作為首批成立的銀行系基金公司之一,建信基金將要迎來自己在公募基金行業(yè)善建財(cái)富、相伴成長(zhǎng)的第十三個(gè)年頭。
應(yīng)時(shí)代需求而生、因內(nèi)生動(dòng)力而強(qiáng)。十三年的砥礪奮進(jìn)之后,建信基金構(gòu)建了公募、專戶、子公司三大業(yè)務(wù)引擎,在投研、產(chǎn)品、營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)等各領(lǐng)域持續(xù)沉淀與創(chuàng)新,實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)規(guī)模與盈利能力質(zhì)的飛躍。天相投顧及建信基金數(shù)據(jù)顯示,截至2018年二季度末,建信基金管理資產(chǎn)總規(guī)模位居行業(yè)領(lǐng)先地位,公募基金上半年盈利總額居行業(yè)第二位,服務(wù)客戶近2000萬,累計(jì)為客戶實(shí)現(xiàn)分紅548.65億元,2017年度凈利潤(rùn)超10億元。
站在公募基金行業(yè)成立二十年、公司成立十三周年的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn),建信基金總裁張軍紅表示,從大型基金管理公司向國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際一流的綜合性資產(chǎn)管理公司邁進(jìn),建信基金依靠的是始終以為客戶管理財(cái)富、保值增值的初心。未來,建信基金將繼續(xù)深耕資產(chǎn)管理行業(yè),致力于成為可信賴的財(cái)富管理專家、資產(chǎn)管理行業(yè)的領(lǐng)跑者。
善建財(cái)富 提升行業(yè)領(lǐng)先能力
在建信基金遼闊的資產(chǎn)管理版圖中,每一步落子都透露其“創(chuàng)新引領(lǐng)、協(xié)同共贏”的發(fā)展理念,并形成了五大發(fā)展特色。
在投資管理層面,堅(jiān)守價(jià)值投資和長(zhǎng)期投資。建信基金推動(dòng)投研體系向系統(tǒng)化的投研平臺(tái)轉(zhuǎn)型,以研究驅(qū)動(dòng)投資,著力打造跨越周期的資產(chǎn)管理能力,創(chuàng)造行業(yè)領(lǐng)先的、持續(xù)可追溯的投資業(yè)績(jī)。建信雙息紅利、建信可轉(zhuǎn)債等多只績(jī)優(yōu)基金成為“金牛獎(jiǎng)”的�？�。
在產(chǎn)品創(chuàng)新層面,保持產(chǎn)品創(chuàng)新活力,引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展方向。特別是近幾年來,建信基金先后啟動(dòng)建信優(yōu)選成長(zhǎng)、建信雙息紅利兩只績(jī)優(yōu)基金在港銷售;發(fā)行交易型貨幣基金并保持場(chǎng)內(nèi)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì);發(fā)行建信福澤安泰FOF,成為業(yè)內(nèi)首批六家FOF基金管理人之一;發(fā)行業(yè)內(nèi)首批追蹤MSCI中國(guó)A股國(guó)際通指數(shù)的ETF并在場(chǎng)內(nèi)保持交易份額領(lǐng)先等。
在客戶服務(wù)層面,提供綜合化金融服務(wù)方案。盡管外部環(huán)境不斷變化,建信基金卻先后抓住了產(chǎn)品定制化、固定收益類產(chǎn)品大發(fā)展等促進(jìn)行業(yè)蓬勃發(fā)展的契機(jī),依托在公募、專戶、子公司業(yè)務(wù)方面的專業(yè)能力,成為綜合化金融服務(wù)方案的提供者,為不同屬性、不同需求、不同偏好的客戶提供適宜的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
在風(fēng)險(xiǎn)管控層面,堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的發(fā)展基調(diào)。建信基金秉持穩(wěn)健的發(fā)展風(fēng)格,不斷從制度層面夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),構(gòu)建審慎客觀、系統(tǒng)全面的風(fēng)控體系與內(nèi)控合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,提升全員風(fēng)險(xiǎn)管控能力,始終保持風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)可控可承受。
在價(jià)值創(chuàng)造方面,持續(xù)提升自身價(jià)值和股東回報(bào)。建信基金在為客戶提供全方位、多功能的投資理財(cái)和融資融智服務(wù)的同時(shí),年度凈利潤(rùn)持續(xù)增長(zhǎng)。
張軍紅稱,過去十三年,建信基金成為行業(yè)領(lǐng)先的大型基金管理公司,逐步成長(zhǎng)為一個(gè)健康的“生態(tài)體”,不斷邁向國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際一流的綜合性資產(chǎn)管理公司,并與客戶、股東、合作伙伴等構(gòu)建一個(gè)健康的“生態(tài)圈”。但建信基金不會(huì)止步于此,下一步更要順勢(shì)而為鞏固基礎(chǔ),把握時(shí)機(jī)提質(zhì)增效,加快向國(guó)際領(lǐng)先的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)邁進(jìn)。
為進(jìn)一步提高自身的綜合性競(jìng)爭(zhēng)力,建信基金將從強(qiáng)化投研體系、優(yōu)化投資方法、前瞻產(chǎn)品布局等多方入手,不斷提升服務(wù)客戶的能力,擴(kuò)大領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。
一是深化投研體系建設(shè)。張軍紅分析稱,在輕資本的資產(chǎn)管理行業(yè),人才是一切業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ),在公司發(fā)展的任何階段,提升專業(yè)能力都是最重要的抓手。因此,建信基金首先將加強(qiáng)對(duì)投研人才的培養(yǎng)和引進(jìn),強(qiáng)調(diào)“內(nèi)部培養(yǎng)”和“外部引進(jìn)”并重,不斷增強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力;其次是堅(jiān)持和優(yōu)化以中長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向的考核體系。在價(jià)值投資理念的引領(lǐng)下,促進(jìn)研究成果更有效地轉(zhuǎn)化為持續(xù)穩(wěn)健的投資業(yè)績(jī);第三是持續(xù)優(yōu)化激勵(lì)約束機(jī)制,逐步提升薪酬福利在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力,通過員工薪酬與公司凈利潤(rùn)掛鉤機(jī)制和虛擬股權(quán)激勵(lì)機(jī)制等,實(shí)現(xiàn)股東、公司和員工利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、共同成長(zhǎng);第四是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制。建信基金始終傳承著建設(shè)銀行集團(tuán)“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的理念,經(jīng)歷了資本市場(chǎng)的周期轉(zhuǎn)換,自始至終都很好地規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn),給客戶以長(zhǎng)久的信心。針對(duì)2018年以來信用風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的外部環(huán)境,一方面持續(xù)加強(qiáng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的控制,另一方面防控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),建立申購贖回管理機(jī)制,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),堅(jiān)持穩(wěn)健的投資風(fēng)格并優(yōu)化組合配置,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。
二是優(yōu)化投資方法。未來投資將從過去的“經(jīng)驗(yàn)投資+統(tǒng)計(jì)投資”轉(zhuǎn)向“科學(xué)投資+智慧投資”,行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)在于基金公司借助金融科技提升投資效率和能力并為投資者創(chuàng)造持續(xù)回報(bào)。建信基金高度重視金融科技在推動(dòng)行業(yè)發(fā)展中的重要作用,積極利用金融科技提升投研效率,發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能對(duì)投資的輔助作用,更好地了解和認(rèn)知市場(chǎng),同時(shí)發(fā)揮投資人員的經(jīng)驗(yàn)和能力,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)科學(xué)投資和智慧投資的有機(jī)融合。
三是前瞻產(chǎn)品布局。張軍紅表示,建信基金已經(jīng)構(gòu)建了以貨幣基金、類理財(cái)基金、債券基金、權(quán)益基金等傳統(tǒng)型基金為支撐,以定制化、差異化的創(chuàng)新型產(chǎn)品為特色的“正金字塔形”資產(chǎn)管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu),為服務(wù)客戶奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上,建信基金將不斷完善中長(zhǎng)期產(chǎn)品布局:發(fā)揮在固定收益投資領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì),做好貨幣基金和類理財(cái)基金等產(chǎn)品,滿足客戶流動(dòng)性資產(chǎn)管理的需要。伴隨投資者投資理財(cái)需求的升級(jí),大力發(fā)展ETF、指數(shù)類、風(fēng)格類、FOF、養(yǎng)老等工具型產(chǎn)品,從而更好地滿足客戶定制化、配置化的投資理財(cái)需求。
相伴成長(zhǎng) 客戶利益置于首位
一家領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司的發(fā)展,不僅在于“術(shù)”,更在于“道”,即以客戶為中心,始終將客戶利益置于首位的核心理念。建信基金的企業(yè)文化中強(qiáng)調(diào)“相伴成長(zhǎng)”,不僅僅要為客戶提供專業(yè)、精湛的投資理財(cái)服務(wù),更將自身發(fā)展與客戶價(jià)值的成長(zhǎng)緊緊聯(lián)系在一起,憑借自身綜合化的資產(chǎn)管理實(shí)力,在客戶的不同成長(zhǎng)階段始終陪伴左右,持續(xù)分享經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的成果,這其中蘊(yùn)含著對(duì)財(cái)富屬性、客戶需求、時(shí)間周期等規(guī)律的深刻洞察與持久價(jià)值創(chuàng)造能力的不懈追求。
“相伴成長(zhǎng)”根本的要求是能夠幫助客戶實(shí)現(xiàn)其投資理財(cái)目標(biāo),即實(shí)現(xiàn)受托資產(chǎn)的保值增值。建信基金致力于以戰(zhàn)勝通貨膨脹為起點(diǎn),力爭(zhēng)在市場(chǎng)上漲階段,能夠?yàn)榭蛻臬@得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的超額收益;在市場(chǎng)下跌階段,著力降低基金業(yè)績(jī)波動(dòng),減少客戶的損失。
“相伴成長(zhǎng)”還要求不斷提升客戶體驗(yàn),做好投資者教育和陪伴工作。張軍紅稱,在公募基金行業(yè),產(chǎn)品創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新并不是創(chuàng)新的全部,服務(wù)創(chuàng)新將會(huì)發(fā)揮越來越重要的作用。龐大的客戶基礎(chǔ)一直是建信基金的優(yōu)勢(shì),未來,建信基金更會(huì)利用好、鞏固好這一優(yōu)勢(shì),做好投資者教育和客戶陪伴工作,體現(xiàn)一家大型資產(chǎn)管理公司的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
所謂“只有滿意的員工,才有滿意的客戶”,建信基金以“梧桐”為企業(yè)文化的象形物,倡導(dǎo)“梧桐精神”,傳達(dá)了創(chuàng)新、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健、共贏的核心價(jià)值理念�！拔覀兂缟型�、同行、同創(chuàng)、同享、同贏,為員工的發(fā)展搭建平臺(tái),共同努力贏得健康、穩(wěn)步、可持續(xù)發(fā)展,一起分享發(fā)展成果;我們倡導(dǎo)以開放、包容、合作的態(tài)度做人做事,通過打造合作、共贏的機(jī)制,以平臺(tái)化的商業(yè)模式成就合作伙伴,構(gòu)建一個(gè)健康的生態(tài)圈,一以貫之地發(fā)揮行業(yè)影響力,與客戶、股東和員工一起實(shí)現(xiàn)共贏發(fā)展�！睆堒娂t稱。
激流勇進(jìn) 成就領(lǐng)先資管公司
經(jīng)歷二十年的砥礪奮進(jìn),公募基金行業(yè)已呈現(xiàn)出全然不同的新面貌,也展現(xiàn)了未來發(fā)展的新趨勢(shì),例如公募FOF、金融科技、國(guó)際化等,每一項(xiàng)都是足以影響行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的變量。張軍紅表示,唯有在大潮流中激流勇進(jìn),才能保持行業(yè)領(lǐng)先地位。
目前,建信基金在公募FOF、金融科技等領(lǐng)域均有積極布局或準(zhǔn)備,在國(guó)際化的進(jìn)程中也將迎頭趕上。“公司的每一步戰(zhàn)略都與其發(fā)展階段息息相關(guān)�！睆堒娂t認(rèn)為,過去建信基金立足國(guó)內(nèi),夯實(shí)根基,為今日之綜合性資產(chǎn)管理公司的建立打下牢固的基礎(chǔ)。而在當(dāng)下,建信基金擁有萬億級(jí)別的資產(chǎn)管理規(guī)模和龐大的客戶群體,行業(yè)影響力也與日俱增,那么就需要發(fā)展與之相匹配的資產(chǎn)管理能力和全球資產(chǎn)配置能力,滿足客戶多元配置的需求。在張軍紅的規(guī)劃中,建信基金的國(guó)際化進(jìn)程一方面是更快“走出去”,以設(shè)立香港分公司為起點(diǎn),逐步建立投研、客戶挖掘、營(yíng)銷的海外機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)。另一方面是持續(xù)“引進(jìn)來”,充分利用外方股東在國(guó)際業(yè)務(wù)上的優(yōu)勢(shì),以基金互認(rèn)為突破口,引進(jìn)有特色的境外產(chǎn)品,滿足國(guó)內(nèi)客戶日益增長(zhǎng)的全球化資產(chǎn)配置需求,同時(shí)讓海外投資機(jī)構(gòu)通過建信基金的平臺(tái)更多了解并配置到中國(guó)的資本市場(chǎng)。第三是深化“走上去”,在產(chǎn)品形態(tài)、投資理念、投資品種、投資地域五個(gè)方面不斷進(jìn)行升級(jí),實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)精細(xì)化、資產(chǎn)配置化、指數(shù)系列化和全球?qū)踊?/p>
在資管新規(guī)逐步落地后,公募基金合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的比較優(yōu)勢(shì)和投研優(yōu)勢(shì)更為凸顯,但新的挑戰(zhàn)也隨之而來,例如未來銀行資管子公司和基金公司之間將形成新的發(fā)展格局。對(duì)此,張軍紅認(rèn)為,銀行資管子公司的優(yōu)勢(shì)在于其廣大的銀行客戶群體以及大類資產(chǎn)配置能力,但在具體投資組合的管理和投資標(biāo)的的選擇上,公募基金公司仍然具備競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)�！肮蓟鸬膶I(yè)能力和牌照優(yōu)勢(shì)是較其他資管公司最為突出的地方,我們更應(yīng)該思考怎樣與銀行資管子公司做好客戶資源和專業(yè)能力的銜接和配合,各取所長(zhǎng)、補(bǔ)己之短,共同服務(wù)好我們的客戶群體�！睆堒娂t表示。
雄關(guān)漫道真如鐵,而今邁步從頭越。建信基金的十三年屬于過去,更將連接未來,當(dāng)下正展開它更加美好的發(fā)展藍(lán)圖。
