上銀基金十周年：精業(yè)篤行 向上向新

　　中證網(wǎng)訊（王珞）2023年，是上銀基金成立的第十年。十年來，上銀基金始終秉承“受人之托、代客理財”的資產(chǎn)管理本源，保持對市場的敬畏之心，堅守投資者利益優(yōu)先原則，持續(xù)錘煉方法論與洞察力，精進篤行，點滴積累，逐漸走出一條獨具特色的銀行系公募基金公司發(fā)展之路。

　　奮進十年，呈現(xiàn)亮眼答卷

　　從發(fā)行第一只貨幣基金到多資產(chǎn)管理能力不斷進階，上銀基金在過去十年間親歷并見證了公募基金行業(yè)的飛躍式發(fā)展。近年來，在新一輪發(fā)展戰(zhàn)略的指引下，上銀基金不斷夯實市場化體制機制，聚焦投研體系化建設，用自我革新丈量前進步伐，用公募發(fā)展初心詮釋責任使命，逐漸在公募基金隊伍中占有一席之地。截至2023年6月30日，公募基金總規(guī)模達1492億元，其中公募非貨規(guī)模1053億元，累計服務個人投資者171萬人。

　　基于客戶需求的前瞻性洞察，十年來，上銀基金在夯實固收、主動權益投研能力的基礎上，不斷拓展能力圈，發(fā)展量化、公募養(yǎng)老FOF等新業(yè)務門類，加快布局QDII業(yè)務。產(chǎn)品線逐漸豐富，新類型加速創(chuàng)設，為投資者進行資產(chǎn)配置提供了廣闊的產(chǎn)品選擇空間。固收方面，已建立相對完整的固收和“固收+”產(chǎn)品線，細分類型豐富，風險梯度完備，涵蓋貨幣基金、短債基金、利率債基、信用債基、二級債基、偏債混合型基金和指數(shù)基金等；權益方面，已布局全市場選股、指數(shù)增強以及消費、醫(yī)療、新能源等主題類基金，投資風格兼顧成長、價值與均衡。

　　夯實內(nèi)功，鍛造核心競爭力

　　十年來，上銀基金恪守資產(chǎn)管理責任，用專業(yè)的財富管理服務和對業(yè)績回報的執(zhí)著追求獲得了廣大投資者的支持與信賴。

　　截至2022年12月31日，上銀基金固收類基金近5年全市場絕對收益分類評分排名2/99，純債類基金近5年絕對收益排名2/75，權益類產(chǎn)品近7年絕對收益排名16/97。

　　優(yōu)異的中長期投資業(yè)績，背后離不開完善的投研體系、科學的考核機制、各條線的配合協(xié)作。一方面，通過持續(xù)推進投研平臺化建設，上銀基金已建立“投委引領、專委深化、小組攻堅”投研管理模式。另一方面，秉持“人適其崗、崗得其人”的用人原則，上銀基金建立了差異化且注重長期的考核激勵機制，堅持吸納外部優(yōu)秀金融人才和自主培養(yǎng)內(nèi)部中生代并重，打造了一支忠誠度高、專業(yè)能力強、注重團隊協(xié)作的人才隊伍。投研團隊均來自國內(nèi)外知名學府，碩士及以上學歷占比超90%，其中公募基金經(jīng)理15名，平均證券從業(yè)年限超11年，依托豐富的專業(yè)背景與行業(yè)經(jīng)驗，在深耕各自擅長領域的基礎上不斷拓展能力圈，密切協(xié)同、優(yōu)勢互補，助力各重要業(yè)務板塊在正確的發(fā)展道路上奮力前進。

　　恪守初心，積極履行社會責任

　　作為資產(chǎn)管理行業(yè)的重要參與者，上銀基金始終堅持“金融為民”初心使命，在服務居民理財、服務養(yǎng)老金融、助力實體經(jīng)濟綠色發(fā)展等方面積極發(fā)揮專業(yè)機構投資者的作用。

　　近年來，上銀基金深入貫徹落實綠色發(fā)展戰(zhàn)略，積極參與各類實體經(jīng)濟投資，將新能源、新材料、節(jié)能環(huán)保等列為重要投資方向，深入基本面研究，發(fā)現(xiàn)并持有具有高成長性且勇于承擔社會責任的優(yōu)秀上市公司，通過投資綠色資產(chǎn)，為經(jīng)濟結構優(yōu)化升級、實體經(jīng)濟綠色發(fā)展提供金融動能，通過參與各類債券投資，持續(xù)服務實體經(jīng)濟融資需求。

　　當前，我國正加快推動第三支柱建設，上銀基金以支持和服務國家養(yǎng)老保障體系建設為己任，積極布局養(yǎng)老目標基金，助力個人養(yǎng)老投資。其中，上銀恒泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合發(fā)起式（FOF）Y份額成功入選首批個人養(yǎng)老金基金名錄，能夠有效對接個人養(yǎng)老客戶投資需求。

　　萬里征程風正勁，千鈞重任再揚帆。公募基金行業(yè)作為實體經(jīng)濟與居民財富的連接器，任重道遠，也大有可為。站在新十年的發(fā)展起點，上銀基金將繼續(xù)立足自身特色，堅持長期穩(wěn)健、專業(yè)投資、合規(guī)經(jīng)營的理念，持續(xù)優(yōu)化投資研究體系，不斷完善營銷服務體系，緊緊筑牢風控合規(guī)體系，塑造卓越的資產(chǎn)管理能力，實現(xiàn)更高質(zhì)量的新發(fā)展。

　　注：公募非貨規(guī)模為剔除貨幣基金的資產(chǎn)規(guī)模。固收類基金業(yè)績排名數(shù)據(jù)時間區(qū)間2018.01.02-2022.12.30，數(shù)據(jù)來源：海通證券《基金公司權益及固定收益類資產(chǎn)分類評分排行榜》《基金公司權益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜-純債類基金絕對收益排行榜》，發(fā)布日期分別為2023.1.1、2022.12.31。權益類基金業(yè)績排名數(shù)據(jù)時間區(qū)間為2016.01.04-2022.12.30，數(shù)據(jù)來源：海通證券《基金公司權益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜》，發(fā)布日期2022.12.31。其余數(shù)據(jù)來源于上銀基金，截至2023年6月30日。