申萬(wàn)宏源證券：深入領(lǐng)會(huì)監(jiān)管意圖 強(qiáng)化合作項(xiàng)目管理

　　中證網(wǎng)訊（記者 徐昭 林倩）因開展線上投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)違規(guī)，申萬(wàn)宏源證券日前收到了上海證監(jiān)局下發(fā)的監(jiān)管事先告知書。 

　　對(duì)此，中國(guó)證券報(bào)記者3月22日從申萬(wàn)宏源證券了解到，該公司始終高度重視合規(guī)風(fēng)控工作，始終堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、行穩(wěn)致遠(yuǎn)的經(jīng)營(yíng)理念。目前該公司已按照監(jiān)管要求，基本完成了有關(guān)整改工作，當(dāng)前公司經(jīng)營(yíng)管理一切正常、運(yùn)行良好。同時(shí)，申萬(wàn)宏源證券表示，公司將進(jìn)一步深入領(lǐng)會(huì)監(jiān)管政策導(dǎo)向，全面抓好整改落實(shí)工作，不斷完善內(nèi)部管理，強(qiáng)化合作項(xiàng)目管理，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持以客戶為中心，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　不斷完善財(cái)富管理體系

　　作為老牌券商的申萬(wàn)宏源證券，面對(duì)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的新形勢(shì)，在經(jīng)營(yíng)理念、組織架構(gòu)和人員配置上進(jìn)行了大刀闊斧的改革。

　　2021年4月，申萬(wàn)宏源對(duì)財(cái)富管理事業(yè)部組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行了重大調(diào)整，將部門定位從中臺(tái)管理部門向中前臺(tái)部門轉(zhuǎn)變，從以“牌照”為中心向以“客戶”為中心轉(zhuǎn)變，以客群經(jīng)營(yíng)為核心，設(shè)立了零售與互聯(lián)網(wǎng)金融部、私人財(cái)富管理部、機(jī)構(gòu)金融部三個(gè)前臺(tái)部門。

　　根據(jù)申萬(wàn)宏源2021年半年報(bào)數(shù)據(jù)，報(bào)告期內(nèi)，公司大贏家APP月活躍度均值165.78萬(wàn)，同比增長(zhǎng)33.16%；期末證券客戶托管資產(chǎn)達(dá)到4.31萬(wàn)億元，市場(chǎng)占有率達(dá)到6.41%，行業(yè)排名靠前；實(shí)現(xiàn)代理買賣業(yè)務(wù)凈收入18.95億元，穩(wěn)居行業(yè)前列。

　　同時(shí)，作為第一批公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的7家券商之一，申萬(wàn)宏源證券以基金投顧業(yè)務(wù)為抓手，推動(dòng)以客戶利益為中心的財(cái)富管理新模式形成。截至2021年6月底，公司公募基金投顧服務(wù)客戶8.1萬(wàn)戶，管理規(guī)模近29億元，位居第一批試點(diǎn)券商前列，現(xiàn)已上線4大策略9個(gè)組合，累計(jì)復(fù)投率達(dá)45%以上，部分中低風(fēng)險(xiǎn)組合盈利客戶占比超過(guò)90%。

　　此外，申萬(wàn)宏源還聚焦以私募管理人為代表的專業(yè)投資者客群，打造“SWHYMatrix”主經(jīng)紀(jì)商服務(wù)體系。SWHYMatrix是申萬(wàn)宏源證券利用金融科技工具建立的一套以機(jī)構(gòu)交易服務(wù)平臺(tái)為核心載體的機(jī)構(gòu)證券業(yè)務(wù)綜合平臺(tái)，依托多節(jié)點(diǎn)部署、多柜臺(tái)互補(bǔ)、多功能定制等優(yōu)勢(shì)，提供“極致極速、個(gè)性定制、全業(yè)務(wù)支持”的專業(yè)交易解決方案的同時(shí)，為不同成長(zhǎng)階段的私募基金管理人客戶打造一體化金融綜合服務(wù)的交易平臺(tái)，為客戶提供一站式服務(wù)，打破原有的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)生態(tài)圈，打造主經(jīng)紀(jì)商服務(wù)生態(tài)鏈。

　　積極探索基金投顧業(yè)務(wù)

　　傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在經(jīng)歷傭金價(jià)格戰(zhàn)后，盈利空間變得越來(lái)越小，謀求向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型已是業(yè)內(nèi)共識(shí)，而基金投顧業(yè)務(wù)的推出無(wú)疑是推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的一個(gè)有力抓手。

　　但是，不少業(yè)內(nèi)人士也坦言，2020年3月，7家券商才首次獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。到目前展業(yè)不過(guò)一年多時(shí)間，大家都還是在業(yè)務(wù)摸索階段，“摸著石頭過(guò)河”，沒有成熟的經(jīng)驗(yàn)可供借鑒。

　　作為首批7家擁有展業(yè)資格的券商之一，申萬(wàn)宏源證券高度重視基金投顧試點(diǎn)業(yè)務(wù)。中國(guó)證券報(bào)記者了解到，該公司由財(cái)富管理事業(yè)部牽頭，組建了專業(yè)的基金投顧團(tuán)隊(duì)，并從制度建設(shè)、業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)與準(zhǔn)備、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行了充分的業(yè)務(wù)準(zhǔn)備。

　　“公司新設(shè)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)，并按照董事會(huì)——經(jīng)營(yíng)管理層及投資決策委員會(huì)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門三級(jí)體制設(shè)立和運(yùn)作�！鄙耆f(wàn)宏源證券財(cái)富管理事業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人此前在接受中國(guó)證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，申萬(wàn)宏源證券基金投顧業(yè)務(wù)由研究所負(fù)責(zé)基金研究和策略生產(chǎn)，財(cái)富管理事業(yè)部下設(shè)業(yè)務(wù)推廣、投顧投資、交易執(zhí)行等團(tuán)隊(duì)，聯(lián)合法律合規(guī)總部、風(fēng)險(xiǎn)管理總部、運(yùn)營(yíng)中心、信息技術(shù)部門等建立嚴(yán)謹(jǐn)完善的業(yè)務(wù)流程，保障業(yè)務(wù)的穩(wěn)步推進(jìn)。

　　“目前獲得公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)囊括了基金、券商、銀行、第三方機(jī)構(gòu)。在渠道、投研能力、客戶群體方面，各類試點(diǎn)機(jī)構(gòu)都各有優(yōu)勢(shì)，未來(lái)提供的服務(wù)也會(huì)形成差異化的定位。”業(yè)內(nèi)人士分析稱，只有真正具備基金投顧服務(wù)能力、讓客戶認(rèn)同基金投顧“買方立場(chǎng)”的機(jī)構(gòu)才能夠獲取更大的市場(chǎng)份額，才能在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。如何真正讓客戶提升獲得感，如何讓金融機(jī)構(gòu)成為真正的價(jià)值創(chuàng)造者而非價(jià)值消耗者，基金投顧還有很長(zhǎng)的路要走，目前券商、基金公司、銀行、第三方機(jī)構(gòu)都在摸索。