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新華調查|號稱(chēng)“投資一千賺五萬(wàn)” 騙局如何讓萬(wàn)余人上當

新華社

  新華社福州2月20日電 題:號稱(chēng)“投資一千賺五萬(wàn)” 騙局如何讓萬(wàn)余人上當

  新華社記者 王成

  “國家發(fā)行了一種數字貨幣,一個(gè)人只能買(mǎi)一單,一單1000元,到年底時(shí)保底能賺回來(lái)5萬(wàn)元”……如此拙劣的騙局,6年間讓超過(guò)1萬(wàn)名受害人上當。

  2023年下半年,福建省漳州市公安機關(guān)成功打掉一個(gè)詐騙犯罪團伙,查明涉案金額達2億元。近期,檢察機關(guān)陸續對該案12名主要犯罪嫌疑人提起公訴。

  號稱(chēng)“投資一千賺五萬(wàn)”

  2023年4月,漳州市公安機關(guān)發(fā)現,55歲的吉林人邢某忠自2018年1月以來(lái),假借國家政策,以“配合國家打贏(yíng)經(jīng)濟保衛戰”“支持央行數字貨幣”等為幌子,炮制虛假投資項目,以獲得高額回報為誘餌實(shí)施詐騙。

  67歲的林某宗在漳州市一小區當保安。幾年前,小區里一個(gè)熟人告訴他:“國家發(fā)行了一種數字貨幣,一個(gè)人只能買(mǎi)一單,一單1000元,到年底時(shí)保底能賺回來(lái)5萬(wàn)元”,并叮囑林某宗“這是國家秘密,千萬(wàn)不要跟別人說(shuō)”。

  “他還給我看了文件。我當時(shí)聽(tīng)到是‘國家出面’,就信以為真,用自己和家人身份花5000元買(mǎi)了5單,對方寄給我5張印有名字的金卡?!痹滦絻H有2000元的林某宗說(shuō),“經(jīng)我介紹,兩個(gè)朋友分別投資了近萬(wàn)元?!钡搅四甑?,5張卡遲遲沒(méi)有兌現,林某宗才意識到可能被騙,于是在兒子勸說(shuō)下到公安機關(guān)報案。

  多名受害人說(shuō),繳納費用成為會(huì )員后,就可以獲得報單幣,然后通過(guò)報單幣激活微信群里發(fā)的“盛世中華”網(wǎng)站上的賬戶(hù),就能獲得數字貨幣,一個(gè)報單幣號稱(chēng)能兌換5萬(wàn)元。

  “采用饑餓營(yíng)銷(xiāo)的方式在微信群里推廣,每人只能用身份證號、手機號購買(mǎi)一個(gè)報單幣,在團伙自導自演下,報單幣單價(jià)從100元逐漸上漲到1600元?!闭闹菔泄簿峙_商投資區分局刑偵大隊大隊長(cháng)蔡意彬說(shuō),不少老年人爭先恐后搶購,很多人偷偷用家人、朋友的個(gè)人信息購買(mǎi)。

  在“盛世中華”項目結束后,該團伙又虛構“盛世中華復投”項目,誘騙已是會(huì )員的人員再次以500元、5000元兩個(gè)額度投資;此后又以“盛世中華”網(wǎng)站被國外攻擊需要激活為名,虛構“盛世中華圓夢(mèng)鏈激活”項目。雖然單個(gè)受害人被騙金額多在數千元,但受騙人數多,社會(huì )影響極壞。

  警方查明,該案涉及人員1萬(wàn)余人,多數為50歲以上的中老年人,不少人家庭條件并不富裕。

  “很多受害人對該項目深信不疑,見(jiàn)到民警找上門(mén)來(lái),就連續多日四處躲避?!鞭k案民警王志君說(shuō),有受害人質(zhì)問(wèn),“微信群里說(shuō)了,可能會(huì )安排公安局來(lái)測試‘忠誠度’,你不是測完了嗎?怎么還不走?”

  五級代理抽成漁利

  專(zhuān)案組立足于對受害者銀行卡、微信流水、通話(huà)記錄、賬冊等的分析,逐步發(fā)現該團伙實(shí)施詐騙項目的時(shí)間、金額、各層級的代理人及核心人員。2023年7月,警方發(fā)起集群戰役收網(wǎng),在全國范圍內累計抓獲犯罪嫌疑人178名。

  “這是一起集接觸性詐騙、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、傳銷(xiāo)為一體的混合型案件?!鞭k案民警董文奇說(shuō),犯罪團伙建立大量微信群,裂變式發(fā)展下線(xiàn),層級代理多、參與人員多、蔓延速度快。

  蔡意彬介紹,該詐騙團伙組織架構嚴密、分工明確,從高到低共有五級代理,財務(wù)、宣傳、發(fā)展下線(xiàn)、統計等小組各司其職。

  58歲的涉案人員、三級代理張某秀說(shuō):“2017年底,我被一個(gè)不熟悉的人拉進(jìn)‘盛世中華’微信群,之后不斷進(jìn)群、不斷發(fā)展下線(xiàn),最多時(shí)共加入16個(gè)微信群,每個(gè)群都有500人?!?/p>

  不少參與者像張某秀一樣,開(kāi)始是詐騙的受害者,隨著(zhù)在騙局中越陷越深,為了回本,又成為詐騙團伙成員。

  辦案民警舉例說(shuō),40多歲的徐某是河南某企業(yè)職工,她在“盛世中華”等項目前后投入近20萬(wàn)元,在明知回本無(wú)望后開(kāi)始發(fā)展下線(xiàn),自己組織團隊,當微信群“話(huà)事人”;在被查獲后,法院認定其詐騙金額約200萬(wàn)元。

  各級代理以多種方式抽成漁利。張某秀一筆一筆算出了自己的“生財經(jīng)”:一是年終獎,如果當年下線(xiàn)投資額超過(guò)100萬(wàn)元,可獲14萬(wàn)元的“寶馬獎”;二是微信群發(fā)言獎金,以群紅包的形式發(fā),多則幾百元,少則幾十元;三是報單抽成,報單幣每單各層級一共按20%抽成;四是截留下線(xiàn)資金,各級代理多會(huì )克扣下線(xiàn)轉上來(lái)的小部分資金。

  公安機關(guān)提供的一份該團伙2018年春節紅包發(fā)放名單顯示,發(fā)放資金總額為2496萬(wàn)元,其中最多的劉某霞團隊收款金額高達300萬(wàn)元。

  亟需加大對中老年人防騙宣傳力度

  這類(lèi)騙局看起來(lái)非常拙劣,為何能引誘數以萬(wàn)計的受害人?

  辦案民警說(shuō),該詐騙團伙打著(zhù)“愛(ài)國”的幌子,使用“數字貨幣”“一帶一路”“中國夢(mèng)”等時(shí)常在新聞媒體曝光的詞匯,要求必須使用中國農業(yè)銀行的銀行卡轉賬,因為“只有農業(yè)銀行才是農民的銀行,才最安全”。

  據介紹,詐騙團伙還經(jīng)常以“扶貧”“慈善”的名義,到微信群里家庭困難的會(huì )員家中慰問(wèn),送錢(qián)送物,再進(jìn)行拍攝、直播。這些招數令很多受害人堅信,參加的項目就是在“支持國家戰略”。

  辦案民警認為,亟需加大對中老年人群體的防騙宣傳力度?!耙恍┢h山區、農村的中老年人、獨居老人防范意識差,很容易被洗腦;城鎮的中老年人在社區往往形成一個(gè)社交圈,圈子里一旦有人中招,很容易拉一批人下水?!?/p>

  公安機關(guān)提醒,凡是以“國家戰略”“民族資產(chǎn)”等為名義,吸引加入微信群、QQ群的,都要高度警惕,更不要參與以此為由組織的投資、籌款行為。一旦發(fā)現類(lèi)似違法犯罪線(xiàn)索或被騙,應第一時(shí)間向公安機關(guān)舉報。同時(shí),年輕人應多關(guān)注身邊老人的投資行為,為老人普及防騙知識,發(fā)現疑點(diǎn)及時(shí)提醒。

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