金融科技助力 券商投教活動百花齊放
“總部分部聯(lián)袂開展”“‘實體+線上’資源互聯(lián)互通”“探索圖片、動畫、音視頻等多種創(chuàng)新投教形式”……隨著資本市場深化改革穩(wěn)步推進，投資者保護顯得越發(fā)重要。作為與投資者關系最為緊密的券商營業(yè)部，在投資者保護中發(fā)揮了巨大的作用。
中國證券報記者日前調研獲悉，近年來，券商營業(yè)部多渠道、多形式地開展專項教育，主動貼近投資者、積極服務投資者。在此過程中，金融科技正成為券商營業(yè)部百花齊放地開展投教活動的有力抓手。
多渠道多形式展開
中國證券業(yè)協(xié)會今年5月發(fā)布的《2022年度證券公司投資者服務與保護報告》披露，據不完全統(tǒng)計，2022年券商開展各類投教活動16.6萬場，累計覆蓋約8.56億人次。
中國證券報記者從多家券商處獲悉，近年來，證券行業(yè)投教工作取得亮眼成績的背后，券商營業(yè)部對投教活動的重視，以及對投教活動多渠道、多形式的積極探索功不可沒。
開源證券建立了總分聯(lián)動、全媒體的投教體系。何為總分聯(lián)動？開源證券經紀業(yè)務相關負責人介紹，總部層面，以公司投資者教育基地為核心，除了常規(guī)的實體展示和月度投資者交流會外，開展了走進上市公司、投教系列漫畫圖文、非遺文創(chuàng)投教產品等創(chuàng)新投教模式，獲得了廣泛關注和傳播。分支機構層面，公司組織開設了財商課、財報研習社、ETF小課堂和投資訓練營等系列課程，通過視頻直播、短視頻等全媒體，整體構建了開源證券特色的投資者教育體系，推動投資者教育工作向專業(yè)化、規(guī)模化、信息化方向發(fā)展，深受各方好評。
西部證券探索投保新模式，建立豐富的產品品類，形成“實體+線上”的資源互聯(lián)互通。西部證券財富管理相關負責人告訴中國證券報記者，一線營業(yè)部依托公司建立的自媒體矩陣，在轄區(qū)客戶中開展投教宣傳活動，配合智慧屏等智能設施，借助各類全國重點新聞媒體的同步推廣，提升投教信息曝光量，進一步提高投保工作的受眾面和互動性。同時，營業(yè)部充分利用互聯(lián)網多元化表現(xiàn)形式，以金融證券知識、證券市場法律法規(guī)等內容為基礎，通過圖片、動畫、音視頻等形式進行通俗化、多樣化、趣味化的表達，優(yōu)化投教產品的宣傳效果�！按送猓诒O(jiān)管部門的指導下，公司、高校協(xié)同開展《小西課堂》等系列直播課，結合市場熱點、監(jiān)管動態(tài)及投資者需求，邀請專家進行及時、專業(yè)、權威的授課與解讀，通過線上直播這一交流平臺實現(xiàn)了監(jiān)管、公司、投資者的有效互動�！痹撠撠熑苏f。
充分利用金融科技
中國證券報記者了解到，證券營業(yè)部投教活動百花齊放的過程中，金融科技成為有力抓手。
“最新的金融科技手段，為高質量服務投資者提供了助力�！遍_源證券經紀業(yè)務相關負責人稱，例如，在開源證券肥貓App這一自主品牌移動金融終端上，持續(xù)優(yōu)化迭代，強化功能和服務建設，改進用戶體驗，通過應用場景建立基于用戶畫像的智能推送，提升服務觸達的效果和精準度，以科技力量為用戶提供易于參與、易于學習和決策、更具個性化的移動金融終端平臺。
國泰君安全面上線了新一代核心交易系統(tǒng)，優(yōu)化君弘App數字財富管理平臺以及百事通投顧平臺建設，增強數字化運營與服務能力。作為頭部券商，國泰君安具有“分支遍布全國、客群覆蓋面廣”的優(yōu)勢，因而投教活動在“普”和“惠”上下功夫，深化數字科技應用，優(yōu)化客群經營體系，提升“數字化+科技感+沉浸式”投教服務體驗。
“西部證券營業(yè)部在客戶服務中主要運用三種金融科技手段。”西部證券上述財富管理相關負責人向中國證券報記者介紹。其中，西部證券信天游App實現(xiàn)自助開戶、業(yè)務辦理、行情交易、新聞資訊、投顧服務、投教服務等核心業(yè)務場景的線上開展；“點將臺”采用業(yè)內首創(chuàng)的專家咨詢模式，形成一個客戶、一個投顧、N個專家構成的“1+1+N”投顧服務鏈條；公司智能運營平臺對接App、短信、微信、智能外呼等多種渠道，方便營業(yè)部進行客戶觸達。
海通證券營業(yè)部也充分利用金融科技，強化專業(yè)客戶交易服務能力。海通證券表示：“一線營業(yè)部高度重視數字化帶來的變革，投教內容不再局限于傳統(tǒng)的講座、海報等表現(xiàn)形式，而是通過短視頻、微信長圖文等各種形式進行多元維度的傳播，通過數字化渠道將優(yōu)質的投教內容觸達投資者，幫助投資者更好地了解相關業(yè)務規(guī)則和風險。”
