券商“818理財節(jié)”拉開序幕 綁定投教活動漸成新趨勢
又要到一年8月18日，券商每年例行的理財節(jié)系列活動陸續(xù)拉開序幕。截至目前，已有包括國泰君安、廣發(fā)證券、平安證券、光大證券、國金證券、國盛證券、民生證券在內的20余家券商，推出了“818理財節(jié)”相關的活動。
整體來看，往年常見的各類新客理財產(chǎn)品、活動定制理財產(chǎn)品、大咖直播、實盤大賽等依然是今年重頭戲。不同之處在于，今年各券商不約而同地將投資者教育、ETF（交易所交易基金）、基金投顧產(chǎn)品以及APP上的智能投資工具作為重點。
證券時報記者還注意到，相比往年，今年各家券商舉辦活動時“降本增效”落實得更加到位，過去幾年常見的線下巨幅海報、各城市標志建筑巨屏廣告少了許多，純粹的送理財券、撒紅包等形式也被各類互動性更強的投教小游戲所代替。
投資者踴躍參與
縱觀各家券商，今年“818理財節(jié)”依然創(chuàng)新不斷，投資者參與踴躍。
“今年國金造富節(jié)重點為投資者推出了具有券商特色的理財。相關穩(wěn)健型理財產(chǎn)品推出后，投資者積極響應，收益憑證、報價式回購等類型產(chǎn)品甚至在推出當日即迅速售罄�！眹鹱C券相關負責人表示。
“民生證券理財節(jié)已經(jīng)連續(xù)開展三屆，今年的活動在8月14日正式上線，活動上線一天參與客戶破萬，同期APP日活也有所提升。”民生證券相關負責人介紹，民生證券今年理財節(jié)采用獲取財富值、贏取理財福利的沉浸體驗式方式，同時設置趣味投教問答，獎勵包括投顧福利折扣、投顧產(chǎn)品免費體驗券等。
作為“818理財節(jié)”最初的發(fā)起者，國泰君安已是第七屆舉辦該活動。今年國泰君安依托君弘APP打造“君弘財富嘉年華”活動，有三大亮點：一是首發(fā)面向海量客戶的數(shù)字化服務體系——君弘智投服務體系；二是全新推出“投顧在線”全天候陪伴式解盤直播；三是全新推出“E起買”、風口賽道、網(wǎng)格交易三大ETF投資服務。
廣發(fā)證券的相關活動從8月初持續(xù)到9月8日，重點推出“探索淘金之旅”、“逛淘金集市”、“看賽道秀場”等系列活動。此外，廣發(fā)證券打造了“賽道星秀場”精品直播欄目，邀請10家基金公司超22位基金大咖坐鎮(zhèn)賽道星秀場直播間，助力投資者做好投資布局。
萬聯(lián)證券今年的活動時間為8月14日至8月25日，意在普及“指數(shù)估值選基”、“ETF定投”等投資知識和技巧，宣傳公司代銷的優(yōu)質基金產(chǎn)品和投顧品牌“聯(lián)盈管家”。
側重推廣ETF及基金投顧產(chǎn)品
無論是往年還是今年，用各類理財產(chǎn)品及迎新客活動回饋客戶，始終是各券商“818理財節(jié)”活動的重頭戲。
不過，隨著市場的變化，今年以來新發(fā)基金相比往年處于低位、投資者入市的腳步也相對放緩，這給券商策劃“818理財節(jié)”活動、選擇合適的產(chǎn)品帶來挑戰(zhàn)。
“今年基金發(fā)行處于低點，主要原因在于投資者信心不足，加之2021年以來小盤風格持續(xù)優(yōu)于大盤風格，而銷售端主流的主動權益基金選股普遍偏好藍籌風格，受到的負面影響較大，傳統(tǒng)模式下宣傳基金經(jīng)理‘歷史業(yè)績好+選股方法優(yōu)+賽道前景佳’三板斧式的銷售思路很難輕易打動投資者�！逼桨沧C券相關負責人接受證券時報記者采訪時表示。
記者了解到，客觀市場環(huán)境與投資者心態(tài)的變化，也讓各券商更多地轉向投教、投顧產(chǎn)品以及各類智能投資工具的宣導，同時穩(wěn)健理財產(chǎn)品也更受歡迎。
這其中，平安證券采取的應對策略頗具代表性：第一，堅持用資產(chǎn)配置的思路銷售產(chǎn)品，強調組合的分散性和平衡性；第二，主動迎合市場趨勢，加快完善ETF策略組合和交易工具的開發(fā)，客戶ETF滲透率實現(xiàn)快速增長；第三，加大基金投顧產(chǎn)品的推廣力度。
七年理財節(jié)折射業(yè)務生態(tài)嬗變
隨著證券業(yè)“818理財節(jié)”活動行至第七個年頭，其演變也充分折射出券商線上業(yè)務的變化。記者注意到，今年有一些中小型券商默默退出，不再與同行“卷”理財節(jié)的聲勢與福利，但更多券商選擇堅持，隨著業(yè)務模式與市場環(huán)境的變化為理財節(jié)賦予新的意義。
“‘818理財節(jié)’是年度券商業(yè)盛會，全行業(yè)合力營造理財氛圍。在這一時點，投教工作具有天然的流量優(yōu)勢。特別是針對理財產(chǎn)品的集中投教宣傳，往往能有事半功倍的效果�！眹伦C券相關負責人告訴證券時報記者。
國金證券相關負責人亦表示，從公司過往的情況看，活動期間，公司開戶、APP活躍都有較大程度的提升。
