貝萊德建信理財(cái)總經(jīng)理范華：守正出奇 推動(dòng)產(chǎn)品體系優(yōu)化升級(jí)
兩年的時(shí)間不算長，但每一步成長都落地有聲。
6月10日，貝萊德建信理財(cái)揭牌開業(yè)將滿兩周年。從推出合資理財(cái)公司首只權(quán)益類產(chǎn)品，到“大膽”發(fā)行10年期養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品，再到推出固收系列產(chǎn)品，合資理財(cái)公司中率先發(fā)行美元存款產(chǎn)品，包容創(chuàng)新已融入貝萊德建信理財(cái)?shù)难褐小?/p>
“以正合，以奇勝�！闭劶柏惾R德建信理財(cái)?shù)陌l(fā)展戰(zhàn)略，總經(jīng)理范華向中國證券報(bào)記者表示，公司一方面將堅(jiān)守“正”的本色，打造適合大眾、收益穩(wěn)健的產(chǎn)品，另一方面將發(fā)揮“奇”的本領(lǐng)，滿足客戶個(gè)性化投資需求。
擁抱市場變化 適時(shí)調(diào)整產(chǎn)品策略
2023年尚未過半，貝萊德建信理財(cái)已迎來公司發(fā)展的一個(gè)重要里程碑。今年4月下旬，公司管理規(guī)模超過100億元。據(jù)了解，2022年6月末和2022年末，公司的管理規(guī)模分別為30.1億元、67.4億元。
管理規(guī)模增長的背后，是貝萊德建信理財(cái)產(chǎn)品策略優(yōu)化、產(chǎn)品類型豐富和資產(chǎn)投資范圍的拓展。范華介紹，今年公司做出了三個(gè)重要改變：一是加快了固收類產(chǎn)品的發(fā)行節(jié)奏，以提升品牌辨識(shí)度；二是產(chǎn)品投資范圍新增了可轉(zhuǎn)債，以拓寬產(chǎn)品收益來源；三是推出了美元存款產(chǎn)品，捕捉美元利率的相對(duì)高點(diǎn)。
其中第一個(gè)改變出乎不少人的意料。由于公司第一、二只產(chǎn)品均為權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品，貝萊德建信理財(cái)起初被業(yè)界認(rèn)為專注做權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品。即使公司在2022年7月推出了首只固收類產(chǎn)品，但截至2022年末，公司的權(quán)益類資產(chǎn)投資比例達(dá)27.63%，在銀行理財(cái)公司中仍處于較高水平。
“這是我們結(jié)合客戶偏好和資本市場情況，主動(dòng)做出的策略調(diào)整�！狈度A說，一方面，權(quán)益類產(chǎn)品波動(dòng)較大，發(fā)行需要更為謹(jǐn)慎；另一方面，與去年下半年相比，今年的市場利率水平更利于發(fā)行固收類產(chǎn)品。
對(duì)于權(quán)益投資，范華依然抱有較高期待。范華表示，公司希望把權(quán)益類產(chǎn)品更多地放到多資產(chǎn)多策略的產(chǎn)品大領(lǐng)域中，更好發(fā)揮資產(chǎn)配置的能力。另外，建議投資者采取長期定投方式，提高取得正收益的概率。
深耕養(yǎng)老優(yōu)勢 研發(fā)第三支柱產(chǎn)品
根植于養(yǎng)老投資見長的貝萊德集團(tuán)，貝萊德建信理財(cái)在養(yǎng)老投資方面具有天然優(yōu)勢。去年，公司成為首家發(fā)行養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品的合資理財(cái)公司，并入圍了首批個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)。
據(jù)范華介紹，近期公司個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品已在籌備中�！拔覀兊哪繕�(biāo)是承接投資者多樣化的養(yǎng)老投資需求，探索封閉式和開放式等多種產(chǎn)品形態(tài)，推出標(biāo)的豐富、整體穩(wěn)健的個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品，積極支持并促進(jìn)中國養(yǎng)老保障體系的建設(shè)�！�
目前，全市場已有近20只個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品，但數(shù)量和規(guī)模相對(duì)其他類型個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品而言較為有限。對(duì)此，范華對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展空間堅(jiān)定看好�！暗葌�(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品陸陸續(xù)續(xù)多起來，收益成績單‘亮眼’起來，個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品將得到更多投資者的認(rèn)可�！�
據(jù)了解，貝萊德建信理財(cái)去年針對(duì)位于中國一線、新一線及二線城市的1000位“上有老下有小”的“夾心”一代進(jìn)行了養(yǎng)老調(diào)研。調(diào)研顯示，受訪者對(duì)于如何更好地利用多元資產(chǎn)配置來提升收益預(yù)期和抵御通脹缺乏認(rèn)知�！斑@些問題和挑戰(zhàn)都需要專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行深入研究，并對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新�！狈度A表示。
立足全球視野 探索本土化創(chuàng)新
從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，合資理財(cái)公司的設(shè)立，有利于引進(jìn)國際先進(jìn)的資管實(shí)踐和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。貝萊德集團(tuán)、建設(shè)銀行和淡馬錫三大股東加持，貝萊德建信理財(cái)未來有哪些打算？
“在我加入之前，我們的團(tuán)隊(duì)已做了很多工作。但我們離國內(nèi)成熟的理財(cái)公司還有很大的差距，我可能正在做‘從0.5到1’的工作�！狈度A表示，全球化的股東和雇員背景是公司非常難得的優(yōu)勢，“我們一定要立足全球的視野，同時(shí)要適應(yīng)中國客戶的需求”。
范華舉例稱，在發(fā)行首款養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品之時(shí)，公司就已經(jīng)進(jìn)行了一些本土化的改造�！翱紤]到國內(nèi)客戶對(duì)于長期性產(chǎn)品的接受程度需要培育，同時(shí)也為中國養(yǎng)老理財(cái)市場填補(bǔ)空白，我們的首款養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品將期限設(shè)置為10年，比海外15年、20年的產(chǎn)品期限短一些�！�
談及公司的產(chǎn)品體系，范華向中國證券報(bào)記者介紹說：“以正合，以奇勝�！彼^“正”，就是通過多資產(chǎn)多策略的投資，打造收益穩(wěn)健的產(chǎn)品，滿足大多數(shù)客戶的財(cái)富管理需求。所謂“奇”，就是要滿足客戶個(gè)性化的投資需求，提供包含權(quán)益資產(chǎn)、另類投資的產(chǎn)品。
