借力基金投顧 穿越投資迷霧
作家周國平說，一個價值觀正確而且堅定的人，知道人生中什么是重要的，什么是不重要的。對重要的看得準(zhǔn)、抓得住，對不重要的看得開、放得下，大事有主見，小事能超脫，心態(tài)自然會好。
投資也是一樣。但對于普通投資者來說，既要知道自己想要什么，還要看得準(zhǔn)、抓得住，并不容易。
某次飯局上，小周聽到好友推薦了一只名字里含“穩(wěn)健”的基金，很感興趣�；氐郊液螅≈茉诨痄N售軟件上搜索“穩(wěn)健”二字，就有幾百只基金出現(xiàn)在面前。小周犯了難：“這么多只基金，該選哪個呢？”
當(dāng)前，市場上的公募基金已經(jīng)突破一萬只�；饠�(shù)量不斷增加，產(chǎn)品類型不斷豐富，對投資者來說可能也是“甜蜜的負(fù)擔(dān)”。
再加上同類基金的業(yè)績表現(xiàn)差異很大，這就需要專業(yè)的研究能力和大量的時間投入才能做出選擇。“很難選、不會投”已經(jīng)成為很多投資者投基路上的“絆腳石”。
好的基金不是一下子就能選出來的。基金的選擇是一個從全面到精細(xì)的過程，需要練就一門“精挑細(xì)選”的手藝活。
專業(yè)的基金投顧便是掌握這門手藝的“匠人”。從超10000只基金到10余只基金組成的投顧組合，需要經(jīng)歷基金投顧的“千錘百煉”。
以易方達(dá)基金投顧為例，他們首先會結(jié)合基金公司、基金經(jīng)理和產(chǎn)品基本情況，同時考慮限購、可配置規(guī)模等因素，將四千只左右的產(chǎn)品納入基礎(chǔ)池；接著，根據(jù)不同基金的類型和特征，構(gòu)建不同的評價指標(biāo)，形成一套打分系統(tǒng)，通過綜合打分，并結(jié)合定性調(diào)研，選出基金的備選池；最后，通過進(jìn)一步定量和定性分析，為每只基金打上更細(xì)致的標(biāo)簽，通過模型測算結(jié)合市場分析，找到符合投資者風(fēng)險收益目標(biāo)的10余只基金的優(yōu)選組合。
知道自己想要什么，看清心之彼岸，是找到人生方向的關(guān)鍵。而學(xué)會向?qū)I(yè)的“手藝人”借力，則是穿越投資迷霧的秘訣。
