎(chǔ)定位，以開(kāi)放的心態(tài)，支持多家產(chǎn)品機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)的聯(lián)合測(cè)試、驗(yàn)收測(cè)試。

　　在產(chǎn)品準(zhǔn)備方面，中信銀行養(yǎng)老理財(cái)、養(yǎng)老基金、養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品線“三管齊下”，以“運(yùn)作安全、成熟穩(wěn)定、標(biāo)的規(guī)范、側(cè)重長(zhǎng)期保值”等要求為準(zhǔn)繩，做好產(chǎn)品遴選與準(zhǔn)備工作。具體包括：在加快養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)和報(bào)批的同時(shí)，積極與其他試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展代銷合作對(duì)接，達(dá)成代銷準(zhǔn)入意向；積極落地、參與養(yǎng)老基金上線和發(fā)行，除上線百余只市場(chǎng)上主流公司的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品外，還專門定制了中信銀行托管的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品；積極對(duì)接三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品，在商業(yè)養(yǎng)老金、稅延養(yǎng)老年金基礎(chǔ)上，與國(guó)內(nèi)頭部壽險(xiǎn)公司、養(yǎng)老險(xiǎn)公司對(duì)接專屬商業(yè)養(yǎng)老金產(chǎn)品，同步關(guān)注創(chuàng)新型產(chǎn)品，做到產(chǎn)品齊全，對(duì)接完備。

　　在服務(wù)準(zhǔn)備方面，中信銀行于2022年5月率先在業(yè)內(nèi)推出“幸福+”養(yǎng)老賬本，實(shí)現(xiàn)了養(yǎng)老資產(chǎn)的歸集展示，為客戶呈現(xiàn)一個(gè)跨周期、跨平臺(tái)、跨資產(chǎn)類別的“養(yǎng)老賬本”服務(wù)。在賬本功能中，中信銀行除全貌展示客戶的養(yǎng)老資產(chǎn)狀況外，整合養(yǎng)老缺口測(cè)算、養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)、電子社�？ê歪t(yī)保電子憑證服務(wù)、退休后服務(wù)、養(yǎng)老社區(qū)等養(yǎng)老服務(wù)功能，進(jìn)而打造了養(yǎng)老金融服務(wù)一站式辦理平臺(tái)。

　　在隊(duì)伍準(zhǔn)備方面，中信銀行通過(guò)“培訓(xùn)賦能+業(yè)務(wù)認(rèn)證”的方式，提升中臺(tái)財(cái)富顧問(wèn)和支行前臺(tái)銷售人員在養(yǎng)老金融領(lǐng)域的專業(yè)服務(wù)能力。值得一提的是，今年中信銀行領(lǐng)先聯(lián)合清華大學(xué)對(duì)一線理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行了“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”集中培訓(xùn)，通過(guò)嚴(yán)格的考試通關(guān)，選拔出銀行業(yè)首批“懂政策”“懂客戶”“懂配置”的養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)人才。