興業(yè)銀行重慶分行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被責(zé)令改正

中證網(wǎng)訊（記者 王鶴靜）日前，重慶證監(jiān)局網(wǎng)站披露了《關(guān)于對興業(yè)銀行股份有限公司重慶分行采取責(zé)令改正措施的決定》。經(jīng)查，興業(yè)銀行重慶分行存在部分未取得基金從業(yè)資格的員工從事基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)工作的情況，上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條、《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條的規(guī)定。根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第五十三條的規(guī)定，重慶證監(jiān)局對興業(yè)銀行重慶分行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案，興業(yè)銀行重慶分行應(yīng)立即采取有效措施對上述問題進行整改，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，提高合規(guī)管理水平，并且應(yīng)當(dāng)在收到本決定書之日起30日內(nèi)向重慶證監(jiān)局提交書面整改報告。

從近期監(jiān)管披露的信息來看，利得基金表示，基金代銷違規(guī)問題多集中于機構(gòu)風(fēng)控不到位、業(yè)務(wù)人員資質(zhì)及管理問題、頂層制度缺失等，以及個別銀行在產(chǎn)品適當(dāng)性管理、風(fēng)險揭示等環(huán)節(jié)的執(zhí)行上出現(xiàn)的偏差。首先，基金銷售機構(gòu)應(yīng)該遵循法規(guī)、規(guī)范經(jīng)營，始終將合法合規(guī)作為開展一切業(yè)務(wù)的前提和生命線，嚴格將《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的各項規(guī)定和要求執(zhí)行到位；其次，各機構(gòu)要真正把投資人的長期利益放在業(yè)務(wù)發(fā)展的首要位置，不以追求短期銷量或者收入為首要目標(biāo)，應(yīng)當(dāng)努力提升專業(yè)水平，做好投資者的教育和陪伴；最后還要持續(xù)加強投入，特別是重視基金銷售人員的專業(yè)團隊建設(shè)，建立規(guī)范的考核體系，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系。