銀保監(jiān)會(huì)查處5家銀行違法違規(guī)行為 合計(jì)罰款3.66億元

　　銀保監(jiān)會(huì)5月21日消息，近期銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對(duì)華夏銀行股份有限公司、渤海銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、東亞銀行（中國）有限公司等5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)約3.66億元。

　　5家機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰單

　　具體來看，針對(duì)華夏銀行部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財(cái)資金對(duì)接該行信貸資產(chǎn)、出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款9830萬元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

　　針對(duì)渤海銀行投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品面向一般個(gè)人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款9720萬元，對(duì)兩名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

　　針對(duì)中國銀行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法沒收違法所得并處罰款合計(jì)8761.355萬元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

　　針對(duì)招商銀行并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財(cái)產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財(cái)資金等違規(guī)投向地價(jià)款或“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款7170萬元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

　　針對(duì)東亞中國向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款1120萬元。

　　處罰問責(zé)保持高壓態(tài)勢(shì)

　　梳理上述案由不難發(fā)現(xiàn)，房地產(chǎn)、理財(cái)、同業(yè)投資等是高頻詞匯。例如，在華夏銀行領(lǐng)罰的27項(xiàng)案由中，半數(shù)以上與理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)是2017年“三三四十”整治活動(dòng)以來監(jiān)管部門處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域。今年以來，監(jiān)管部門開出的罰單涉及房地產(chǎn)領(lǐng)域的較多。這主要是為了貫徹落實(shí)房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控要求，堅(jiān)守“房住不炒”的定位，同時(shí)也有助于減少資金過度流入房地產(chǎn)市場(chǎng)對(duì)小微企業(yè)、制造業(yè)產(chǎn)生的“擠出”，推動(dòng)銀行更好地服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域。

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，對(duì)各類金融市場(chǎng)亂象保持處罰問責(zé)高壓態(tài)勢(shì)，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴(yán)防資金空轉(zhuǎn)。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，依法審慎經(jīng)營，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，確保國家各項(xiàng)重大政策貫徹落實(shí)。