新華調(diào)查｜號(hào)稱“投資一千賺五萬” 騙局如何讓萬余人上當(dāng)
新華社福州2月20日電 題：號(hào)稱“投資一千賺五萬” 騙局如何讓萬余人上當(dāng)
新華社記者 王成
“國家發(fā)行了一種數(shù)字貨幣，一個(gè)人只能買一單，一單1000元，到年底時(shí)保底能賺回來5萬元”……如此拙劣的騙局，6年間讓超過1萬名受害人上當(dāng)。
2023年下半年，福建省漳州市公安機(jī)關(guān)成功打掉一個(gè)詐騙犯罪團(tuán)伙，查明涉案金額達(dá)2億元。近期，檢察機(jī)關(guān)陸續(xù)對(duì)該案12名主要犯罪嫌疑人提起公訴。
號(hào)稱“投資一千賺五萬”
2023年4月，漳州市公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，55歲的吉林人邢某忠自2018年1月以來，假借國家政策，以“配合國家打贏經(jīng)濟(jì)保衛(wèi)戰(zhàn)”“支持央行數(shù)字貨幣”等為幌子，炮制虛假投資項(xiàng)目，以獲得高額回報(bào)為誘餌實(shí)施詐騙。
67歲的林某宗在漳州市一小區(qū)當(dāng)保安。幾年前，小區(qū)里一個(gè)熟人告訴他：“國家發(fā)行了一種數(shù)字貨幣，一個(gè)人只能買一單，一單1000元，到年底時(shí)保底能賺回來5萬元”，并叮囑林某宗“這是國家秘密，千萬不要跟別人說”。
“他還給我看了文件。我當(dāng)時(shí)聽到是‘國家出面’，就信以為真，用自己和家人身份花5000元買了5單，對(duì)方寄給我5張印有名字的金卡。”月薪僅有2000元的林某宗說，“經(jīng)我介紹，兩個(gè)朋友分別投資了近萬元?！钡搅四甑祝?張卡遲遲沒有兌現(xiàn)，林某宗才意識(shí)到可能被騙，于是在兒子勸說下到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
多名受害人說，繳納費(fèi)用成為會(huì)員后，就可以獲得報(bào)單幣，然后通過報(bào)單幣激活微信群里發(fā)的“盛世中華”網(wǎng)站上的賬戶，就能獲得數(shù)字貨幣，一個(gè)報(bào)單幣號(hào)稱能兌換5萬元。
“采用饑餓營銷的方式在微信群里推廣，每人只能用身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)購買一個(gè)報(bào)單幣，在團(tuán)伙自導(dǎo)自演下，報(bào)單幣單價(jià)從100元逐漸上漲到1600元?！闭闹菔泄簿峙_(tái)商投資區(qū)分局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)蔡意彬說，不少老年人爭(zhēng)先恐后搶購，很多人偷偷用家人、朋友的個(gè)人信息購買。
在“盛世中華”項(xiàng)目結(jié)束后，該團(tuán)伙又虛構(gòu)“盛世中華復(fù)投”項(xiàng)目，誘騙已是會(huì)員的人員再次以500元、5000元兩個(gè)額度投資；此后又以“盛世中華”網(wǎng)站被國外攻擊需要激活為名，虛構(gòu)“盛世中華圓夢(mèng)鏈激活”項(xiàng)目。雖然單個(gè)受害人被騙金額多在數(shù)千元，但受騙人數(shù)多，社會(huì)影響極壞。
警方查明，該案涉及人員1萬余人，多數(shù)為50歲以上的中老年人，不少人家庭條件并不富裕。
“很多受害人對(duì)該項(xiàng)目深信不疑，見到民警找上門來，就連續(xù)多日四處躲避?！鞭k案民警王志君說，有受害人質(zhì)問，“微信群里說了，可能會(huì)安排公安局來測(cè)試‘忠誠度’，你不是測(cè)完了嗎？怎么還不走？”
五級(jí)代理抽成漁利
專案組立足于對(duì)受害者銀行卡、微信流水、通話記錄、賬冊(cè)等的分析，逐步發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙實(shí)施詐騙項(xiàng)目的時(shí)間、金額、各層級(jí)的代理人及核心人員。2023年7月，警方發(fā)起集群戰(zhàn)役收網(wǎng)，在全國范圍內(nèi)累計(jì)抓獲犯罪嫌疑人178名。
“這是一起集接觸性詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、傳銷為一體的混合型案件?！鞭k案民警董文奇說，犯罪團(tuán)伙建立大量微信群，裂變式發(fā)展下線，層級(jí)代理多、參與人員多、蔓延速度快。
蔡意彬介紹，該詐騙團(tuán)伙組織架構(gòu)嚴(yán)密、分工明確，從高到低共有五級(jí)代理，財(cái)務(wù)、宣傳、發(fā)展下線、統(tǒng)計(jì)等小組各司其職。
58歲的涉案人員、三級(jí)代理張某秀說：“2017年底，我被一個(gè)不熟悉的人拉進(jìn)‘盛世中華’微信群，之后不斷進(jìn)群、不斷發(fā)展下線，最多時(shí)共加入16個(gè)微信群，每個(gè)群都有500人?！?/p>
不少參與者像張某秀一樣，開始是詐騙的受害者，隨著在騙局中越陷越深，為了回本，又成為詐騙團(tuán)伙成員。
辦案民警舉例說，40多歲的徐某是河南某企業(yè)職工，她在“盛世中華”等項(xiàng)目前后投入近20萬元，在明知回本無望后開始發(fā)展下線，自己組織團(tuán)隊(duì)，當(dāng)微信群“話事人”；在被查獲后，法院認(rèn)定其詐騙金額約200萬元。
各級(jí)代理以多種方式抽成漁利。張某秀一筆一筆算出了自己的“生財(cái)經(jīng)”：一是年終獎(jiǎng)，如果當(dāng)年下線投資額超過100萬元，可獲14萬元的“寶馬獎(jiǎng)”；二是微信群發(fā)言獎(jiǎng)金，以群紅包的形式發(fā)，多則幾百元，少則幾十元；三是報(bào)單抽成，報(bào)單幣每單各層級(jí)一共按20%抽成；四是截留下線資金，各級(jí)代理多會(huì)克扣下線轉(zhuǎn)上來的小部分資金。
公安機(jī)關(guān)提供的一份該團(tuán)伙2018年春節(jié)紅包發(fā)放名單顯示，發(fā)放資金總額為2496萬元，其中最多的劉某霞團(tuán)隊(duì)收款金額高達(dá)300萬元。
亟需加大對(duì)中老年人防騙宣傳力度
這類騙局看起來非常拙劣，為何能引誘數(shù)以萬計(jì)的受害人？
辦案民警說，該詐騙團(tuán)伙打著“愛國”的幌子，使用“數(shù)字貨幣”“一帶一路”“中國夢(mèng)”等時(shí)常在新聞媒體曝光的詞匯，要求必須使用中國農(nóng)業(yè)銀行的銀行卡轉(zhuǎn)賬，因?yàn)椤爸挥修r(nóng)業(yè)銀行才是農(nóng)民的銀行，才最安全”。
據(jù)介紹，詐騙團(tuán)伙還經(jīng)常以“扶貧”“慈善”的名義，到微信群里家庭困難的會(huì)員家中慰問，送錢送物，再進(jìn)行拍攝、直播。這些招數(shù)令很多受害人堅(jiān)信，參加的項(xiàng)目就是在“支持國家戰(zhàn)略”。
辦案民警認(rèn)為，亟需加大對(duì)中老年人群體的防騙宣傳力度?！耙恍┢h(yuǎn)山區(qū)、農(nóng)村的中老年人、獨(dú)居老人防范意識(shí)差，很容易被洗腦；城鎮(zhèn)的中老年人在社區(qū)往往形成一個(gè)社交圈，圈子里一旦有人中招，很容易拉一批人下水。”
公安機(jī)關(guān)提醒，凡是以“國家戰(zhàn)略”“民族資產(chǎn)”等為名義，吸引加入微信群、QQ群的，都要高度警惕，更不要參與以此為由組織的投資、籌款行為。一旦發(fā)現(xiàn)類似違法犯罪線索或被騙，應(yīng)第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。同時(shí)，年輕人應(yīng)多關(guān)注身邊老人的投資行為，為老人普及防騙知識(shí)，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)及時(shí)提醒。
