財(cái)富管理與普惠金融論壇成功舉辦

　　中證網(wǎng)訊（記者 李夢(mèng)揚(yáng)）10月12日，“全球資產(chǎn)管理中心上海國際活動(dòng)周2024”中的財(cái)富管理與普惠金融論壇在上投大廈圓滿舉行，本場論壇活動(dòng)由上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)主辦，上海信托承辦，主題為“財(cái)富管理溫暖千家萬戶”，聚焦創(chuàng)新、傳承、投教、公益四個(gè)關(guān)鍵內(nèi)容，更加貼近民生，強(qiáng)調(diào)財(cái)富管理的普及性和普惠性。

　　上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)副會(huì)長、財(cái)富管理專委會(huì)主任，上海信托黨委書記、總經(jīng)理陳兵在致辭中表示，信托業(yè)務(wù)三分類實(shí)施以來，上海信托圍繞服務(wù)信托、資產(chǎn)管理大力轉(zhuǎn)型發(fā)展，目前合并規(guī)模超過8000億元，形成了服務(wù)和資管均衡發(fā)展，業(yè)務(wù)和投研相互提拉，財(cái)富管理和資產(chǎn)管理循環(huán)驅(qū)動(dòng)，直銷和代銷雙向發(fā)力的業(yè)務(wù)格局。

　　“為踐行信托制度普惠化的發(fā)展理念，上海信托2021年創(chuàng)行業(yè)之先探索落地家庭服務(wù)信托，成為三分類下的重要業(yè)務(wù)種類，目前已經(jīng)和交通銀行、浦發(fā)銀行、上海銀行、中信證券、國泰君安等超過10家機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，不斷豐富家庭服務(wù)信托的業(yè)務(wù)內(nèi)涵，成為行業(yè)發(fā)展信托制度普惠化的先行者和標(biāo)桿?！标惐Q。

　　同時(shí)，陳兵介紹，近年來，上海信托家族信托和保險(xiǎn)金信托持續(xù)快速增長，與工行、農(nóng)行、浦發(fā)、太保、太平等建立了深入合作，目前規(guī)模超過600億元，成為財(cái)富管理信托最為重要的業(yè)務(wù)板塊，未來發(fā)展空間廣闊。此外，為落實(shí)和推進(jìn)養(yǎng)老金融相關(guān)工作，公司前瞻研究探索養(yǎng)老信托特色方案，積極開展信托服務(wù)金融五篇大文章的理論和實(shí)踐探索。 

　　在主題演講環(huán)節(jié)中，麥肯錫全球董事合伙人馬奔表示，目前，中國的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)百花齊放的格局，商業(yè)銀行、券商和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)是行業(yè)的主導(dǎo)力量，而中國財(cái)富管理行業(yè)未來將呈現(xiàn)出以下六大趨勢：一是進(jìn)行基于細(xì)分客群需求的經(jīng)營日趨重要、二是打造數(shù)據(jù)分析賦能的基于客戶洞察的營銷和銷售管理閉環(huán)、三是提升端到端的財(cái)富管理客戶體驗(yàn)、四是推動(dòng)“線上+遠(yuǎn)程+線下”全渠道財(cái)富管理客戶經(jīng)營模式升級(jí)、五是整合投顧體系建設(shè)和服務(wù)模式、六是加速探索生成式AI在財(cái)富管理業(yè)務(wù)的應(yīng)用。

　　STEP China理事會(huì)副主席、中倫律師事務(wù)所權(quán)益合伙人倪勇軍表示，信托的社會(huì)效益在于家族財(cái)富的有序傳承、資產(chǎn)保護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理、保護(hù)脆弱群體以及促進(jìn)慈善事業(yè)發(fā)展，信托的經(jīng)濟(jì)效益在于促進(jìn)資本市場發(fā)展、優(yōu)化資源配置、促進(jìn)跨境資本流動(dòng)、促進(jìn)金融創(chuàng)新、促進(jìn)就業(yè)以及推動(dòng)專業(yè)服務(wù)業(yè)發(fā)展。

　　信銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁孫建表示，在理財(cái)牌照日益稀缺的背景下，更加成熟的理財(cái)公司有望逐步獲取未設(shè)立理財(cái)子公司銀行的市場份額，理財(cái)行業(yè)頭部集中將成為大勢所趨。

　　上海信托家庭服務(wù)信托部束宇介紹，隨著現(xiàn)代家庭的結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)變，中國居民家庭的財(cái)富管理進(jìn)入了新的發(fā)展階段。金融機(jī)構(gòu)服務(wù)由個(gè)人金融演變?yōu)榧彝ソ鹑?，金融工具的運(yùn)用可以有效控制家庭財(cái)富管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)，以家庭服務(wù)信托為代表產(chǎn)品的綜合解決方案就是較好的工具。

　　據(jù)悉，本場財(cái)富管理論壇還精心設(shè)置了投教服務(wù)環(huán)節(jié)，旨在為投資者提供更優(yōu)質(zhì)的金融教育服務(wù)。中證中小投資者服務(wù)中心黨委委員、副總經(jīng)理賀瑛，上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)行政秘書、科技金融工作部副總監(jiān)謝堃以及上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)高級(jí)研究員辛?xí)D博士分別從“投資者保護(hù)與教育”“投資者適當(dāng)性原則”“凈值化管理對(duì)資管產(chǎn)品投資者的影響”三個(gè)主題進(jìn)行了分享。