基金投顧：陪你認(rèn)識(shí)自己
最近網(wǎng)絡(luò)上有一句話非常火：“我們每個(gè)人窮盡一生，是要砸碎完美的枷鎖，擁抱真實(shí)的自己�！�
人的一生，只有把“自己”這個(gè)問(wèn)題弄明白了，才能明確人生的方向和目標(biāo)。投資如人生，“認(rèn)識(shí)自我”是投資的第一步，一位能夠把握自我、擁有自我、實(shí)現(xiàn)自我的投資者，更能在復(fù)雜的市場(chǎng)變化中，把握投資的節(jié)奏。
在市場(chǎng)的不同階段，所謂“最好的”投資策略，不一定是最適合自己的。因此，與其被市場(chǎng)牽著鼻子走，不如先找到合適的投資策略。
我們可以在基金投顧的陪伴下，開啟投資之旅�；鹜额檶⑼ㄟ^(guò)一系列問(wèn)題，綜合了解我們的投資期限、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，幫助我們更好認(rèn)識(shí)自己。
比如，一筆錢打算投多久？是3個(gè)月內(nèi)就要取出使用，還是可以用于一年以上的中長(zhǎng)期投資？
投資目標(biāo)是什么？是保守投資、力爭(zhēng)跑贏通脹，還是希望獲取較高的收益？
如果持有的基金出現(xiàn)較大波動(dòng)，是全部或部分賣出，還是追加買入？
回答這些問(wèn)題的同時(shí)，我們也在進(jìn)一步厘清自己的投資需求�；鹜额檿�(huì)基于我們的情況進(jìn)行專業(yè)分析，匹配契合的基金投資組合策略，幫助我們?cè)谖磥?lái)達(dá)成既定的投資目標(biāo)。
當(dāng)然，如果我們的投資需求發(fā)生了變化，也要及時(shí)告知投資顧問(wèn)。他們會(huì)根據(jù)具體變化情況，考慮是否需要調(diào)整推薦的投資策略。
當(dāng)我們確定投資策略、授權(quán)給基金投顧并轉(zhuǎn)入資金后，就可以卸下管理賬戶投資事宜的“重?fù)?dān)”了。
基金投顧會(huì)幫我們打理賬戶，通過(guò)對(duì)全市場(chǎng)基金產(chǎn)品和市場(chǎng)、行業(yè)等專業(yè)研究，按照約定的策略為我們配置合適的基金產(chǎn)品，并且根據(jù)產(chǎn)品和市場(chǎng)的變化，適時(shí)地幫我們調(diào)倉(cāng)。
同時(shí)，投顧機(jī)構(gòu)也會(huì)為我們提供賬戶運(yùn)作報(bào)告，便于我們了解賬戶的階段運(yùn)作情況。比如賬戶在報(bào)告期內(nèi)調(diào)入、調(diào)出哪些產(chǎn)品，比例如何，為什么做這樣的操作，對(duì)前期市場(chǎng)的回顧和后續(xù)市場(chǎng)的展望等。
這些信息能讓我們明晰投資的邏輯，逐漸構(gòu)建起賬戶運(yùn)行的全局觀，對(duì)于投資組合與自己的需求是否真正匹配也能做到心中有數(shù)。
市場(chǎng)包羅萬(wàn)象，讓人無(wú)法輕易探清其真面目。對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，借助基金投顧，向自我追根溯源，選擇合適的投資策略，方能找到屬于自己的投資節(jié)奏。
