中銀協(xié)報告：截至2021年末理財公司整體存續(xù)余額同比增長157.72%

　　中證網(wǎng)訊（記者 葉斯琦 見習(xí)記者 張佳琳）日前，中國銀行業(yè)協(xié)會（簡稱“中銀協(xié)”）在京發(fā)布《中國銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)發(fā)展報告暨理財公司年鑒（2022）》(以下簡稱《報告》)。報告指出，截至2021年末，已有29家理財公司獲批籌建，其中22家開業(yè)，理財公司整體存續(xù)余額為17.19萬億元，同比增長157.72%，市場占比達(dá)到59.28%。

　　報告強(qiáng)調(diào)，理財公司在2021年發(fā)展迅速。在轉(zhuǎn)型最后一年中，理財產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)定增長，產(chǎn)品豐富性程度進(jìn)一步提高，產(chǎn)品與居民需求契合程度持續(xù)提升。截至2021年底，全國共有301家銀行、21家理財公司有存續(xù)的非保本理財產(chǎn)品，存續(xù)余額29萬億元，同比增長12.14%。從新發(fā)產(chǎn)品情況來看，開放式產(chǎn)品募集資金占比進(jìn)一步上升，封閉式理財產(chǎn)品的平均期限持續(xù)增長。從資金運(yùn)用情況來看，債券的配置比例略有下降，但仍是理財產(chǎn)品最重要的配置方向，在非保本理財資金投資各類資產(chǎn)中占比最高，達(dá)到54.5%。從凈值化轉(zhuǎn)型成果來看，凈值型產(chǎn)品的存續(xù)規(guī)模及占比實(shí)現(xiàn)了快速增長，2021年末凈值型理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模26.96萬億元，占比92.97%。

　　報告指出，2021年，在銷售端，理財機(jī)構(gòu)積極開拓外部代銷渠道，讓尚未成熟的理財公司延伸服務(wù)觸角，吸引到更多母行以外的客戶群，提高銷售效率，拓展理財產(chǎn)品規(guī)模；在產(chǎn)品端，理財機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大“固收+”產(chǎn)品的布局力度，創(chuàng)建符合市場需求的創(chuàng)新產(chǎn)品，拉長產(chǎn)品期限為產(chǎn)品投資提供更廣闊空間也進(jìn)一步的控制流動性風(fēng)險；在投資端，理財機(jī)構(gòu)一方面搭建大類資產(chǎn)配置體系，增強(qiáng)權(quán)益等資產(chǎn)的研究能力，另一方面則加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)合作，通過資源的外引內(nèi)聯(lián)，緩解投研壓力，拓寬投研邊界，更高效的提升投資能力，滿足市場需求；在運(yùn)營端，加強(qiáng)凈值型產(chǎn)品運(yùn)營管理能力，從人員、制度、系統(tǒng)等多個方面著力，持續(xù)完善理財業(yè)務(wù)運(yùn)營體系。同時，理財市場向理財公司集中態(tài)勢顯現(xiàn)，基本形成“理財公司為主、商業(yè)銀行為輔”的發(fā)展格局。

　　報告顯示，凈值化轉(zhuǎn)型已進(jìn)入最后階段，但轉(zhuǎn)型的同時，理財業(yè)務(wù)仍面臨較多挑戰(zhàn)與難題，如風(fēng)險管理能力不足、投資者教育推進(jìn)緩慢、科技系統(tǒng)建設(shè)有待完善等。對此，在配套政策的指引下，理財機(jī)構(gòu)可進(jìn)一步加強(qiáng)符合國情的創(chuàng)新產(chǎn)品建設(shè)，滿足市場的客觀需求；增加風(fēng)險管理的措施與工具，使之服務(wù)于業(yè)務(wù)開展的全過程，提升風(fēng)險把控力度；加強(qiáng)理財營銷人員培訓(xùn)，提升服務(wù)的專業(yè)性。未來，理財行業(yè)將步入行業(yè)發(fā)展的全新階段，致力于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、服務(wù)客戶保值增值的需求，為中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。