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銀行理財公司搶占投資風口 ESG主題產品發(fā)行升溫

黃一靈 薛瑾 中國證券報·中證網

  為助力“雙碳”目標實現(xiàn),越來越多的銀行理財公司正在積極布局ESG領域并發(fā)行ESG主題理財產品。

  業(yè)內人士認為,銀行理財公司發(fā)行ESG主題理財產品既契合當下的整體市場環(huán)境,也能夠探索多元化的理財業(yè)務創(chuàng)新,為滿足市場需求、吸引客戶以及打造優(yōu)質理財產品奠定基礎。未來,銀行理財產品有望在產品類型、投資者門檻和市場培育上進一步完善。

  ESG主題產品數(shù)量不斷增長

  銀行理財公司正在快馬加鞭發(fā)行ESG主題產品。12月7日,工銀理財鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產品開始募集,作為固收類理財產品,該產品為中低風險。12月8日,興銀理財ESG悅動10號凈值型理財產品也開始募集。

  中國證券報記者以“ESG”為關鍵詞在中國理財網上搜索發(fā)現(xiàn),今年11月,江西銀行、農銀理財、天津銀行、工銀理財、青銀理財、廣銀理財、中郵理財、興銀理財?shù)绕煜鹿灿?0多只ESG主題理財產品開啟募集,包括封閉式和開放式產品。

  截至目前,處在存續(xù)狀態(tài)的ESG主題銀行理財產品共167只。整體來看,ESG主題理財產品認購起點較低、期限較長,同時風險水平較低,整體風格穩(wěn)健。從投資方向來看,ESG主題理財產品的投資品種以固定收益為主,重點投資標的包括綠色債券、綠色ABS等,涵蓋清潔能源、節(jié)能環(huán)保、綠色建筑、污染防治、生態(tài)保護等領域。

  普益標準相關負責人認為,ESG理念與我國的持續(xù)健康發(fā)展理念相契合。隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入,以及ESG投資在我國快速發(fā)展,未來ESG主題銀行理財產品有望加速發(fā)行。

  加強權益類產品開發(fā)

  目前,ESG主題銀行理財存續(xù)產品以固收類、混合類產品居多,權益類產品僅有1只,為光大理財發(fā)行的“陽光紅ESG行業(yè)精選”。

  普益標準相關負責人表示,ESG主題理財產品仍處于起步探索階段,理財公司資產配置風格整體偏保守,在推出權益類ESG主題理財產品上還比較謹慎。在權益市場震蕩的背景下,投資者風險偏好下行,策略穩(wěn)健、嚴控回撤的產品不僅順應市場需求,也有利于理財公司加速布局ESG理財市場,搶占投資風口。

  業(yè)內人士普遍認為,未來,ESG主題的銀行理財產品在基礎資產配置方面有望進一步豐富,如延伸到權益類資產,包括ESG股票、低碳節(jié)能環(huán)保企業(yè)長期股權等。

  中央財經大學綠色金融國際研究院副院長施懿宸建議,銀行理財業(yè)需要進一步創(chuàng)新ESG投資方式,加強權益類產品研究開發(fā),深入挖掘民生、環(huán)保、普惠、養(yǎng)老等重點領域高質量發(fā)展需求。

  持續(xù)做好市場培育

  目前,ESG越來越成為資管機構重點發(fā)力的領域。

  由于當前個人投資者對ESG主題理財?shù)恼w了解較少,個人投資者參與度仍有較大提升空間。施懿宸認為,銀行理財業(yè)的ESG投資實踐需要通過制度設計和市場機構積極推廣。比如,可通過投資門檻的合理設置,搭配制定適當?shù)馁M率優(yōu)惠方案,鼓勵個人投資者主動了解ESG投資理念,進而參與到ESG投資市場中。

  在植信投資首席經濟學家兼研究院院長連平看來,創(chuàng)新型產品和業(yè)務被市場廣泛接受需要時間,財富管理機構作為行業(yè)主體應主動承擔起市場培育責任。

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