中銀協(xié)明確行業(yè)“黑名單”“灰名單”等懲戒機(jī)制

　　新華網(wǎng)北京9月8日電 記者近日從中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)獲悉，銀行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》進(jìn)行了全面修訂，明晰了銀行業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范，并將名稱變更為《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱《操守和準(zhǔn)則》）。

　　建立“黑名單”“灰名單”懲戒機(jī)制

　　銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人在接受媒體采訪時(shí)表示，《操守和準(zhǔn)則》框架上不再按照與客戶、同事等主體關(guān)系展開(kāi)，而是按照規(guī)范職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的目標(biāo)設(shè)定框架；內(nèi)容上結(jié)合監(jiān)管要求和行業(yè)需求予以充實(shí)和完善；適用對(duì)象上盡量對(duì)相關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員實(shí)現(xiàn)全覆蓋。

　　《操守和準(zhǔn)則》分為七章五十四條，具體而言，《操守和準(zhǔn)則》提煉了“七項(xiàng)職業(yè)操守”、“三類行為規(guī)范”、“兩個(gè)服務(wù)核心”和“一項(xiàng)名單懲戒機(jī)制”。其中，三類行為規(guī)范包括“行為守法、業(yè)務(wù)合規(guī)和履職遵紀(jì)”；兩個(gè)服務(wù)核心為“保護(hù)客戶合法權(quán)益和維護(hù)國(guó)家金融安全”；一項(xiàng)名單懲戒機(jī)制包括“黑名單”“灰名單”及相關(guān)制度。

　　其中，“行為守法”要求銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法犯罪，嚴(yán)禁非法催收、組織參與非法民間融資、信用卡犯罪、信息領(lǐng)域違法犯罪、內(nèi)幕交易、挪用資金、騙取信貸等行為；“業(yè)務(wù)合規(guī)”要求銀行業(yè)從業(yè)人員遵守關(guān)于崗位管理、信貸業(yè)務(wù)、銷售業(yè)務(wù)、公平競(jìng)爭(zhēng)、財(cái)務(wù)管理、出訪管理、外事接待、離職交接等規(guī)章制度；“履職遵紀(jì)”要求銀行業(yè)從業(yè)人員貫徹“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”精神，如實(shí)反饋信息、按照紀(jì)律要求處理利益沖突、嚴(yán)禁非法利益輸送交易、實(shí)施履職回避、嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利、抵制賄賂及不當(dāng)便利行為、厲行勤儉節(jié)約、塑造職業(yè)形象，共同營(yíng)造風(fēng)清氣正的職場(chǎng)環(huán)境和氛圍。

　　《操守和準(zhǔn)則》對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)的、嚴(yán)重影響行業(yè)形象造成惡劣社會(huì)影響的納入“黑名單”管理，予以通報(bào)同業(yè)，實(shí)行行業(yè)禁入制度。

　　對(duì)其他情節(jié)較嚴(yán)重的違法違規(guī)違紀(jì)人員實(shí)行“灰名單”管理制度，限制其不得任職于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)部門(mén)或關(guān)鍵崗位。

　　對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及高管提出“特別準(zhǔn)則”

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《操守和準(zhǔn)則》的一大亮點(diǎn)是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和高管提出了“特別準(zhǔn)則”。

　　針對(duì)一些因機(jī)構(gòu)風(fēng)氣不正、高管意識(shí)不足導(dǎo)致的行業(yè)亂象，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出要“不得向特定關(guān)系人等提供高薪、職位職稱”、破除“圈子文化”，要“關(guān)愛(ài)員工，嚴(yán)禁體罰、辱罵、毆打員工”“采取合理的預(yù)防、受理投訴、調(diào)查處置等措施，防止和制止利用職權(quán)、從屬關(guān)系等實(shí)施性騷擾”等要求。

　　《操守和準(zhǔn)則》對(duì)高管提出“帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則”“在戰(zhàn)略制定和績(jī)效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則考量”“全面推動(dòng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)造良好從業(yè)氛圍和工作環(huán)境”等要求。

　　上述負(fù)責(zé)人表示，計(jì)劃將有關(guān)監(jiān)管規(guī)定及《操守和準(zhǔn)則》的宣傳貫徹作為今后一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作，成立專門(mén)小組開(kāi)展三項(xiàng)專題工作：一是通過(guò)解讀、培訓(xùn)、研討等多種方式向銀行業(yè)從業(yè)人員全面宣講有關(guān)制度規(guī)定；二是推動(dòng)地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點(diǎn)制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步促進(jìn)《操守和準(zhǔn)則》落實(shí)；三是實(shí)現(xiàn)《操守和準(zhǔn)則》宣貫工作與中銀協(xié)其他重點(diǎn)工作的有機(jī)結(jié)合，適時(shí)制定《銀行業(yè)從業(yè)人員失信信息管理辦法》，將有關(guān)監(jiān)管規(guī)制及《操守和準(zhǔn)則》貫徹落實(shí)情況納入金融清廉文化建設(shè)、預(yù)防銀行業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪、維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)、提升優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)等活動(dòng)中考量，促進(jìn)多項(xiàng)重點(diǎn)工作形成合力共同促進(jìn)全行業(yè)樹(shù)立風(fēng)清氣正新風(fēng)尚。